第一部分 當(dāng)前監(jiān)管政策解讀

一、 2017年銀監(jiān)會(huì)政策解讀

1、 銀監(jiān)辦發(fā)【2017】45 號(hào)文：整治“三違反”（自查細(xì)則）

2、 銀監(jiān)辦法【2017】46 號(hào)文：整治“三套利”（自查細(xì)則）

3、 銀監(jiān)辦發(fā)【2017】53 號(hào)文：整治“四不當(dāng)”（自查細(xì)則）

4、 銀監(jiān)發(fā)（2017）5 號(hào)文：整治“十亂象”（總覽性文件）

5、 銀監(jiān)發(fā)（2017）6 號(hào)：銀行風(fēng)險(xiǎn)防控的 10 大重點(diǎn)領(lǐng)域

6、 銀監(jiān)會(huì)：《商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理辦法（修訂征求意見稿）》

7、 銀監(jiān)會(huì)：《關(guān)于規(guī)范銀信類業(yè)務(wù)的通知》

二、 銀監(jiān)會(huì)2018年4號(hào)文

《關(guān)于進(jìn)一步深化整治銀行業(yè)市場(chǎng)亂象的通知》

1. 公司治理不健全

2. 違反宏觀調(diào)控政策

3. 影子銀行和交叉金融產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)

4. 侵害金融消費(fèi)者權(quán)益

5. 利益輸送

6. 違法違規(guī)展業(yè)

7. 案件與操作風(fēng)險(xiǎn)

8. 行業(yè)廉潔風(fēng)險(xiǎn)

第二部分 銀行內(nèi)控與合規(guī)管理

一、 近期銀行業(yè)典型案例

1. 安徽3起異地同業(yè)投資詐騙風(fēng)險(xiǎn)事件

2. 多家銀行陷票據(jù)案，被騙11億

3. 富滇銀行員工私蓋印章案件

4. 光大銀行上海分行員工飛單案件

5. 中信銀行長(zhǎng)沙分行高管受賄案件

6. 銀行員工故意泄露國(guó)家秘密案件

二、 銀行從業(yè)者相關(guān)金融犯罪

ü 2 挪用資金罪

ü 2 職務(wù)侵占罪

ü 2 違法發(fā)放貸款罪

ü 2 違規(guī)出具金融憑證罪

ü 2 對(duì)違法票據(jù)承兌、付款、保證罪

ü 2 背信運(yùn)用受托財(cái)產(chǎn)罪

ü 2 非法提供、出售個(gè)人信息罪

三、 合規(guī)管理的思考與要求

1、 銀行內(nèi)部控制缺陷與銀行危機(jī)發(fā)生

2、 基層銀行風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)

ü 2 對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的思考

ü 2 內(nèi)控環(huán)境惡化

ü 2 制度建設(shè)滯后

ü 2 人力資源的缺陷

ü 2 監(jiān)管部門的缺陷

ü 2 風(fēng)險(xiǎn)管理投入問題

3、 商業(yè)銀行業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制內(nèi)容

ü 2 對(duì)授信業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制

ü 2 對(duì)資金業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制

ü 2 存款及柜臺(tái)業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制

ü 2 對(duì)中間業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制

ü 2 對(duì)會(huì)計(jì)方面的內(nèi)部控制

ü 2 對(duì)計(jì)算機(jī)系統(tǒng)的內(nèi)部控制