一、 如何管人和錢

1. 矩陣式報告路線的分權與制衡

2. 強制休假和“合規假期”

3. 任職回避和交易申報

4. 前臺輪崗、中后臺不輪崗

5. 公務用卡與財務報銷

6. 第三方外部獨立舉報

二、 如何管業務

1. 信貸業務領域

? 盡職調查、抵質押物評估與核保、風險評價與審批、合同簽訂與貸款發放、支付與貸后管理等各個環節。

2. 同業業務領域

? 同業賬戶開戶、資金劃付、印章及憑證保管等，防范外部欺詐。

3. 資產處置領域。

? 轉讓債權作出隱性回購或兜底承諾、發放貸款承接已轉讓不良資產、協助借款人向他人違規拆借資金歸還本機構貸款等行為。

4. 資產管理業務領域。

? 防范超授權違規開展理財業務、修改理財產品說明書、承諾回報、掩飾風險、誤導客戶等行為；高利轉貸、民間借貸。

5. 第三方合作領域。

? 第三方合作機構準入與限額管理，轉委托、放大杠桿、多層嵌套。與互聯網企業的業務合作。

6. 金融市場領域。

? 交易報價、交易審批、交易達成、交易結算。

? 交易策略執行情況、交易價格偏離度、交易集中度、拆分交易、刪改交易和線下環節。

7. 洗錢和恐怖融資。

? 將從業人員行為監測納入反洗錢監測系統。

8. 信息科技領域。

? 數據分類、重要數據備份和加密。。