【課程背景】

公募基金更像是天使+惡魔，天使的一面：分散風險、專業人士打理，應該是最貼近老百姓投資理財的工具；惡魔的一面：公募基金并不做事賺錢的，甚至并不總是長期賺錢的。

我們從一切的源頭說起，幫助投資者了解公募基金（不僅僅是聽一個“分散投資”的理念），掌握利用公募基金投資理財獲取收益的正確方式。

【課程收益】

?  學會如何挑選基金的基本方法

?  掌握用EXCEL表，根據公開信息，測算基金的收益與風險（DIY）

?  學會規避基金投資的風險

?  掌握獲取承擔風險相應回報的能力

【課程特色】案例，深入淺出聽得懂；科學，背后理論講得明；實戰，學之能用定方向；展望，以史為鑒看未來

【課程對象】非金融企業家、中高層管理者

【課程時間】2-3小時

【課程大綱】

一、什么是基金投資？

1、公募基金都投資啥

?  貨幣市場基金

?  股票型

?  債券型

?  混合型

?  QDII

3、基金交易的秘密

?  同樣的基金，不同交易不同收益

2、如何計算基金收益率

?  別被基金營銷“誤導”了

?  別被基金定投“挖坑”了

?  基金的收益率多少算合理

案例：數據分析，幾千只基金的收益測算

二、為什么說規避風險是制勝之道？

1、如何識別基金投資的風險

?  重新認識風險：風險不是虧損

?  用EXCEL表，DIY風險評估

?  基金風險評估指標：夏普比率

2、如何規避基金投資的風險

?  確定投資前的準備：IPS

?  簡單的幾種投資組合方式：4/6比與動態調整

案例：以華夏成長混合為例，測算風險

三、各類基金投資的側重點是什么？

1、股票型基金

?  主動型：看基金經理的專業能力

?  被動型：看宏觀經濟

案例：華夏成長混合、嘉實滬深300

2、債券型基金

?  緊盯貨幣政策

案例：記賬式國債示例

3、QDII基金

?  記得看人民幣匯率

案例：記賬式國債示例

四、基金還有哪些事情？

1、開放基金與ETF、LOF

2、混合基金能不能投資

3、貨幣基金需不需要選擇