一、法商思維的正名和界定

在法律允許范圍內的當事人利益最大化

二、目前國內法商思維的混亂狀況分析

1、對風險隔離等手段的擴大宣傳

2、盲目擴大部分法律工具（例如保險及信托）的適用范圍，損害客戶利益

三、法商思維的實現前提

1、對法律規定和法律實際運用的深度理解

2、對當事人現實狀況的精準分析

四、部分法商財富管理手段的錯誤應用及風險案例分析

1、違反法律的相關規定虛假宣傳，擴大當事人風險，損害當事人利益

2、忽視部分手段（例如保險及信托）的適用條件，盲目擴大其適用條件，為當事人帶來現實危害

風險提示：如果金融機構基于對法商財富管理手段的錯誤理解，為客戶盲目設計相關方案，導致損害客戶利益，須承擔相關賠償責任和聲譽損失。

五、財富管理需求分類分析

1、夫妻之間財產的歸屬劃分

2、父母對子女的財富支持與意愿實現

3、家庭資產與企業資產的合法風險隔離

4、財富的合理分配與安排

5、其他

六、高凈值客戶資產財富管理風險點分析

1、家族財富與家庭財富混同

2、財富傳承的實現路徑

3、家庭財產的合法風險隔離

4、父母對子女的財富支持與子女婚變等風險規避

5、財富的合理安排

6、資產的合理布局

七、法商思維財富保全核心目標分類分析

1、資產的合法風險隔離

2、財富傳承的實現

3、個人意愿的實現

八、基于法商思維的各類資產財富保全設計要點分析

1、股權

2、不動產

3、金融資產

4、其他

九、基于法商思維的財富管理法律工具（前提條件、適用范圍、后期管理等）分類分析

提示：這是課程的重點及精華部分。目的在于提高金融機構的專業能力。避免金融機構盲目擴大部分法律工具（例如保險及信托）的適用范圍，從而導致損害客戶利益并承擔賠償責任和聲譽損失。

1、遺囑

2、協議

3、代持

4、公證

5、保險

6、信托

十、基于不同核心需求的法律工具現實運用及案例分析

1、資產的合法風險隔離

2、合法避債的實現

3、財富傳承的實現

4、個人意愿的實現