實戰型基金、保險營銷專家：王攀登

【專家簡介】：

?  中行、農行、郵政儲蓄、光大、浦發等多家銀行特約咨詢培訓專家導師

?  吉林省郵政零售網點轉型項目特邀賦能專家顧問

?  內蒙郵儲網點產能提升項目連續返聘專家顧問

?  多家郵政財富轉型項目執行賦能顧問講師

?  7年金融行業銷售和營銷管理經驗

?  曾任全球知名壽險公司顧銷渠道星級講師

?  曾任某知名投資管理公司財富中心總經理

?  百萬圓桌會議MDRT會員

?  財富管理和資產保全專家

【專業背景】：

　　王攀登老師從事一線營銷業務期間為近500位客戶提供一對一的家庭財富量身定制化服務，為近百名高端客戶提供資產配置及財富保全的深度咨詢服務。在個人客戶的開拓，需求發掘，顧問式銷售技巧，客戶維護方面實戰經驗豐富，見解獨到。3年輔導600人熟練并掌握顧問式銷售技巧成為業內銷售精英。

【主講課程】：

?  基礎營銷技能模塊

《基金產品的常態化銷售》（1-2天）

《理財顧問的專屬保險營銷攻略》（1-2天）

《從大類資產配置組合切入復雜產品銷售》（1-2天）

?  銀保產品進階模塊：

稅務相關：《海外身份高凈值客戶的稅務籌劃》

法律相關：《高凈值客戶家族傳承規劃與財富管理》

         《高凈值客戶及其子女婚姻財富保全》

實戰相關：《高凈值客戶顧問式營銷實戰》

沙龍內容：《資管新規下的財富保全和傳承》

【課程特色】：

?  可以根據客戶需求定制模塊化課程，課程內容更有針對性。

?  實戰派講師，案例豐富；風趣幽默，善于跟學員互動，充分調動學習熱情，激發學習興趣。

?  課程架構邏輯清晰，擅長通過課程喚起營銷人員底層的銷售意愿和熱情。

?  注重教學演練，學員在情景角色扮演中把知識內化，提升培訓的持續有效性。

?  有方法論，有工具包，有話術腳本，可復制性強，培訓后即可落地實操。

【服務過的客戶但不僅限于】：

中行廣東省分行，農業銀行紹興分行、青海黃南州農行、麗水農行、內蒙郵儲、黑龍江郵儲、廣西郵政、恩施郵政、河北郵政、云南郵政、浙江郵政、吉林省郵政、欽州郵政、光大銀行、華融證券、平安普惠、浦發銀行、東亞銀行

課程名稱：《理財顧問的專屬保險營銷攻略——顧問式營銷訓練營》

主講：  王攀登老師12課時

課程背景：

作為銀行中收業務中的重點項目，保險業務一直被給予高度重視。雖然銀保業務已發展多時，但是很多銀行的一線員工對于保險產品營銷方式和方法依然有諸多誤解。對于客戶的家庭保障需求缺乏深入剖析，無法針對客戶的具體家庭情況提供精準的個性化解決方案。結果只能停留在產品表面的基本屬性呈現，簡單的強調預期收益把保險當成理財產品說服客戶購買。無法幫助客戶做到中長期的系統規劃配置，導致客戶無法理解保險產品的真正功用，且越發抗拒銀行渠道的保險銷售行為。因此讓銀行一線員工建立系統化的保險知識體系、深度理解保險產品、開展聚類分析謀求匹配客戶需求的應對策略顯得尤為關鍵。

與此同時，伴隨著資管新規的出臺，財富管理已然進入2.0時代，客戶理財模式將日趨多元豐富，其中保險的配置作用將越發得到突顯。掌握保險產品知識和擁有過硬的保險營銷技能，是銀行一線營銷人員的必修之道。本課程的目標即是助力培養專業化、高素質、值得信任的一線銀保營銷人員。

課程收益：

● 掌握銀保行業發展前景和營銷利好分析

● 掌握各類型保險產品知識，建立系統化的保險知識體系

● 掌握普通客戶和高凈值客戶的保險需求分析及營銷策略

● 掌握保險營銷話術及不同客戶的溝通應對技巧

● 解決常見客戶投保誤區及掌握必要的異議處理技巧，提升保險營銷的成功率

課程對象：財富顧問、個人客戶經理、理財經理、其他一線服務營銷人員

課程特色：

※ 通過邏輯縝密、深入淺出的講解演繹讓學員充分理解。

※ 形式多樣，培訓采取課堂集中培訓的形式進行通過課堂講述、圖片展示、案例分享、故事啟發、角色扮演、互動討論、團隊展示等方式結合腦力激蕩、情景演練加以實踐使學員充分牢固掌握課堂所學知識。

※ 授課呈現幽默風趣，擅長演繹表達，善于與學員進行互動，并可根據培訓現場反饋進行靈活調整，極具針對性和實戰性。

課程名稱：《理財經理資產配置實操技能提升訓練營》

主講：王攀登老師6-12課時

課程背景：

各家銀行產品同質化嚴重，逐利性客戶逐漸增多，理財經理核心競爭手段基本沒有，銷售產品（增存款）基本狀況是“靠人情，靠關系，求幫忙，求購買”，以上畫面是眾多銀行理財經理（客戶經理）常常遇到的場景，使得理財經理身心疲憊，究其原因：單一金融產品已不能對客戶形成吸引力，需要更為專業的理財及資產配置等一攬子服務。

工總行個金部研發資產配置模塊的負責人曾這樣感慨，資產配置猶如夜空里面一科璀璨的星，很美，很亮，卻很少人能碰觸到，針對此，本課程進一步優化（簡化）資產配置的相關流程，將財務規劃模塊直接改為資產配置模型，對照模型提供客戶的資產配置建議，理財經理將本行產品嵌在其中，快速制作和生成資產配置建議書，將對應的資產配置建議書作為營銷客戶的工具，從而提升客戶的體驗感受，從而提升客戶黏性和業績。

本課程通過資產配置的組織架構，基本原理，大類資產說明等方面進行系統的闡述，在每個步驟形成必要的成果，最后每個學員形成一個完整的客戶資產配置建議書作為學員的結業設計，此環節需要銀行的管理層對學員的畢業設計提出相應的要求，從而保證課程的質量。

課程收益：

● 使理財經理快速掌握有效資產配置模型，并能夠根據課堂所學快速（15分鐘）制作出不同客戶的資產配置建議書，并加以運用

● 通過掌握講解資產配置的基本原理及大類資產配置，對全部產品作出梳理，并正確的搭配產品，提高理財經理銷售成功率

● 通過各類風險資產的巧妙應用，幫助客戶經理構建“牢不可破”的客戶關系，讓客戶走不了，跑不掉，離不開

● 通過制作客戶資產配置建議書，提升客戶的服務體驗，提升客戶黏性，提升客戶經歷的核心競爭力，進而提升業績