一、商業銀行合規風險管理

1、商業銀行合規的特性：

2、合規風險的種類

3、合規風險產生的原因

4、合規風險產生的后果

5、合規風險管理五大要素

二、合規文化建設

1、合規文化建設準則 

2、合規從高層做起

3、合規人人有責

4、人員管理是核心

5、崗位制約是關鍵

6、重點監督是保障

7、理念培訓是根本

三、努力完善合規行為準則

1、職業道德

2、職業紀律

3、利益沖突

4、保密制度

5、謹慎履職

6、內部舉報

四、貸前風險識別技巧

1、貸前準備

2、常用調查網站

3、貸前調查的要點

? 客戶信用調查

? 客戶經營情況調查

? 經營的盈利能力和穩定性擔保情況調查

? 對貸款需求調查內容

? 財務信息的獲取和邏輯檢驗

4、信貸風險管理七法

5、調查報告撰寫技巧

? 貸款調查報告的定義

? 撰寫調查報告的要求

? 調查報告結構和形式

? 調查報告撰寫的主要內容

五、貸款審查審批

1、審查報告要求

2、信貸審查要點

3、信貸審查結論

4、信貸審批原則

5、行業風險分析

6、授信管理

7、主要授信模型

六、貸后風險管理

1、影響貸后管理的主要因素

? 貸后管理流于形式

? 對貸款風險預警信號反應遲緩

? 貸后管理未能切入客戶的生產經營活動

? 激勵機制的誤導

2、分類管理

3、貸后管理的關鍵點

? 預期風險管理

? 是否存在非預期事件

4、貸后管理流程

? 首次檢查

? 日常檢查

? 到期前后檢查

5、貸后風險預警

? 風險預警程序

? 重大突發預警事件處理

? 十類風險預警信號