課程背景：

國際金融理財標準委員會本身有108課時的認證課程，是以全大綱全覆蓋為特點，課時比較多，但如能學完知識點掌握會比較扎實。但對于AFP考試拿證來說，這個認證課程就不太合適，需要再加一門以考試內容為主的沖刺課程。

本課程講述內容為課程中相對的重點難點以及學員易錯點，不覆蓋所有考試范圍。

課程收益： 

通過本課程的學習使學員能夠：

1. 清晰知道每一部分的必考知識點。告訴學員知識點記憶邏輯和方法，提升學員對知識點的記憶。

2. 熟練掌握各大規劃計算的應用。

3. 提升學員解題思路和解題技巧。老師講解題目，講解考官出題思路和邏輯。

課程對象： 有一定基礎的學員

授課方式： 面授、案例演繹

課程大綱/要點：

一、金融理財基礎

1. 金融理財概述與CFP認證制度

1) 4E認證體系-工作經驗

2) 4E認證體系-職業道德

2. 經濟基礎知識

1) GDP與經濟周期

2) 國際收支平衡表

3) 貨幣政策與財政政策

3. 金融理財法律

1) 民事主體

2) 夫妻財產制度與分割

3) 法定繼承與遺囑繼承

4. 貨幣時間價值與理財資訊平臺的運用

1) 規則現金流的計算

2) 不規則現金流的計算

3) 有效年利率

4) 房貸攤銷名

二、家庭綜合理財

1. 家庭財務報表編制與財務診斷

1) 家庭財務的三組基本概念

2) 儲蓄運用分析

3) 資產負債表與收支儲蓄表的關系

4) 家庭財務比率分析

2. 居住規劃

1) 租購房決策--凈現值法

2) 目標精算法

3. 子女教育金

1) 子女教育金需求與供給計算

2) 子女教育金投資報酬率

4. 信用與債務管理

1) 信用的概念與信用記錄

2) 信用決策

3) 家庭負債管理

三、投資規劃

1. 投資基礎

1) 直接融資與間接融資

2) 金融市場及其分類

3) 持有期收益率

4) 必要收益率

2. 現金及其等價物

3. 債券市場與債券

1) 債券定價模型

2) 債券價格的影響因素

3) 債券的收益率

4. 股票市場與股票投資

1) 股票數量的變動

2) 股利支付

3) 交易指令

4) 融資融券

5) 相對估值

5. 期權基礎知識

1) 期權的概念及分類

2) 期權的到期價值

3) 期權的到期利潤

6. 外匯與匯率

1) 影響匯率變動的因素

2) 利率平價理論

7. 貴金屬投資基礎

1) 黃金價格的影響因素

8. 基金投資

1) 基金的分類

2) 基金申購與贖回的相關計算

9. 理財產品投資

1) 理財產品構成要素及分類

2) 收益率的正態分布

10. 投資組合理論

1) 資產組合的收益與風險

2) 有效集與投資者的選擇

3) 資本市場線

11. 投資人特征分析

1) 客戶的客觀風險承受能力和主觀風險容忍態度

12. 資產配置與績效

1) 資產配置過程與方法

2) 投資組合績效評估

3) 經風險調整后的業績評估

四、風險管理與保險規劃

1. 風險與風險管理

1) 保險業的無形風險因素

2) 風險管理的對策選擇

2. 保險基本原理

1) 保險的基本原則

2) 保險合同的主體與權利義務

3) 保險合同的效力

3. 人壽保險

1) 可轉換條款和可續保條款

2) 終身壽險現金價值積累

3) 傳統壽險產品

4) 新型壽險產品

5) 壽險合同條款

6) 壽險保額計算

4. 年金保險

1) 年金險與壽險的比較

2) 按年金給付終止時間劃分

3) 按年金領取人數劃分

五、個人所得稅及其稅務優化

1. 個人所得稅制度

1) 納稅人

2) 專項附加扣除

3) 稅收優惠

4) 應納稅額計算--預扣預繳

5) 應納稅額計算--匯算清繳

6) 應納稅額計算--代扣代繳

2. 稅務優化

1) 全年一次性獎金的安排

2) 經營所得的安排

3) 專項附加扣除人的安排

4) 股權激勵的安排

六、員工福利和退休規劃

1. 薪酬體系

1) 薪酬體系

2. 員工福利

1) 員工福利的類型

3. 法定福利

1) 基本養老保險制度

2) 基本醫療保險制度

3) 失業保險制度

4) 工傷保險制度

5) 住房公積金制度

4. 薪酬的測算

1) 薪酬的測算

5. 退休規劃的要素與方法

1) 測算規劃時點人力資本

2) 測算余生平滑消費水平

6. 退休規劃制作流程

1) 退休規劃制作流程

7. 綜合案例分析

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