（1） 三三四檢查和創新業務管理要求

（2） 同業存單發型和管理要求

（3） 50號文、87號文等政府融資規范要求

（4） 房地產融資政策分析

（5） 資本市場新規（增發、減持、股票質押回顧）

2017年重點監管政策梳理

（1） 《關于提升銀行業服務實體經濟質效的指導意見》:
核心目的——服務實體經濟

（2） 《關于集中開展銀行業市場亂象整治工作的通知》:
癥結所在——市場亂象

（3） 《關于銀行業風險防控工作的指導意見》:
解決手段——風險防控

（4） 《關于切實彌補監管短板提升監管效能的通知》（銀監發[2017]7號）
監管應對：補短板提效能

銀監現場檢查關注要點監現場檢查關注要點現場檢查關注要點監現場檢查關注要點

（1） 客戶統一授信問題

（2） 產能過剩行業限額問題

（3） 資金空轉和監管套利問題

（4） 合規管理的重要性

監管處罰典型案例分析

（1） 票據業務檢查中的違規案例分析

（2） 理財業務檢查中的違規案例分析

（3） 同業業務檢查中的違規案例分析

（4） 不良資產處置中的違規案例分析

（5） 銀證合作業務違規案例分析

                 房地產融資違規案例分析

2018年監管環境，監管方向預測與分析

（1） 趨勢是“嚴”：金融監管政策將越來越嚴

（2） 方式是“全”：國務院金融穩定發展委員會

（3） 底線是“穩”：防止發生系統性金融風險

（4） 目標是“優”：優化結構，完善金融體系

2017年11月央行聯合三會與外管局下發的《關于規范金融機構資產管理業務的指導意見》(征求意見稿)，像是一顆突如其來的深水炸彈，炸得廣大資管同胞撕心裂肺、面目全非！

雖然只是意見稿，最終的定稿還沒正式確定，但從此前媒體報道監管與各大機構協商的紀要、監管層的態度等多方面來看，有以下幾點趨勢是較為確定的：

1、破除剛兌、回歸代客本質只是時間長短問題;

2、多層嵌套不可取，通道業務將走向消亡;

3、非標受限，非標資金池與期限錯配被禁;

4、委外業務已經走到十字路口，縮量在所難免。

此種監管趨勢之下，各家資管機構都需思考如何謀得生存與進一步的發展。

作為剛兌代表，銀行理財在這段時期內應該是最難熬、任務最重的一類資管機構，而之前銀行理財的擴張顯著快于公募基金與其他資管機構，依靠的無非是三點：

1、剛兌，銀行的隱形的信用擔保，安全;

2、類存款的低風險卻有著顯著高于存款的收益;

3、銷售渠道廣，借助銀行營業網點廣泛覆蓋投資群體。

可以預見的是，2018年資管監管政策不會比2017年少，而影響則會更加深入和實質。資管新規預計上半年會實施，雖然經過征求意見，但是預期不會放松太多，新規實施后，各個監管部門會制定實施細則，銀行理財、委外監管政策也會陸續出臺。

為幫助銀行業同仁更好應對2018年的監管強態，做到未雨綢繆，領帶金融學院將于2018年1月20-21日舉辦為期兩天的“《全年金融監管政策及資管新規解讀、2018年資管轉型與配置策略》”專題研修班，這次非常榮幸的邀請到了兩位國有銀行從業資深專家，課程內容豐富詳實并極具權威性，將圍繞全面重點監管政策、違規案例、資管新規等具體文件進行詳細的梳理解讀，了解監管意圖，洞悉18年監管動向為商業銀行指明資管新規后銀行應對措施及資產配置策略。

課程大綱

1全年監管文件梳理、案例分析及2018年監管趨勢探討

講師--A老師

現任某國有銀行風險管理主管，曾任該行OECD國家海外機構首席風險官，總行高級信貸審批人，總行高級內訓師。

國內首批全球風險管理專業人士協會銀行風險與監管國際認證書獲得者；

銀監會“新資本協議研究和規劃項目組”成員；

銀監會“壓力測試實踐與監管工作”核心成員。

課程內容：

■2017年監管檢查政策分析

1、 三三四檢查和創新業務管理要求

2、同業存單發行和管理要求

3、50號文、87號文等政府融資規范要求

4、房地產融資政策分析

5、資本市場新規（增發、減持、股票質押回顧）

■2017重點監管政策梳理

1、《關于提升銀行業服務實體經濟質效的指導意見》: 核心目的——服務實體經濟

2、《關于集中開展銀行業市場亂象整治工作的通知》: 癥結所在——市場亂象

3、《關于銀行業風險防控工作的指導意見》: 解決手段——風險防控

4、《關于切實彌補監管短板提升監管效能的通知》（銀監發[2017]7號）監管應對：補短板提效能

■ 銀監現場檢查要點

1、客戶統一授信問題

2、產能過剩行業限額問題

3、資金空轉和監管套利問題

4、合規管理的重要性

■監管處罰案例分析

1、票據業務檢查中的違規案例分析

2、理財業務檢查中的違規案例分析

3、同業業務檢查中的違規案例分析

4、不良資產處置中的違規案例分析

5、銀證合作業務中的違規案例分析

6、房地產融資中的違規案例分析

■監管處罰案例分析

1、“嚴”，金融監管政策會越來越嚴

2、“全”，國務院金融穩定發展委員會

3、“穩”，防止發生系統性金融風險

4、“優”，優化結構，完善金融體系

2  資管新規解讀、2018年資管轉型與配置策略探討

講師--B老師

前某國有四大行資產管理部專戶投資處處長，CFA持證人，14年金融資產管理從業經歷。

曾管理超過4000億元資產，產品涉及凈值型、預期收益型、滾動型等多種類型，投資領域涵蓋非標債權、私募股權、債券、股票（含定增）、商品、另類投資等領域；

曾管理全市場最大的凈值型理財產品——工銀私人銀行全權委托理財固定收益型產品（超過1000億元），管理銀行資管行業最早的期酒理財產品、藝術品理財產品、影視投資理財產品和私募股權母基金理財產品，現任某金融控股有限公司總裁。

課程內容：

■當前銀行資管業務的主要投資領域和模式

1、主要投資領域：

?非標債權

?私募股權

?債券

?股票

?商品

?另類投資

2、主要模式

?通道業務模式

?理財業務模式

?委托投資模式

■資管新規對銀行的影響及后續演變路徑探討

1、資管新規內容解讀

?打破剛兌，回歸資管本源

?非標業務受限

?非標業務和通道業務受限

?第三方獨立托管

?明確杠桿、資本金及準備徑要求

2、資管新規對銀行的影響

?資管新規對商業銀行資產端的影響

?資管新規對商業銀行產品端的影響

3、銀行資管業務未來發展方向探討

■主題研討+問題答疑環節