一、 基層網點面臨的風險類別

二、 風險事件的具體表現形式

三、 重點業務環節的風險點

1. 辦理新開戶業務：案例

2 戶口簿新開立個人結算賬戶的問題

2 使用戶口簿進行客戶信息錄入及風險防范

2 戶籍證明新開存款賬戶的問題

2. 辦理取款業務：案例

2 支取方式風險告知制度

2 儲戶資金被冒領的司法裁判標準

2 繼承存款的支取

3. 辦理掛失業務：案例

2 銀行受理掛失的時間要求

2 違規辦理網銀引糾紛

2 對被“限制”人身自由的人掛失存款

4. 辦理司法查詢、扣劃、凍結業務：案例

2 計算機系統造成的擅自解凍

5. 銀行的安全保障義務：案例

2 銀行員工強行拔卡，保住了儲戶100萬

四、 柜面業務案例23個（案情、分析、防范措施）

1. 案例一：違規辦理個人開戶業務造成資金風險

2. 案例二：開戶串戶

3. 案例三：存款幣別輸錯導致的差錯

4. 案例四：取款辦成存款導致短款

5. 案例五：一筆存款兩次存入

6. 案例六：違規辦理掛失業務導致客戶資金被盜

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五、 柜面業務的內控實施要點

1. 重要物品管理

2. 存款業務

3. 柜員管理

4. 建議

六、 央行85號文之后：可為與不可為

1. 當前中國電信詐騙事件分析

2. 《通知》出臺的背景

3. 《通知》為什么要加強單位支付賬戶管理

4. 《通知》對買賣賬戶行為采取哪些強化管理措施

5. 《通知》為什么要調整自助柜員機轉賬管理政策

6. 《通知》針對特約商戶與受理終端提出了哪些管理措施

7. 社會公眾需要配合做好哪些工作