課程背景：

我國已進入老齡化社會，養老問題已成為國家首要解決的問題之一。十九報告中明確提出了全面實施全民參保計劃，完善城鎮職工基本養老保險和城鄉居民基本養老保險制度，盡快實現養老保險全國統籌。所以，養老問題是國家問題，也是未來國民消費的方向，如何能夠在了解我國社保養老體系的基礎上，用商業保險完善客戶品質養老的需求，成為每一個保險銷售人員提升專業銷售的方向。同時，子女教育也是很多家庭最關心的重點大事。本專題從目前中產家庭的焦慮和煩惱切入，引出我們不得不面對的現實，養老和子女教育，通過對養老和子女教育的真相的剖析和子教養老需求的真實解讀，深度詮釋了養老和子女教育的支出和需求，繼而銜接保險的重要作用。

課程收益：

● 描繪幸福的由來闡述中產的煩惱，參會者深刻體會到養老問題比預想的更加嚴重，理解年金險的意義與功能；

● 剖析中高端客戶的子教養老需求，讓參會者了解因社會及經濟波動帶來的家庭財務及養老的風險；推進客戶的保險銷售

課程時間：1小時

課程對象：保險業務員+客戶

課程方式：理念講授+案例剖析

課程大綱

第一講：幸福人生的關鍵

一、每個人生階段的幸福目標

工具1：理財規劃草帽圖

工具2：生命周期圖

二、人生最應該操心的兩件事

1. 自己養老

2. 子女教育

三、幸福人生關鍵

1. 管錢

2. 生錢

第二講：打造幸福人生的要點（如何做好管錢&生錢）

要點1：注重資金安全

案例：巴菲特投資特變注重資金安全

要點2：堅持長期投資

分析：保險長期持有的收益

要點3：合理利用負債

案例：王健林與王思聰關于負債的對話

要點4：投資子女教育

案例：北大教授調查研究說明準備好教育金對子女教育的重要性

案例：中產家庭為孩子準備五金

要點5：提前規劃養老

案例：日本老人監獄養老、韓國老人70歲找工作

研討：長壽時代老人需要如何規劃養老

研討：中產階級如何做好養老規劃方案

要點6：做好財富保全

案例：中國富豪財富的曇花一現效應

案例：企業家財富保全規劃

第三講：提前規劃、幸福一生

思考：如何提早規劃

要點1：利用保險產品提早規劃子女教育基金

案例：保險助推子女教育，實現幸福人生

要點2：利用保險產品提早規劃養老

案例：保險助推老年養老，實現幸福人生