內控、合規、運營風險專家：鄭用純

【專家簡介】：

?  多地城商行、農商行風險合規課題特邀培訓講師

?  現任某省級行的部門副總經理

?  曾任某行營業機構主要負責人

?  曾任過某省級行運營和科技部門的科長

?  13年銀行業務及風險管理培訓經歷

【專業背景】：

　　鄭老師具有良好的信貸、會計、科技等專業復合型知識結構，掌握銀行營業機構的信貸、會計、存款、結算、票據等業務風險管理，熟練掌握信貸、存款、票據等業務的法律法規，書寫過數十個管理制度。

　　鄭老師還參與銀行業務和管理系統的開發工作近8年，對存款結算業務、信貸業務、票據業務、客戶信息系統、風險管理系統、事后監督系統、檢查管理系統等都具有良好的系統建設經驗，鄭老師的講課內容與銀行信息系統操作和管理緊密結合，貼近學員工作實際。

【主講課程】：

《票據業務操作實務和風險防范》

《承兌匯票業務操作實務和風險防范》

《信貸業務法律風險防范》

《柜面業務操作風險風險防范》

《存款結算業務法律風險風險防范》

《結算業務操作實務和風險防范》

《銀行會計基礎理論和實務》

《銀行合規風險管理》

《銀行會計檢查和監督》

《銀行會計業務運營管理》

《銀行內部控制與案件防范》

《怎樣當好銀行會計主管》

《銀行資產負債和會計業務審計》

《信息系統審計》

《信息系統風險管理和業務連續性管理》

《票據業務操作實務和風險防控》

《支付結算業務操作實務和風險防控》

《業務連續性管理》

【服務過的客戶但不僅限于】：

浙江

湖州銀行

江蘇  

鹽城農商行、吳江農商銀行、張家港農商銀行、江陰農商銀行、興化農商銀行、邳州農商銀行、 邳州隴海村鎮銀行、昆山農商銀行、南京銀行總行、江西銀行蘇州分行

山東    

郵政儲蓄、博興農商銀行

新疆    

自治區聯社

安徽    

徽商銀行阜陽分行

河南    

新密農商銀行、湖濱農商銀行

湖南    

長沙銀行、長沙郵政儲蓄銀行、益陽農商銀行

湖北   

漢口農商行

廣東  

郵政儲蓄、廣東省聯社、省聯社清算中心、中山農商銀行、清遠農商銀行、從化柳銀村鎮銀行、江門融和農商銀行、開平農商銀行

吉林  

白城農商銀行、大安農商銀行、吉林銀行長春分行、乾安農信聯社、東遼農信聯社、琿春農商銀行、長嶺農信聯社

黑龍江 

雞西農商銀行

內蒙古 

內蒙古自治區聯社、固陽農信聯社

青海  

青海省聯社、同仁聯社、共和聯社、同德聯社、興海聯社、西寧農商銀行、湟中聯社

貴州    

大方農商銀行、遵義農商銀行

陜西    

長安銀行

北京    

郵政儲蓄銀行總行、郵政儲蓄銀行北京分行

河北    

保定郵政儲蓄銀行、河北省聯社滄州辦事處

云南  

西山區聯社、盤龍區聯社、石林聯社、宜良聯社、安寧聯社、晉寧聯社、東川聯社、峨山聯社、新平聯社、五華區聯社、瑞麗市聯社、芒市聯社、尋甸聯社、元江聯社

上海    

上海農商行金山支行

江西    

鷹潭農商銀行、撫州農商銀行 光大銀行、等全國數百家銀行的學員授課，部分銀行曾多次授課。

課程名稱：《銀行合規管理和案件防控》

主講：鄭老師6-12小時

課程背景：

合規管理和案件防控是確保銀行業務長遠健康發展的最重要措施，銀行必須高度重視。怎樣有效地做好合規管理和案件防控，這是銀行各級管理者非常關心的一個課題。

課程收益：

本課程通過合規案防環境管理的講解，重點剖析了銀行應該怎樣做好管理者和員工的履職、制度流程建設、合規溝通、營業環境管理、信息系統和合規檢查保障，確保合規有效，防控案件風險；并通過重點業務（如信貸、票據、同業等）合規管理案件防控的深度解析，讓學員掌握合規管理和案件防控的措施和方法。

授課對象及授課方式

高層分管領導，業務部門和合規部門的負責人，分支機構負責人負責人，相關業務管理人員。

面授。

課程名稱：《銀行信貸業務合規管理和案件防控—針對客戶經理》

主講;鄭老師,6-12小時   

課程背景：

信貸業務合規管理和案件防控是確保銀行信貸業務長遠健康發展的最重要措施，銀行必須高度重視。怎樣有效地做好合規管理和案件防控，這是銀行信貸業務管理者非常關心的一個課題。

課程收益：

本課程通過信貸業務合規案防環境管理的講解，重點剖析了銀行應該怎樣做好信貸管理者和客戶經理的履職、制度流程建設、合規溝通、營業環境管理、信息系統和合規檢查保障，確保信貸業務合規有效，防控案件風險；并通過信貸和票據業務的合規管理案件防控的深度解析，讓學員掌握信貸業務合規管理和案件防控的措施和方法。

授課對象及授課方式

信貸業務部門和合規部門的負責人，支行長、網點負責人，信貸業務主管，客戶經理。

課程名稱《反洗錢培訓大綱》

主講：鄭用純6-12課時

課程背景：

    反洗錢監管逐年趨嚴，反洗錢大額罰單頻繁開出，商業銀行的反洗錢工作逐年加強，怎樣有效做好反洗錢工作，怎樣引領員工開展反洗錢工作，是擺在反洗錢管理部門面前的重點和難點。

課程收益：

    本課程針對客戶身份識別、信息保存、客戶等級劃分、可疑交易報送、配合檢查調查等反洗錢工作，結合近年來監管文件、銀行優秀實踐等，對學員進行實操性的培訓，注重操作有效性，以提升反洗錢工作能力。

課程對象和授課方式

反洗錢管理部門、業務部門（行總部業務管理部門和營業機構）的管理和操作人員。