| 主講老師： | 寧宇 | |
| 課時安排： | 1天/6小時 | |
| 學習費用： | 面議 | |
| 課程預約： | 隋老師  (微信同號) |
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| 課程簡介： | 高凈值客戶坐擁豐厚財富，資產(chǎn)保全至關(guān)重要。通過專業(yè)手段隔離風險，確保資產(chǎn)免受債務糾紛、法律訴訟等沖擊，維持財富安全。財富傳承是將積累財富平穩(wěn)交予后代，利用遺囑、信托等工具，精準規(guī)劃，避免傳承紛爭，延續(xù)家族榮耀。 而資產(chǎn)配置，則根據(jù)客戶風險偏好、財務目標，把資金分散于股票、債券、房產(chǎn)、保險等多元資產(chǎn)。在降低單一資產(chǎn)波動影響同時，追求資產(chǎn)長期穩(wěn)健增值，全方位保障高凈值客戶財富的守護、傳遞與增長，實現(xiàn)家族財富的世代繁榮。 | |
| 內(nèi)訓課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務稅務 | 基層管理 | 中層管理 | 領導力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓 | 禮儀服務 | 商務談判 | 演講培訓 | 宏觀經(jīng)濟 | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓 | 保險培訓 | 銀行培訓 | 電信領域 | 房地產(chǎn) | 國學智慧 | 心理學 | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓 | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
| 更新時間： | 2025-04-23 09:32 |
高凈值客戶的資產(chǎn)保全、財富傳承與資產(chǎn)配置
· 高凈值客戶的個性化服務要求高、難度大，如何為客戶提供全方位的顧問式服務？
· 保險產(chǎn)品種類多，面對高凈值客戶，保險產(chǎn)品的賣點與客戶需求如何結(jié)合？
· 大客戶營銷、大單營銷，有什么可以撬動客戶的杠桿與抓手？
· 面對同業(yè)競爭與產(chǎn)品的同質(zhì)性，如何提供符合客戶需求的差異化服務？
· 財富傳承、資產(chǎn)保全、資產(chǎn)配置，這些概念如何落地？
· 如何通過專業(yè)性體現(xiàn)服務的差異化？
· 法律工具、金融工具、投資理念，怎樣做到有序結(jié)合，并服務客戶？
· 了解資產(chǎn)保全與財富傳承的法律邏輯，并學會相關(guān)金融工具的運用。
· 掌握大額保單對于高凈值客戶的真實意義，促進保單銷售。
· 學會家族信托的構(gòu)建邏輯，為客戶提供個性化理財與傳承建議。
· 了解保險金信托的優(yōu)勢，學會整合金融與法律工具。
· 學會必要的資產(chǎn)配置知識，實現(xiàn)客戶資產(chǎn)的保全、增值與傳承。
· 講師特點：講師擁有20年金融一線實戰(zhàn)經(jīng)驗，課程內(nèi)容從真實場景出發(fā)，解決業(yè)務痛點與難點，使學員所學即所用。
· 授課形式：培訓采取課堂集中培訓的形式進行，穿插必要的案例分析，適時與學員互動。
· 課程特點：從業(yè)務實務入手，拒絕照本宣科，將知識與理念充分結(jié)合，指導實踐
· 財富保全與傳承的三個維度
· 法定繼承-能解決客戶的問題嗎？
· 遺囑繼承
o 遺囑的形式要件是個大麻煩
o 案例-繼承權(quán)公證是不可逾越的難關(guān)
o 遺囑的作用與遺囑繼承的優(yōu)缺點
· 遺囑與遺贈
· 案例-贈與、代持等法律協(xié)議與遺囑、保險的配合使用
· 生前贈與在解決保全與傳承問題時的優(yōu)勢與不足
· 利用婚前財產(chǎn)協(xié)議進行資產(chǎn)保全與財富傳承
· 代持的三大風險與注意事項
· 大額保險在資產(chǎn)保全與財富傳承中的優(yōu)勢
· 大額保單的八大功能-財富保全與傳承的有力工具
· 如何利用大額保單進行債務隔離
o 利用大額保單對抗生前債權(quán)
o 利用大額保單對抗強制執(zhí)行
o 利用大額保單對抗代位權(quán)
· 利用大額保單進行資產(chǎn)隔離的注意事項
· 案例-大額保單在財富傳承中的應用
· 壽險傳承的優(yōu)點與缺點
· 家族信托與家族信托的優(yōu)勢
· 家族信托與集合資金信托的區(qū)別
· 信托財產(chǎn)獨立-家族信托不可比擬的優(yōu)勢
· 家族信托的六大功能
· 案例-家族信托在資產(chǎn)保全與財富傳承中的運用
· 家族信托的功能、要點、與注意事項
· 各類財富傳承工具的比較
· 保險金信托的優(yōu)勢-保險與信托的強強聯(lián)合
· 保險金信托1.0與2.0
· 保險金信托的客戶群體畫像
· 取長補短-保險和信托的優(yōu)勢與不足對比
· 保險金信托的優(yōu)勢
· 實際應用中，保險金信托常見的分配方案
· 設立保險金信托的要點與注意事項
· 資產(chǎn)配置的必要性-平衡客戶利益、公司利益、個人利益
· 資產(chǎn)配置的四要素-系統(tǒng)化解決客戶的問題
· 資產(chǎn)配置的六個步驟
· 資產(chǎn)配置與資產(chǎn)類別
· 資產(chǎn)配置的核心-降低資產(chǎn)之間的相關(guān)性
· 主動資產(chǎn)配置-美林時鐘與擇時
· 美林時鐘的核心邏輯與弱點
· 被動資產(chǎn)配置
· 被動資產(chǎn)配置-全天候策略
· 被動資產(chǎn)配置-全天候ETF解決方案
· 被動資產(chǎn)配置-標準普爾策略
· 被動資產(chǎn)配置-家庭理財金字塔
· 資產(chǎn)配置的四種再平衡策略
· 客戶資產(chǎn)池的調(diào)整-信號指針與注意事項
· 家庭資產(chǎn)配置的三大法則
o 多元配置法則
o “雙十”法則
o “4321”法則
· 家庭資產(chǎn)配置的五步走
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