一、課程背景

當前銀行 4.0 發展態勢下，各類商業銀行都運用金融科技手段加速了銀行數字化型。作為銀行服務社會公眾的重要渠道——營業網點，也在進行智能化轉型，各類具智能化的 ATM 機、VTM 機、綜合一體化等現代設備布放于了網點內。但需要指出的，銀行網點的“包裝”或“硬件”在形式上發生改變的同時，銀行網點服務于社會公眾和企業的“內核”功能沒有改變。需要指出，未來銀行業將由科技業主導變革，引來創新火苗，而金融從業者必須掌握第一定律(First principle)，從根本解決目前銀行業彈性不足的現況，才得以將金融服務帶向更高階。

那么，在“功能為王”的第一性定律指引下，如何根據客戶的“痛點”和“難點”來重構銀行網點？什么是真正的智能銀行網點？如何進行銀行網點的智能化轉型？其具體實施路徑空間是怎樣的？

本課程將通過解讀什么是銀行 4.0 下的高階智能網點——開放銀行+情感銀行+敏捷銀行，什么是數字化銀行的判定標志，并通過剖析和比較國內外銀行網點智能化轉型的案例，從而為國內商業銀行明確提出銀行網點智能化轉型的實施路徑和具體措施。

二、課程時間

本課程設計時長為 1 天（6 小時）。

三、授課對象

本課程內容適合但不限于商業銀行、保險公司、證券公司等金融機構和互聯網企業的信息科技、風險管理、內控與合規、內部審計、運營支持、零售金融、公司金融等部門的高級管理人員和專業人員。

四、授課形式

n 課件講授：制作銀行網點數字化建設課件，現場授授課。

n 素材解析：在授課過程中，就國內外具有代表性和時代性的銀行網點數字化建設視頻及素材進行剖析。

n 互動討論：授課過程中，講師組織參訓人員進行團隊式討論，并會與參訓人員進行互動，評析團隊討論結果。

五、課程收益

本課程既具有宏觀高度、也同時具有知識拓展性。基于實際案例和實際應用視角解讀銀行業的金融科技創新與應用，剖析商業銀行如何通過物理網點的智慧化與數字化建設實現“觸景－觸達－觸點”的三觸金融目標，使參訓人員能夠樹立起數字化思維、從而以發展的眼光來審視銀行網點智能化的實施。具體收益如下：

n 清晰了解金融科技 ABCD+5G 等技術原理、特點，以及在銀行同業中的創新應用

n 掌握銀行數字化發展的清晰脈胳，清晰了解銀行網點智能化的實施路徑

六、 課程大綱

從智能走向智慧：銀行網點數字化建設與實施策略

一、 銀行 4.0 下銀行網點演進與理念

1. 引子與思考

(1) 身邊的銀行變化

(2) 銀行網點真的智能化了嗎？

2. 銀行形態的演進與變革

(1) 從銀行 1.0 到銀行 4.0

(2) 銀行發展模式演進

(3) 第一性定律的理解

(4) 銀行網點轉型壓力與動力

(5) 金融生態與業態特點與變化

3. 銀行網點轉型的發動機

(1) 金融科技之發展

(2) 金融科技之 ABCD+5G

(3) 金融科技發展對網點的影響

(4) 智能銀行與智慧銀行

二、 國外銀行業網點智能化轉型

1. 素材：有情感的 ATM 機

2. 各模式銀行網點案例解析

(1) 情感式銀行網點案例解析

(2) 體驗式銀行網點案例解析

(3) 智能式銀行網點案例解析

(4) 虛擬銀行網點案例解析

(5) 社交與互動式網點案例解析

(6) 無距式銀行網點案例解析

(7) 門店式銀行網點案例解析

(8) 個性式銀行網點案例解析

三、 國內銀行業網點智能化轉型

1. 5G 智能銀行案例解析

2. 開放銀行案例解析

3. 門店銀行案例解析

4. 可視化遠程銀行案例解析

5. 渠道互連銀行案例解析

6. 數據+數字銀行案例解析

7. 生態融合銀行案例解析

8. 會員制銀行案例解析

9. 普惠便利店銀行案例解析

四、 銀行網點數字化路徑

1. 轉型策略與轉型方向

(1) 科技主導

(2) 場景為王

(3) 功能為先

(4) 雙線融合

2. 銀行網點模式定位

(1) 服務主導模式

(2) 產品主導模式

(3) 微型網點模式

3. 銀行網點智能化轉型要點

(1) 網點定位

(2) 網點績效

(3) 網點布局

4. 銀行網點 1.0 到 4.0

敏捷銀行+開放銀行+情感銀行