《財富管理與傳承》

3.0時代家庭財富管理

主講：李皖彰

【課程背景】

當今社會，比起“創造財富”，“守住財富”顯得更加重要。財富的積累或許可以依靠一次絕佳的商業機會、一次踏準了時代浪潮的紅利回報，然后，如何能守得住財富，并從容穩健的將它們交到下一代人以至于第三代、第四代的手上，是很多人茫然無措的話題。現實大量血淋淋的失敗案例，無時無刻不在提醒著我們“無籌劃，不人生”。財富管理與傳承絕不僅僅是億萬富豪之家的才關心的事，梳理財富保護與傳承的意識并設定方案，是當下社會每一個小康之家的標準配置。

本課程設計者與講授者李皖彰老師同時具備法學、經濟學、商科的知識體系和海外訪學經歷，擁有16年管理咨詢與經營管理實踐經驗。作為本屆北京市黨外高級知識分子聯誼會理事，北京市無黨派代表人士，李老師用豐富的管理咨詢與法律服務實踐賦予理論知識生命力，讓學員聽得進、用得到、入腦也入心。課程設計深入淺出，貼合實際需求與應用場景，結合最新法律法規與實踐案例，全面剖析、步步為營，幫助客戶未雨綢繆、預防和解決財富保護與傳承過程當中可能遇到的問題。讓財富流動，讓愛傳承。

【課程收益】

2  增強學員財富管理法律基本知識

2  增強學員財富管理意識

2  增強學員守法用法的自覺性、風險感知能力

2  提升學員解決問題的實踐技能

【課程特色】

2  結合新形勢、新常態、新問題，實時更新、靈活實用

2  結合最高法指導案例及各地最新司法裁判案例，權威高效，直擊熱點、難點、麻痹點

2  以最新法律法規與各地司法實踐為依托

2  學員學得懂、記得住、用得到、吃得透

【課程對象】銀行/保險/證券公司高凈值客戶、高凈值家庭

【課程時間】0.5-1天

【課程大綱】

一、財富的傳承與保護

「以案說法」用撫養權換回的遺產

2  思考：傳承什么？保護什么？

「以案說法」獨生子女小明到底能夠繼承到父母遺產的幾分之一？

2  你知道你家有多少財產嗎？

「以案說法」關系好的時候是代持，關系破裂了以后就變成贈與？

二、這個世界，唯一確定的就是不確定

2  婚姻關系變動對財富的影響

「以案說法」“宇宙最強”女人鄧文迪與默多克離婚案

2  人身意外對財富的影響

「以案說法」最愛我的人帶給我最大的麻煩

2  傳承的成本：遺產稅、房產稅、CRS

老一輩愿意交班，子女不愿意接班的困境

三、與家庭財富關系密切的刑事犯罪

2  涉稅刑事法律風險

「以案說法」逃稅的罪與罰：范某冰VS劉某慶

2  民營企業家3大高頻率罪名：非法吸收公眾存款罪、詐騙罪、挪用資金罪

「以案說法」真功夫公司創始人、董事長蔡某標入獄

「以案說法」王某強離婚案與職務侵占罪

2  虛假訴訟

四、婚姻、家庭與財富關系

2  非婚同居財產如何認定

2  婚姻關系存續期間的財產關系

夫妻財產共有制

2  離婚與婚姻過錯

孩子撫養權歸屬原則

夫妻共同債務

2  你和子女的另一半，是什么關系？

五、事業與財富

2  創業、公司與財富管理

2  婚姻也是一種合伙關系

「以案說法」龍湖地產掌舵人吳某軍與蔡某離婚案

「以案說法」企業家離婚案及“土豆條款”

「以案說法」京昆侖萬維科技天價離婚案

2  辛苦經營十幾年，家產卻被兒媳婦/女婿分走？

「以案說法」“國美電器”黃某裕與杜某的絕地反擊戰

2  財富風險的盡職調查

2  企業交接班

六、財富管理工具

2  協議工具：無協議，不人生

婚前財產協議：“談錢，傷感情”？

「以案說法」默多克離婚案

「以案說法」哈里王子與梅根

離婚協議

資產代持協議

意定監護協議

2  遺囑工具

遺囑的合法形式

遺囑有效的實質要件

遺產管理人、遺囑執行人

2  保險工具

2  信托工具

七、課程回顧與總結