課程背景：

        當前理財經(jīng)理基金銷售大部分還處在“產(chǎn)品推銷”模式，甚至自己購買基金只是為了任務補充，缺乏對基金投資的基本認識，導致客戶體驗感不佳，業(yè)績只能靠天吃飯，無法持續(xù)穩(wěn)定增長。

課程目標：

        學員掌握基金投資的理念及方法，并學會如何將專業(yè)知識轉(zhuǎn)化為客戶能理解的通俗語言，在“理財顧問”的人設下帶動基金銷售業(yè)績的穩(wěn)步提升。

授課方式：

        講授、案例分析、情景演練、講師示范、研討發(fā)表、總結(jié)點評

課程大綱：

一. 證券投資基金（以下簡稱“基金”）基礎知識

1. 基金的定義

a) 廣義基金的概念

b) 狹義基金的概念

2. 基金的分類

a) 按資金募集方式分

b) 按投資風格分

c) 按份額是否固定分

d) 按投資標的分

e) 按交易渠道分

f) 其它分類

3. 基金投資的基本概念

a) 基金投資的渠道

b) 基金投資的相關費用

c) 基金交易的時段

d) 基金收益的計算

e) 基金的風險

? 如何通俗化講解以上概念

二. 基金投資“三步曲”

1. 投資目標的確定

a) 態(tài)度決定一切

b) 拿多少錢來投資

c) 讓時間成為朋友

d) 風險承受能力

e) 選擇基金的關鍵

2. 基金品種的選擇

a) 構(gòu)建自己的組合：“核心-衛(wèi)星”導航投資法

b) 基金公司的選擇

c) 選基金的核心：資產(chǎn)配置比率

d) 選基金的參考：技術(shù)統(tǒng)計數(shù)據(jù)

e) 指數(shù)型基金是很好的選擇

f) 避免“凈值恐高癥”

g) 基金需要“打新”嗎

3. 操作方法的實施

a) 選前端還是后端收費

b) 分紅方式的選擇

c) 長期持有、避免波段操作

d) 一次性投資和定投

e) 什么時候贖回基金

f) 基金膨脹帶來的影響

? 如何手把手教客戶投資

三. 基金產(chǎn)品的“帶貨”

1. “帶貨”的場景

a) 短/微信段子“帶貨”

b) 面談“帶貨”

c) 理財沙龍“帶貨”

2. “帶貨”的方法

a) 先樹立“顧問”的人設

b) “賣知識”過程中植入產(chǎn)品

? 基金“帶貨”示范及細節(jié)剖析