反洗錢、賬戶風險管理專家：安迪

【專家簡介】：

?  工行、農行、中行、建行、交行、郵儲銀行風險管理顧問專家

?  招商、民生、興業、中信、浦發等多家商業銀行特聘專家

?  某政府銀行反洗錢輪訓項目特聘講師

?  國際公認反洗錢師（CAMS）

?  金融協會反洗錢項目總負責人、金融機構反洗錢競賽項目總負責人

?  曾任職某大型外資銀行合規/業務負責人

?  曾任職某頭部保險公司培訓負責人

?  曾任職某國有大型公募基金公司區域經理

【專業背景】：

安迪老師擁有10余年金融行業從業經驗，曾任職于某大型外資銀行，負責反洗錢&合規風險管理工作；曾任職于頭部保險公司，負責分公司轄內十數家營銷業務部的合規&業務管理工作；曾任職于某國有大型公募基金公司，對接服務工行、建行、交行、招商銀行、興業銀行、平安銀行等眾多銀行機構，組織、主講上百場專題培訓。

作為專業講師，安迪老師深耕商業銀行風險合規領域，強調以學員為本，始終堅持“以培訓效果為導向，以解決學員需求為立足點”的原則。授課內容精煉實用，讓學員真正“聽得懂、學得會、用得著”，最終達成銀行的培訓目標！

對于風險合規類培訓，安迪老師本著“以案說法，以法促改，以改防控”思路，每一個主題均導入典型案例，引起學員的關注及興趣，培訓過程更是以案例分析為主導，將知識穿插其中，讓學員能夠當場吸收所學知識。

