【課程背景】

當前隨著《民法典》的實行，財富管理與法律方面的融合愈發密切。人們無論是創富、守富、傳富還是享富的整個過程中都受到法律的約束與評判。因此，這也就要求理財經理需提高專業技能，拓展知識維度，通過法律知識的儲備和積累幫助客戶識別法律風險，并通過保單架構設計做到有效的轉嫁、抵消風險，從而使得客戶資產得以保全和傳承，同時增加客戶的信任與粘性。

本課程將法條與案例結合，引入真實保險配置場景，以案說法，引導式情景演練，全景式案例教學，讓法條不在枯燥，輕松落地大額保單。

【課程收益】

? 掌握大額保單的財富管理功能

? 掌握大額保單架構設計的九大原則

? 掌握并有效運用法律條文，客觀中立的為客戶解決財富管理中的法商難題

? 掌握大額保單場景營銷技巧， 結合資產配置實現大額保單落地；

【課程特色】干貨，沒有廢話；科學，邏輯清晰；實戰，學之能用；投入，案例精彩

【課程對象】網點負責人、理財經理、客戶經理、大堂經理等
【課程時間】1天，6小時/天

【課程大綱】

第一講 大額保單的概念及基本屬性

第二講 大額保單的財富管理功能

第三講 大額保單架構設計的九大原則

第四講 婚姻資產保全與大額保單架構設計

一、如何婚前財產安排；

二、婚內資產的保護；

三、父母對子女財產贈與的智慧

四、怎樣避免離婚財產分割

五、再婚家庭巧用保單隔離婚前財產

第五講 資產傳承與大額保單架構設計

一、不同財產類型的傳承規劃；

二、構建家族財富傳承體系

三、大額保單在資產傳承上的應用與案例研討

1.遺囑無效？無需遺囑架構的定向財富傳承

2.公證太難？繞過繼承權公證的專屬保險金

3.代際損耗？專屬子女的保單合約

4.復雜家庭？把財富留在血親關系里

5.父母早逝，保險金信托守護幼子權益

第六講 家企隔離與大額保單架構設計

一、企業債務牽連家庭財產的法律風險類型；

二、大額保單在保全家庭財產上的應用與案例研討

1、繼承債務清算

2、夫妻共同債務

3、公私錢袋不分

4.受益人債務防范

第七講 稅務籌劃與大額保單架構設計

一、稅制改革加速，如何守住錢袋子

二、大額保單在稅務籌劃上的應用與案例研討