高端財富管理、家族傳承專家：王天

【專家簡介】：

?  私人銀行家

?  境內外私人銀行超過10年工作經驗

?  管理資產規模超過50億人民幣

?  提供超過1億美金的保險配置解決方案/年

?  曾任某家族辦公室總經理

?  曾任宜信財富家族辦公室首席總監

?  曾任匯豐銀行私人銀行財富管理部經理

?  CFA (特許金融分析師) 持牌

?  香港STEPS （信托及遺產規劃業協會）成員

【專業背景】：

　　境內外私人銀行超過10年工作經驗，組建并落地國內首個依托于獨立財富管理機構的家族辦公室。每年為客戶設立超過40 個家族信托架構，為超過200位超高凈值客戶及其家庭構建資產配置與境內外傳承架構，管理資產規模超過50億人民幣，對資產管理，投資風險管理，稅務籌劃，家族信托及移民前后的財務規劃有大量實際落地經驗與獨到理解。和國內，香港，新加坡，英國的私人銀行，保險公司和律所長期保持良好的合作關系，團隊同時是全國第二大的海外保險服務提供商。每年為客戶提供超過1億美金的保險配置解決方案。是實戰能力、專業能力、運用能力非常強授課經驗又非常豐富是老師。互動能力強，具有主持大型的經驗，小到三五人的對話，大到千余人的會場講課都能夠把握自如。

【主講課程】：

《財富管理之法稅視角》

《家族信托詳解》

《超高凈值客戶資產配置概覽》

《稅法視角看超高凈值人群的財富布局》

《“家族信托”相關的高端客戶沙龍》

《大額保單銷售技巧》

【服務過的客戶但不僅限于】：

工商銀行北京分行《萬變守本·紛華不染 — 邀您用法稅視角看今朝》

工商銀行上海分行《家族財富傳承》2期

工商銀行成都分行《財富管理之稅法視角》

建設銀行浙江省分行《境內家族信托持股上市與非上市企業》、《家族財富法律風險及應對策略》、《國內外家族信托的比較與分析》、《企業所得稅籌劃+個人所得稅籌劃+房產稅與遺產稅》

建設銀行蘇州分行《法稅視角財富管理之法稅視角與金融工具應用》

農業銀行總行《家族信托之財富保值增值與傳承》

農業銀行江蘇分行《深化客群經營，決勝旺季營銷》、《海外投資與移民稅務規劃》

農業銀行廣州分行《家族信托詳解與案例分析》

農業銀行南京分行《高凈值人群財富管理及相關營銷技巧》

農業銀行珠海分行《私人銀行家族信托詳解與案例分析》

農業銀行中山分行《家族信托與財富傳承》

寧波銀行總行《稅商賦能——財富管理下的家企稅籌》2期

中國銀行上海分行《稅法視角看超高凈值人群的財富布局》

招商銀行福州分行《財富管理之法稅視角》

興業銀行總行《財富管理之稅法視角》

興業銀行無錫分行《家族信托實操及推廣》

興業銀行濟南分行《家族信托培訓》

興業銀行上海分行《家族信托實操及推廣》

興業信托石家莊分行《財富管理稅務籌劃常見問題與解決方案解析》

中信銀行太原分行《家庭資產配置》

光大銀行上海分行《共同富裕下的財富管理》

民生銀行西安分行《財務規劃之稅法視角》

浦發西安分行《家族信托詳解》

信達弘濤《家族信托》、《超高凈值客戶資產配置概覽》

香港保險巨龍團隊、宜信財富、海銀財富、光大信托財富中心、中山證券、中航信托、海南省金融辦、青島金融辦、Trident Trust co（三叉戟信托公司海外）、Hassans律師事務所（海外）等

課程名稱：《大額保單銷售技巧》

主講：王天老師2天

課程大綱

破冰 -  個人介紹，工作經歷分享以及通過1—2個案例講述保險大單銷售的過程中遇到的種種常見問題。(0.5小時)

一、保險概述 （1小時）

1.     保險發展歷程 

2.     保險產品種類

3.     保險適用人群

4.     保險計劃書

5.     為什么要向高凈值客戶推薦保險

二、誰會購買大額保險（2小時）

1.     高凈值客戶的常見家室法律問題

2.     高凈值客戶的傳承需求

3.     高凈值客戶的稅務問題

三、保險與其他金融/法律工具的有機結合 （2小時）

1.     保險組合

2.     保險在高凈值投資組合中的配置意義

3.     保險與信托

四、常見保險相關異議處理 （2小時，含討論環節）

1.     常見境外保險種類與特點

2.     境內外保險比較

3.     保險與投資收益率比較

4.     對流動性和安全性的常見質疑

五、案例分析與role play (2-3 小時)