安迪老師與行方的共同目標：增強學員風險意識，提升學員合規技能，讓學員能夠護己護行。

【主講課程】：

?  反洗錢類：

《新形勢下商業銀行洗錢風險管理》

《商業銀行反洗錢執法檢查合規指引》

《洗錢風險管理之客戶盡職調查及可疑交易分析》

《客戶盡職調查及可疑交易甄別（暨涉詐賬戶資金流分析）》

《洗錢風險管理之客戶盡職調查及個人信息保護》

《非自然人客戶受益所有人識別實務》

《新形勢下商業銀行經濟制裁風險識別與防范》

?  風險&賬戶類：

《客戶盡職調查—人證審核及操作實務》

《風險類內訓師技能提升項目》

《新形勢下銀行結算賬戶全流程管理》

《商業銀行柜面業務法律風險防控》

《商業銀行運營業務疑點、難點全案例解析》

《新監管形勢下銀行結算賬戶全流程管理2.0》

《“斷卡行動” 典型案例&欺詐資金流分析》

《新形勢下商業銀行業務操作風險管理與案件防控》

《銀行結算賬戶管理之客戶盡職調查》

《反電詐之銀行結算賬戶風險防控及新規解讀》

【課程特色】：

?  扎根實踐—深耕金融行業合規管理領域，專注商業銀行，理論萃于實踐。

?  以案說法—案例分析根植于金融法律法規，直指監管核心精神。

?  深入淺出—邏輯結構化，系統性梳理總結，便于學員記憶和操作。

?  落地實操—直擊學員“痛點”和盲區，切實指導日常工作實操。

?  需求導向—根據學員現有基礎和實際需求，合理安排授課內容。

?  互動性強—以豐富的案例和練習啟發引導，課堂氣氛活躍有序。

?  即時反饋—課上及課后持續受理個案咨詢，以解決問題為目標。

【服務過的客戶但不僅限于】：

?  銀行類：

工商銀行：北京分行、南昌分行、韶關分行…

建設銀行：天津分行、深圳分行、成都分行、韶關分行…

中國銀行：南昌分行、韶關分行…

郵儲銀行：韶關分行、衢州分行…

交通銀行：江西省分行、蘇州分行、韶關分行…

招商銀行：西安分行、南昌分行、太原分行、長春分行、泉州分行、金華分行…

興業銀行：北京分行、杭州分行、東莞分行、中山分行、鎮江分行、寧德分行…

民生銀行：民生總行、武漢分行、昆明分行、泉州分行…

平安銀行：深圳分行、南京分行、成都分行、南昌分行…

華夏銀行：北京分行、青島分行、昆明分行、蘇州分行…

浦發銀行：西安分行、蘭州分行、福州分行

廣發銀行：蘇州分行、韶關分行…

中信銀行：廈門分行、烏魯木齊分行…

光大銀行銀川分行、江西銀行、蘇州銀行、西安銀行、東莞銀行、長沙農商銀行、乳源農商銀行、始興農商銀行、南雄農商銀行、翁源農商銀行、樂昌農商銀行、仁化農商銀行

?  其他金融機構：

平安人壽保險有限公司、中國人壽保險有限公司、中國人壽財險有限公司、泰康養老保險有限公司、廣發證券、安信證券……

課程名稱：《洗錢風險管理之客戶盡職調查及可疑交易分析》

主講：安迪老師6課時

課程背景：

目前，我國反洗錢正處于由“規則為本”向“風險為本”的轉型階段，并且要求金融機構逐步實現“從滿足合規性要求到追求有效性目標”的轉變。2021年《反洗錢法》修訂與相關政策密集發布，再次增強了反洗錢行政處罰懲戒性。反洗錢“雙線監管”的時代也已正式到來，將加強部門間監管協調，并開展聯合執法。近兩年，反洗錢“強監管”持續加碼，機構處罰與個人處罰金額屢創新高。據統計，2021年全年公布的反洗錢罰單總筆數與2020年和2019年相比，分別上升近30%和超過60%。

課程對象：柜面崗位人員等非營銷崗位

授課方式：講授、研討互動、視頻啟發、案例教學、現場演練

課程名稱：《客戶盡職調查——人證審核及操作實務》

主講：安迪老師6課時

課程背景：

近年來，隨著智能通信工具的普及和現代網銀技術的快速發展，電信詐騙案件呈現持續高發態勢，且手段不斷翻新。犯罪分子通過銀行柜臺、網銀、ATM 等渠道詐騙轉移贓款，嚴重威脅客戶的財產安全，也給銀行運營帶來了新的挑戰。在防范電信詐騙方面，銀行的開戶環節是“預防第一步”，因此中國人民銀行、銀監會等監管機構對柜面人員在審核有效證件及人像識別的要求越來越嚴，迄今不到兩年的時間，人民銀行及各部委連續發布“賬戶分類文”、“六部委文”、“261 號文”、“302 號文”“117號文”，旨在加強賬戶管理，尤其是加強開戶環節的審查和管理。“客戶身份識別”、“了解你的客戶”是銀行柜面操作的指導守則。

本課程圍繞“人”和“證”的一致性審核展開，延伸到在審核過程中遇到的各種問題如何解決和應對。

課程對象：柜面人員、現場授權主管、非現場授權主管、事后監督等

課程名稱：《商業銀行運營業務疑點、難點全案例解析》

主講：安迪老師6-9課時

課程背景：

本課程圍繞銀行運營業務工作實際，以案例分析的方式重點為大家解讀爭議點較大的基層業務案例，從銀行結算賬戶開銷戶管理、支付結算風險防控、網點查凍扣業務協助、特殊人群業務辦理、繼承業務資金支取等易發風險環節如何把控法規風險，讓學員知其然知其所以然，了解疑點、難點成因以及風險控制措施，盡心盡職做好每一筆業務，防范于未然，更好的了解業務風險控制。

課程特色：

充分結合學員實際工作內容，重點內容均由豐富的銀行案例支撐，讓學員在生動的故事（案例）中深刻領會疑難業務的處理方法；以學員為中心，充分調動學員的學習積極性，讓學員在培訓中主動參與練習和問題解答。課程同時具有適用性、針對性和趣味性。

課程對象：綜合柜員、會計主管、內控經理等。

授課方式：講授、研討互動、視頻啟發、案例教學、現場演練