一、職業經歷

    王恪，20年國有銀行工作經歷，該行省行級培訓師，CFP國際金融理財師，中級壽險管理師，《零售銀行》雜志特約作者。先后擔任銀行柜員、網點主任、理財經理、二級支行行長和支行個金部副總經理等職務，具有豐富的組織營銷與團隊管理經驗。近年來培訓過的銀行包括工行、農行、中行、建行、交行、郵儲、浦發、興業、廣發、民生等全國性銀行分支行，以及多家城商行、信用社和村鎮銀行等（具體名單附后）。

網點管理不外乎三個方面：一是提升員工工作積極性，二是提升員工營銷技能，三是搞好內控管理。通俗講就是三件事，讓員工“想干事、會干事、不出事”。本套課程體系即是圍繞這三個方面展開。2016年和2017年分別完成課量171天和174天，課程評價實用接地氣，課程足跡遍布全國各地，銀行員工反饋課程通用性和實用性非常強。

二、主講課程體系

以上方案可根據管理行實際情況進行調整

附件一：常見金融產品組織營銷策略

附件二：存量客戶維護與廳堂營銷宣傳策略

附件三：主題沙龍與廳堂微沙龍組織流程

 附件一：常見金融產品組織營銷流程

    一.銀行理財產品營銷策略

1.理財產品重點性

2.理財產品營銷激勵方案

3.理財產品營銷案例：《4.9%>5%》

4.結構性理財產品營銷話述

5.理財產品營銷工具  

6.貨架式理財產品營銷分析及營銷話述

7.理財產品銷售統計表應用

8.網點理財產品組織營銷流程

9.理財產品銷售風險把控

二.代理保險組織營銷策略

1.網點保險組織營銷注意事項

2.保險營銷考核激機制    

3.購買人壽保險的四大理由及營銷話述

4.保險營銷小技巧

    5.保險顧問式銷售話述

6.人生保險需求分析

7.保險理財沙龍集中營銷流程

8.案例：某健康險營銷PPT

9.保險營銷臺簽設計

    10.克服保險銷售的心里障礙

    三.開放式基金及定投營銷策略

  4.1開放式基金的定義及分類

  4.2基金營銷話述

        案例：基金營銷六步曲

  4.3基金定投營銷話述

    案例：那種薪水發的多

  4.4基金定投組合

四.電子銀行產品營銷流程

      4.1研究產品計價

      4.2硬件配置擺放

      4.3考核激勵機制

      4.4外圍激活流程

   案例：BH支行電子銀行營銷實例

五.信用卡推薦營銷流程

   案例：TJ支行信用卡營銷流程 

附件二：存量客戶維護與廳堂營銷宣傳策略

一.存量客戶精耕細作的提前

1.1守住存量，方能開拓

1.2建立公平公正的員工績效量化考核臺賬

1.3建立全員組織營銷流程

二.精耕細作的具體操作

1.客戶分類方法

    2.柜面推薦流程

3.短信營銷分類及話述

4.電話營銷話述

5.客戶約見

6.建立產品營銷臺賬

案例：TJ支行理財經理營銷臺賬操作展示

案例：YH支行保險營銷臺賬操作展示

三.網點宣傳營銷策略    

    1.宣傳版報設計制作

  1.1吸人眼球實用版報設計

2.窗口臺簽設計

  2.1方便柜員的營銷臺簽設計

   案例：TJ支行板報與臺簽宣傳營銷實例

    3.柜員一句話營銷話述

    4.微信公眾號營銷

    5.電視PPT的營銷應用

    6.網點名片

6.宣講手冊

7.批發市場宣傳營銷    

附件三：主題沙龍與廳堂微沙龍組織流程

    1.理財沙龍的三個“集中”原則

2.客戶準備

  2.1客戶篩選方法

  2.2客戶邀約流程

  2.3邀約短信和電話邀約話述

  2.4邀請函制作

3.會場準備

  3.1會場必要那些硬件設施

  3.2如何配置合諧背景音樂

  3.3現場服務人員工作安排

  3.4如何適當的禮品安排

4.課件準備

      4.1開場白與串辭話述

  4.2如何制作吸引客戶的課件

    案例：某健康險宣講PPT課件

  4.3互動小問題

  4.4通俗易懂的產品分析課件

  4.5非產品類課件分享

    案例：家居風水與投資理財

5.娛樂準備

  5.1抽獎軟件的應用

    5.1.1抽獎軟件設置

    5.1.2抽獎嘉賓安排

    5.1.3特別中獎號碼設置

  5.2比較適合理財沙龍的互動游戲

6.簽單準備

  6.1簽單環節注意事項

      6.2簽單促成話述

7.追蹤準備

  7.1最佳48小時追蹤

  7.2追蹤話述

  7.3已簽單客戶回訪

8.理財沙龍注意事項

  案例：BJ支行與高端幼兒園合作理財沙龍

    9.廳堂微沙龍組織流程技巧與話述

  9.1廳堂微沙龍的特點

  9.2適合廳堂微沙龍的主題

  9.3廳堂微沙龍實施步驟

  9.4廳堂微沙龍話述

  案例：某網點大堂經理微沙龍視頻

10.BJ支行、TJ支行歷次理財沙龍活動現場展示