課程對象：銀行私人銀行客戶經理

課程大綱：

一、大類資產的配置原理與配置策略（1H）

1、 大類資產配置原則（全球配置之父布林森）

1) 全球性思維

2) 所選擇各類資產相關性低，不同時漲落

3) 著眼長遠，與時間做朋友

2、 三張圖厘清高凈值客戶的財務規劃

1） 帆船圖的重新解讀

2） 標準普爾象限圖

3） 產品配置邏輯圖

二、資產配置的實踐路徑與案例分享（2H）

1． “六步程式”法步驟介紹

1) 了解客戶背景

2) 了解財務狀況

3) 了解風險承受能力

4) 了解風險承受態度

5) 確定客戶投資風格

6) 做出資產配置建議方案

2．結合六步程式法進行資產配置的案例分享

三、資產配置報告的專業邏輯及實踐（1H）

1．資產配置報告的意義與價值

2．資產配置報告的核心內容與邏輯

3．資產配置報告呈現方式的建議

4．資產配置報告的小組實踐

四、作業呈現及點評（2H）

每個小組根據老師提供的客戶案例，完成一份資產配置建議報告，老師給予點評。

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