第一部分  銀行全面風險管理

一、實行銀行全面風險管理的背景

1. 我國銀行業風險管理缺乏統領性規制。

2. 銀行業金融機構全面風險管理實踐有待完善。

3. 國際監管改革對風險管理提出了新的要求

二、銀行全面風險管理的主要思路

1. 形成系統化的全面風險管理規制

2. 提出風險管理的統領性框架，強化全面性和關聯性視角

3. 提高可操作性

三、全面風險管理的原則性規定

1. 匹配性原則

2. 全覆蓋原則

3. 獨立性原則

4. 有效性原則

四、全面風險管理的具體要求詳解

1. 風險治理架構

2. 風險管理策略、風險偏好和風險限額

3. 風險管理政策和程序

4. 管理信息系統和數據質量控制

5. 內部控制和審計體系

五、全面風險管理的責任主體

1. 董事會

2. 監事會

3. 專門管理部門

4. 業務經營條線

第二部分  信用風險管理

兩個案例：不良貸款成因分析

一、 經濟發展與銀行貸款質量

1、 經濟運行狀況與銀行貸款質量關系

2、 我國銀行業不良貸款現狀

3、 影響貸款質量的因素

4、 貸款質量與風險管理能力的關系

5、 評價貸款質量的指標

6、 不良率與損失率

二、 信貸風險管理問題

1、 風險偏好

2、 貸款集中度

3、 風險識別

4、 業務操作

5、 員工道德風險

三、 信貸風險識別、分析與防控

1、 信貸風險管理的思路：判斷、轉移、轉嫁和消化

2、 實現信息對稱的技能

3、 如何訪談與考察：檢查的技巧總結

4、 風險識別和管理工作的基礎

5、 同行的經驗總結

6、 企業的風險預兆

7、 風險預兆的提前干預措施

8、 常用風險控制和化解方法

四、 案例解析

1、 幾類常見的擔保風險

2、 預警信號的案例分析

3、 典型案例分析