【授課對象】私人銀行顧問及相關人員。

【授課天數】1天

【課程大綱】

一、私人銀行服務的關鍵要素

（一）私人銀行的業務背景與發展現狀

（二）私人銀行服務的基本類型

（三）私人銀行服務的主要內容及關鍵要點

二、私人銀行客戶的基本特征與需求挖掘

（一）私人銀行客戶的基本分類、客戶特征

1、目標客戶組成與特征分析

2、目標客戶的分類管理與需求挖掘

3、目標客戶的金融行為特征

（二）私人銀行客戶的財富管理特征與需求挖掘

1、私人銀行客戶財富管理關鍵要點分析

2、私人銀行客戶的財富管理需求挖掘技巧分析

三、基于私人銀行客戶財富管理需求的客戶族群特點分析

（一）企業主的財富管理需求與族群特點分類分析

1、小微企業主

2、中小企業主

3、連鎖企業主

4、女性企業主

5、其他

（二）基于財富來源的私人銀行客戶財富管理需求與族群特點分類分析

1、創業創富族群

2、職業投資者（股票、地產、另類投資等）

3、公司高管

4、專業人士（律師、會計師、醫生、建筑師等）

5、文體明星

6、其他

（三）基于生活狀態的私人銀行客戶財富管理需求與族群特點分類分析

1、蒸蒸日上

2、功成名就

3、年長養老型

4、全職太太

5、富二代

6、其他

（四）境外財富管理人士的財富管理需求與族群特點分類分析

四、基于各類客戶族群特點的私人銀行綜合規劃方案分類分析

1、小微企業主

2、中小企業主

3、連鎖企業主

4、女性企業主

5、創業創富族群

6、職業投資者（股票、地產、另類投資等）

7、公司高管

8、專業人士（律師、會計師、醫生、建筑師等）

9、文體明星

10、蒸蒸日上

11、功成名就

12、年長養老型

13、全職太太

14、富二代

15、境外財富管理人士

五、基于客戶需求的綜合規劃方案個性分析

1、客戶特征的綜合性特點

2、客戶需求的多元化

3、客戶關鍵需求的把控與挖掘

4、針對性的需求滿足與方案規劃