2021版銀行機構《人像快速識別》課程大綱

【課程對象】銀行業金融機構柜面人員、客戶經理等業務風險防范及合規管理人員

【課程時長】3-6小時

【課程目標】

1、學習和掌握金融機構客戶身份識別要求與操作規范；

2、學習和認識人工識別人證一致性的必要性；

3、通過對比客戶相貌與證件照片，快速識別人證一致性；

4、使用專業術語，描述客戶相貌與證件照片明顯且具體相貌特征差異；

5、敏銳發現、規范處置、有效防范人證不符的相關業務風險。

【主要內容】

一、金融機構客戶身份識別義務與業務操作規范

二、冒名業務風險案例

    三、人像快速識別方法

    四、人證一致性鑒別實操訓練與案例測試

    五、課程總結與學員問題解答

【課程大綱】

一、金融機構客戶身份識別義務與業務操作規范

1、金融機構業務合規要求

2、金融機構反洗錢與防范電信詐騙的主要內容與履職要求

3、客戶身份識別的內容與方法

4、人像識別系統的問題

5、人工識別人證一致性的必要性

二、冒名業務風險案例

        1、人像識別圖片案例分析

        2、視頻分享：冒名業務風險案例

        3、風險防范意識和方法

        4、案例分析：客戶證件遺失被不法分子冒用到銀行辦理業務

        5、責任歸屬：冒名業務責任歸屬的法律法規依據

三、人像快速識別方法

（一）經常遇到客戶相貌變化的情形與識別難點

            1、自然和非自然變化

                胖瘦、發型、化妝、配飾、病理、整容、其他原因

            2、對比本人與照片相貌時的注意事項

（二）人像快速識別方法

            1、臉型的對比

            （1）臉型的構成部分、分類和識別方法

                1）臉型的構成

                2）臉型的分類

                3）發際線的類型

                4）前額的類型

                5）下巴的類型

            2、五官之間位置關系和搭配比例的對比

            （1）三庭五眼

            （2）橫向縱向

            3、五官的具體特征對比

                眉毛、眼睛、鼻子、嘴巴、耳朵等五官細節特征

            案例分析：客戶照片與證件照片對比測試和分析

（三）冒用他人證件的可疑點

（四）發現嫌疑該如何應對

（五）人像快速識別的客觀條件和注意事項

四、人證一致性鑒別實操訓練與案例測試

五、課程總結與學員問題解答

（內容結束）