課程方案

弁言：從包商銀行風險事件我們應該吸取哪些經驗教訓？

模塊一：規則政策篇：商業銀行監事會重要監管規則解讀與規定事項梳理（3課時）

1 《商業銀行股權管理暫行辦法》詳解

1.1 監管方式及監管強度調整的內容解讀

1.2 商業銀行股權托管制度解讀：股東資質審核、股東投資入股管理、股權結構持續優化、股權轉讓行為規范、股權質押管理、股權監測機制設計及實施要點解析

1.3 商業銀行股權關系梳理：主要股東、實際控制人、一致行動人及共同利益人等主題認定問題解析

1.4 商業銀行關聯交易問題解析：關聯交易管理架構與制度設計、關聯授信管理強化、風險“防火墻”機制設計、關聯交易信息上報工作要點解析

1.5 《暫行辦法》配套文件內容解析：6大關鍵點助我們做好股權問題監控

2 《商業銀行公司治理指引》詳解

2.1 核心概念解析與內涵解讀：商業銀行公司治理該如何合規搭建？

2.2 銀行公司治理實踐要點：股權制衡與“四民四同”、股權結構合理設置原則、股權差異化設計要素及其他

3 商業銀行監事會制度相關政策與法規解析

3.1 《公司法》對于監事會的相關規定梳理與細節解析：監事會該如何規范自己行為？

3.2 商業銀行監事會制度內涵講解：監事會職責有哪些？

3.3 商業銀行監事會工作實操解析：監事會該如何對董事會、高管層、財務、內部控制及風險管理工作實施有效監督和評估？

模塊二：能力提升篇：商業銀行監事人員必備專業能力梳理與詳細講解（6課時）

4 商業銀行監事會及監事人員必須履職能力能力概覽

4.1 監事人員必備能力之商業銀行商業模式與與運營模式解析：商業銀行是如何運作的？

4.2 引申專題1——部門銀行與流程銀行：商業銀行核心部門有多少？如何才能配合得當？

4.3 引申專題2——重資產業務vs輕資產業務：2019年后商業銀行該如何選擇戰略方向與業務拓展模式？

4.4 監事人員必備能力之商業銀行風險環境與風險管理策略解析：商業銀行該如何統籌管好信用風險、市場風險、操作風險及流動性風險等諸多風險？

4.5 引申專題——風險管理與商業銀行資本金管理模式解析：監管當局為甚這么重視商業銀行資本充足率問題？

4.6 監事人員必備能力之商業銀行資金運營管理戰略解析：商業銀行如何才能做好資產負債管理和流動性風險管理？

4.7 引申專題——利率市場化、RAROC與FTP：商業銀行是如何確保科學的績效考核機制落地呢？

5 商業銀行監事人員履職必需之財務能力提升課程

5.1 商業銀行財務報告體系概覽：“四表一注”財報體系到底能告訴我們什么？

5.2 四大假設+五大要素+三大支柱=三大報表：從基本概念出發，教你該如何識別銀行財報風險！

5.3 引申專題——商業銀行財務報表粉飾與欺詐手段概覽：那些出問題的銀行財報問題都出在哪里？

5.4 商業銀行利潤表內在邏輯綜合解析：ROE-RAROC-EVA，從杜邦分解邏輯，教你一個解讀商業銀行盈利前景的全新視角！

5.5 商業銀行利潤表重點項目深度解析：基于RAROC指標，商業銀行是如何統籌協調“兩項收入”、“四個成本”與“一個資本”之間的財務關系的？

5.6 商業銀行資產負債表整體邏輯解析：“1104工程”交給我們一個全新的資產負債表觀！

5.7 引申專題：基于資產負債表的商業銀行流動性風險分析與管理策略全解析

5.8 商業銀行資產質量評估方法：我們該如何評估商業銀行資產質量？

5.9 商業銀行負債風險分析方法：我們該如何看清銀行負債業務風險點？

5.10 商業銀行報表資本解讀與分析：從報表出發，我們梳理一下近期監管部門到底如何從政策層面幫我解決持續充實和不斷做大資本金問題的？

5.11 商業銀行綜合財報解讀與分析技巧及案例實操：課堂互動幫助大家學會報表閱讀！

6 商業銀行監事人員履職必需之財務綜合能力高級專題課程

6.1 基于商業銀行財務報表的信貸資產證券化策略及類似問題資產創新處置策略概覽：我們該如何解讀期間的運營與合規風險？

6.2 基于商業銀行財務報表的“資管新規”、“理財新規”及相關監管政策最新進展解析：我們如何可以從銀行的報表中就甄別出商業銀行理財業務風險信息？

6.3 基于商業銀行財報邏輯的近年來商業銀行業務創新邏輯及相關風險解析：表外資產、表外融資及表外業務表內化過程中將伴生出哪些風險？

6.4 商業銀行業外部審計與內部審計知識、工具與策略概覽：你知道CPA是如何審計商業銀行的嗎？

7 商業銀行監事人員履職必需之法律法規知識全面講解

7.1 商業銀行日常運營中涉及到的主要法律法規全解析

7.2 《公司法》、《商業銀行法》與商業銀行合法性根基解析

7.3 《合同法》、《貸款通則》與商業銀行合同風險解析

7.4 《擔保法》、《物權法》及商業銀行展業中相關風險緩釋措施評估相關法律風險解析

7.5 《民法總則》與商業銀行訴訟時效管理、問題資產清收及不良資產處置業務中相關法律風險解析

8 小結：商業銀行監事人員專業技能綜合運用之道：我們如何才能成為一個專業的監管人才？

模塊三：實際操作篇：商業銀行公司治理與內控實操要點解析（3個課時）

9 商業銀行監事會職責內容講解及日常工作實踐

10 商業銀行監事會對銀行股權、關聯交易及相關人員任職資質等監督與評價工作

11 商業銀行監事會對董事會、高管層及其成員履職能力監督與評價實操

12 商業銀行監事會對銀行內部控制及風險管理工作監督與評價實操

13 商業銀行監事會辦公室日常工作機制設計及實操