2021版銀行機構《反電信網絡詐騙、賬戶管理與可疑案例分析實務》課程大綱

【課程對象】

銀行業金融機構運營管理部、反洗錢合規部、各業務部們客戶經理、營業網點業務經辦人員。

【課程時間】6小時

【課程目標】

1、了解電信網絡詐騙的概念、類型和方式，認識電信網絡詐騙、跨境賭博和洗錢行為的危害；

2、學習“風險為本”的反電信網絡詐騙和反洗錢的工作原則和主要防范措施，改進金融機構的內控制度，增強各崗位人員識別風險的意識和能力；

3、梳理各金融機構在反電信網絡詐騙和反洗錢工作方面存在的主要問題，提高金融機構履職義務的合規性和有效性；

4、通過電信網絡詐騙和洗錢可疑案例分析，強化金融機構反電信網絡詐騙和反洗錢的工作履職能力。

【主要內容】

一、電信網絡詐騙的概念

二、電信網絡詐騙的高發態勢和典型案例分析

三、反電信網絡詐騙的頂層設計和部署

四、內控體系建設

五、客戶盡職調查

六、結算帳戶管理法規政策解讀與合規要點

七、可疑交易案例分析

【課程大綱】

一、電信網絡詐騙的概念

1、電信網絡詐騙的概念和產生背景

2、電信網絡詐騙與跨境網絡賭博的關系

3、電信網絡詐騙與反洗錢的關系

二、電信網絡詐騙的高發態勢和典型案例分析

1、電信網絡詐騙的主要方式和典型案例分析

2、電信網絡詐騙的統計數據和高發態勢

三、反電信網絡詐騙的頂層設計和部署

1、中央對打擊治理電信網絡詐騙犯罪工作的重要指示精神

2、“斷網”行動的概念和具體內容

3、“斷卡”行動的部署和行動指南

四、內控體系建設

1、“規則為本”向“風險為本”的轉變

2、內部制度體系的有效性

3、客戶風險等級分類與強化盡職調查

五、客戶盡職調查

1、初次盡調（把好客戶準入關）

（1）開戶環節風險的識別與管理

2）初次識別4個環節的主要問題和風險

3）冒名開戶和假證開戶案例分析

4）代理開立案例分析

（2）持續識別（持續盡職調查的重要性）

1）傳統概念中的持續識別

2）持續盡職調查的新涵義

（3）再次識別（提高可操作性和有效性）

1）重新識別的定義

2）重新識別的可操作性

3）重新識別的有效性

4）查凍扣客戶的盡職調查措施與方法

六、結算帳戶管理法規政策重點解讀與合規要點

1、《加強支付結算管里防范電信網絡新型違法犯罪》重點內容

2、《進一步加強支付結算管理防范電信網絡新型違法犯罪》重點內容

3、《加強開戶管理及可疑交易控制措施》重點內容

七、異常開卡與堵截詐騙資金交易案例分析

1、封堵異常開戶案例

（1）拒絕殘疾人、學生、中老年人群體異常開立銀行卡案例

（2）拒絕以工資卡、簽訂批量支付協議名義大量異常開戶案例

（3）堵截冒名開戶、偽造證件開戶案例

（4）利用系統“黑名單”堵截開戶案例

（5）堵截企圖利用賬戶分類進行異常交易案例

2、堵截詐騙資金交易案例

（1）封堵電信詐騙轉賬案例

（2）追回 ATM 轉賬詐騙資金案例

（3）積極聯系收款機構追回資金案例

（4）及時止付凍結賬戶、追回被詐騙資金案例