課程大綱：

一、財(cái)富管理業(yè)務(wù)十年發(fā)展演變

1. 過去10年的投資機(jī)遇與風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)變

2. 報(bào)告解讀: 過去10年客戶的財(cái)富管理需求轉(zhuǎn)變

3. 新時代下的7大財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)與高凈值客戶資產(chǎn)配置趨勢

二、財(cái)富管理行業(yè)生態(tài)解析

1. 各類金融機(jī)構(gòu)的競爭力

2. 比較三方財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的浮沉

3. 銀行的僅存優(yōu)勢和未來打法

三、新時代客戶重視的“價值”

1. 服務(wù) Vs 價值?

2. 客戶眼中價值的組成元素

3. 資管新規(guī)，凈值化轉(zhuǎn)型后的客戶經(jīng)營新邏輯

四、財(cái)富管理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型

1. 權(quán)益類產(chǎn)品對客戶投資優(yōu)勢

2. 如何處理市場波動產(chǎn)生的客戶異議問題

3. 如何呈現(xiàn)權(quán)益類產(chǎn)品亮點(diǎn)

4. 保險(xiǎn)的新時代功能

5. 投資和保險(xiǎn)的營銷策略和技巧改革方向

五、解讀經(jīng)濟(jì)周期

1. 什么是經(jīng)濟(jì)周期  

2. 各經(jīng)濟(jì)周期特點(diǎn)

3. 美林投資時鐘

六、大類資產(chǎn)介紹和功能定位

1. 功能和金融特性 

1) 固定收益

2) 股票與債券

3) 貴金屬與外匯

4) 結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品

5) 保險(xiǎn)

6) 另類投資

七、高凈值客戶資產(chǎn)配置實(shí)踐黃金三原則

1. 資產(chǎn)配置的重要性

2. 資產(chǎn)配置實(shí)踐黃金三原則解析：多資產(chǎn)類別、多市場類型、多周期覆蓋

3. 經(jīng)典案例解析：耶魯大學(xué)捐贈基金

4. 與客戶談資產(chǎn)配置三個步驟：理念鋪墊-經(jīng)典案例-檢視與建議

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