課程背景：

 面對客戶時, 讀懂心理, 掌握需求, 解決痛點, 才能體現優秀理財經理對客戶的真正價值! 有效提高理財經理獲取客戶以及掌握高凈值客戶服務流程與能力提升, 達成有效的產品配置來幫助客戶解決資產配置的問題。

課程收益：

專門針對學員能快速上手及多場景實戰性高來設計定制，通過多種有效的客戶獲取手段與技巧, 搭配轉化客戶的思維與工具, 幫助學員將所學知識付諸實踐，提升理財經理實戰能力。

課程對象：銀行管理階層 / 財富管理業務人員 / 理財經理

課程大綱/要點：

一、 高凈值客戶資產配置實踐黃金三原則

1、 資產配置實踐黃金三原則解析：多資產類別、多市場類型、多周期覆蓋

2、 經典案例解析：耶魯大學捐贈基金

3、 與客戶談資產配置三個步驟：理念鋪墊-經典案例-檢視與建議

二、 規模提升之關系維護與MGM

1、 關系維護

2、 關系維護的目的和原則

3、 客戶維護計劃的制定

4、 加強客戶關系的四大基石

5、 客戶關系維護5個經典場景應用

三、 客戶倍增

1、 客戶倍增的兩個方法：交叉銷售、MGM

2、 交叉銷售的兩大技巧

3、 MGM的三個場景

四、 銷售輔導之客戶經營管理

1、 客戶全生命周期管理：成交步驟梳理

2、 客戶獲取與轉化流程：線索客戶判定、潛在客戶跟進與客戶成交管理

3、 客戶跟進管理：客戶意向判定、KYC快速檢視、需求評估與關單推進

4、 銷售輔導管理：獲客策略、陪訪示范、會議管理與績效面談