課程背景  

進入2018年有哪些最為熱門的產品機會？客戶最專注哪些產品，國家政策優先支持哪些行業等？繼全面評估2017年已經開展的“三三四十”銀行專項治理后，2018新年伊始，銀監會又立刻出臺了4號文，再次明確加強監管，在年內進一步深化整治銀行業各種亂象的決心。在此背景下，以低風險緩釋并具有自償功能的外匯業務能否會迎來新的契機

  課程時間  

1天 6H

  授課對象  

支行長、國際部負責人

  授課形式  

實戰講授+演練+案例研討+發表

  課程收益  

1．掌握貿易金融產品體系的主體產品，對國際結算和貿易融資的各產品的概念、流程、作用、風險形成清晰的認識。通過案例分析，結合展業三原則要求，了解貿易真實性審核與合規風險防范的意義。把握不同融資與結算產品營銷切入點學員將掌握常見的投資渠道及切入話術

2、了解國內信用證結算管理辦法的主要精神內容，國內證業務與流動資金貸款、銀行承兌匯票相比的優勢是什么？掌握國內證二級市場是如何買賣，風險如何控制要點。福費廷業務及其二級市場買賣的意義？

3、通過本單元學習，掌握最新跨境人民幣政策和新產品。了解一帶一路戰略下，國家最新政策及商業銀行最新相關產品。商業銀行如何順應最新國家經濟及金融政策，為企業提供投行+商行的綜合化服務方案的。通過學習掌握境外并購，資金回流及應用，特別是資金避險等方法。

4、通過了解非居民賬戶的使用，可以為境外子公司增信，加強與NRA子公司之間的資金運作，解決低成本資金使用問題等。

  課程大綱  

第一單元:傳統國際結算及貿易融資融資業務

一、國際結算

l 國際貿易及國際結算的特點

l 傳統類國際結算三大支付工具：信用證、托收和匯款

l 信用證的分類及應用，開證行信用風險防范及議付行融資風險防控

l 四種不同兌用信用證的異同分析以及對企業融資作用分析

l 轉口貿易與背對背信用證/轉讓信用證的異同，及相關政策的把控

二、傳統的貿易融資

l 貿易融資的特點及風險防范

l 表外業務融資：開立信用證、提貨擔保、進口代付

l 進口類業務與出口類業務融資：進口押匯、出口押匯，打包貸款，非證融資，裝船前融資上述各類業務中的主要風險點分析

三、國際保理與保險后押匯

l 國際保理的歷史及發展

l 國際保理的定義及流程

l 國際保理規則與協議，各當事人義務責任

l 國際保理風險控制要點

l 國際保理案例分析

l 什么是出口信用保險

l 銀行、中信保與出口商三方協議

l 出口保險押匯對出口商的意義及風險點

l 國際保理與保險后押匯應用選擇

l 國際保理及保險后押匯的風險案例分析

四、國內信用證

l 國內信用證VS國際信用證

l 國內信用證VS其他融資方式比較

l 97版人民銀行《國內證結算辦法》（1.0版）與2016年最新《國內信用證結算辦法》（2.0版）修改差異分析及解讀

l 最新《國內信用證審單規則》解讀

l 國內信用證主要創新及組合產品介紹

l 國內信用證主要產品應用案例及風險防范要點

l 福費廷二級市場福費廷操作及風險防范

l 二級市場公約及同業協議文本解析

l -福費廷業務的主要風險點

l 教學案例分析

l 福費廷二級市場福費廷操作及風險防范

l 二級市場公約及同業協議文本解析

l 中小銀行二級福費廷的業務機會

第二單元：創新貿易融資業業務

一、一帶一路下，國家外匯及人行最新政策背景及產品創新

? 一帶一路戰略與人民幣國際化的漸進過程

? 什么是跨境金融，傳統貿易金融與跨境金融的差異

? 全球授信——我國商業銀行的新課題，走出去的必由之路

? 現金管理——我國商業銀行轉型的發力點

? 新政解讀——人行324號文、279號文關于跨境雙向資金池及本外幣資金集中收付，對企業的意義作用有助于企業提升資金使用效率，節約財務成本，發揮總部資源聚合效應，達到客戶境內外，本外幣離在岸的資源最優配置

? 案例——跨境人民幣境外放款

案例——跨國集團雙向資金池

? 貸與內保外債—--海外并購、海外退市過橋貸款

? 內保外貸下的幣資金回流模式分析

? 內保外債——國家支持企業境外并購，股權投資的利器。

? 企業境外發債的意義與好處

? 境外發債的幾種模式

? 發債資金的回流境內

? 發債前中后的債務管理,如何防止市場風險

? 整體解讀發改委2044號文及11號文。外匯局3號文、16號文對境外發債的意義

? 人行168號文、9號文對企業境外融資的意義，全口徑跨境融資宏觀審慎管理政策解讀

? 什么是風險參與？風險參與在一帶一路走出去企業的實踐

? 風險參與V.S全口徑跨境融資結合的三種融資模式分析

? 跨境人民幣貸款的三種途徑分析

三、NRA創新業務

? 全球授信的意義?什么是NRA賬戶？

? 非居民NRA業務賬戶的三種應用

? NRA出口貿易融資+福費廷業務

? NRA進口貿易融資+福費廷業務

? NRA+離岸工程

境外窗口企業應用人民幣NRA福費廷業務案例

? 出口買方信貸，出口賣方信貸的異同

出口應收賬款買斷及海外投融資保險業務

一、8.11匯改與人民幣國家化

? “8.11”匯改與人民幣匯率市場化

? 8.11匯改的意義及其影響

二、外匯市場與宏觀經濟展望與外匯資金衍生產品應用

當前形勢下，進出口企業結匯和購匯策略

2016年發生的人民幣國際化三大突破性事件

? 人民幣匯率影響因素

? 人民幣加入SDR的意義

? 美元指數和人民幣指數影響因素

? CNY境內市場和CNH境外市場價格及央行中間價關系分析

近期外匯政策外匯儲備及市場走勢分析

? 遠期結售匯

? 人民幣與外匯掉期

? 人民幣兌外匯期權

? 零成本期權組合與價差期權組合的差異與應用

? 遠期結匯/購匯+賣出美元期權的案例應用

? 貨幣掉期業務

? 外匯衍生產品在市場雙向波動中的應用

l 案例分析：1、某集團美元匯率避險產品方案討論

l 案例分析2、某企業海外并購存續期的外匯資金管理

三、外匯管理與政策風險防范銀行外匯市場自律機制形成的背景

l 什么是外匯資金平衡表BOP？分析外匯資金平衡表對外匯工作的意義

l 近年重要的外匯管理改革

l 重要制度改革回顧

l 什么是銀行外匯業務展業公約

l 銀行外匯展原則：基本含義、客戶識別、業務審核、持續監測、內控管理及報告制度

l 最新《貨物貿易》《服務貿易》貿易融資》及《境外投資》等展業規范簡介