私人銀行財富投資實戰專家：朱海若

【專家簡介】：

?  11年金融行業從業經驗

?  開發高凈值客戶渠道資源10萬+

?  產品沙龍現場關單率20%，銷售推動區域開單率保持全國第一

?  單人單筆記錄：曾一次轉化基金虧損客戶追加2000萬股權基金。

?  現任某券商私人財富副總監

?  10年深耕高凈值客戶的投資經驗

?  曾任渣打銀行理財經理

?  曾任花旗銀行貴賓理財經理

?  曾任宜信財富投資顧問

?  曾任鉅派投資總部投資顧問

?  復星大學認證講師，復星大學金融主題課程及教案主編。開發和主編專門針對金融高管投資培訓課程，課程和教案為多家金融機構內部各級培訓所采用。

?  累計主講超過200場+為專業金融機構和非專業人員培訓，300場+投資者教育沙龍。

?  金融機構專欄作者，并受邀為各類自媒體專欄撰寫專業理財投資和金融科普文章超過100篇+。

【專業背景】：

　　朱老師現任某券商私人財富副總監，10年金融從業經驗，10年高凈值客戶財富管理經驗，10年深耕高凈值客戶的投資偏好研究與大類資產風險收益特征，歷任渣打銀行、花旗銀行貴賓理財經理和宜信財富、鉅派投資總部投資顧問，朱老師為高凈值客戶定制資產組合，與家族辦公室合作，產品覆蓋類固收、證券基金，股權基金，地產基金，海外、保險等，配置總資產超過3億元。擅長產品開發，銷售，運營；客戶開發；公司戰略制定；團隊管理與激勵，客戶預期管理與投訴應對等。

【工作經歷及業績】：

?  2020.6-至今   德邦證券   私人財富副總監  

主要工作及業績：復星大學認證講師,開展專業培訓，為業務賦能。參與制定私人財富部戰略規劃，分解承接戰略目標,制定階段性經營目標、預算資源和激勵機制,推進部?經營目標實現。負責聯動拉通地產、珠寶、醫療、旅游等企業,合作開發數十萬高凈值會員/業主資源,獲集團生態協同優秀案例。設計并落地創新性異業合作方案,搭建客戶非金融權益體系,提升指定基金銷售額200%+,并在投行、保險、境外資管等產業復制推廣。高凈值客戶開發與服務:與家族辦公室和TAMP平臺合作開發高凈值客戶,以客戶需求為導向,提供資產配置方案建議和全市場產品。互聯網運營:設計并落地互聯?渠道和經營方案,新增客戶流入提升80%+。

?  2017.10-2020.5   鉅派投資集團   資深投資顧問

主要工作及業績：開發并主講集團高管投資培訓課程。 負責地產產品(包括定融、夾層和股權)和海外產品推動，對接產品部和前線，包括新產品全國培訓，客戶陪訪，主題沙龍和直播等，覆蓋產品占總打款金額比超過90%。 撰寫并運營公司自媒體專欄,周度更新投資主題軟文。

?  2015.10-2017.9   宜信財富   投資顧問

主要工作及業績：2016年度個人獲非固收業績銀獎(2/45)。全國母基金巡回辯論賽4位常駐辯手之一，獲“最佳辯手”。

?  2011．6-2014.2   渣打銀行（中國）有限公司   個人理財顧問

主要工作及業績：2013年全年業績完成率平均122%,區域最佳銷售。珠三角基金挑戰賽團隊冠軍,個人最佳新秀獎。 “客戶需求對話”比賽，理財顧問組全國第二，南區第一

? 2014.3-2015.9   花旗銀行（中國）有限公司   貴賓理財客戶經理                               主要工作及業績：市場低谷持續投資者教育,帶來大量新增投資和親友介紹。對接高凈值投訴客戶,從客戶需求出發,轉化其成為優質投資客戶。

【主講課程】：

《高凈值客戶需求及解決方案剖析》

《高凈值人群投資行為分析及營銷技巧》

《高凈值客戶資產配置及營銷攻略》

《高凈值客戶投資心理洞察及深度KYC》

《高凈值客戶投顧必殺技》

《扭轉乾坤——將基金虧損客戶變為粉絲客戶》

《變訴為金——投資產品投訴處理解決方案》

《財富管理行業趨勢分析與客戶溝通》

《凈值化產品的理解與溝通》

《私募基金銷售速成班》

《企業主常見風險和隔離》

【課程特色】：

授之以漁，專業助力。基于實踐與案例，提供可實踐可復制的銷售方法和工具。理論和實踐相結合，堅持從學員實用和產能結果出發；

【服務過的客戶但不僅限于】：

復星大學：新員工入職培訓，投資避“雷”專題

星恒保險經紀上海分公司：半月度培訓（家族信托、券商資管、基金投資等）

鉅派投資集團：高管投資課程（內容主要是宏觀經濟、財富管理行業、地產股權）、家族傳承與家族信托（錄播銷售課程）、客戶服務部投訴客戶應對培訓，客戶沙龍

宜信財富：新員工培訓，顧問式銷售專題培訓，海外投資專題培訓，資產配置與母基金全國巡回辯論賽常駐辯手，客戶沙龍

課程名稱：《將基金虧損客戶變成粉絲客戶》

主講：朱海若老師12課時

課程背景：

近年來，國內政策變革、海外局勢緊張，導致資本市場波動加劇，投資人的持倉出現了較大波動，營銷人員面臨巨大的客訴壓力。作為財富管理從業人員，一方面需要提升應對客戶投訴的能力，另一方面需要從轉變營銷邏輯，優化營銷流程中的各環節。從客戶需求出發，運用公司的多元化資產配置能力和長期服務能力，為客戶提供全生命周期的服務，才是長久之計。

課程收益：

1.     找出客戶不賺錢的原因，理解并運用于投資者教育。

2.     掌握5大售前模塊溝通技能，提升銷售業績，降低客訴風險。

3.     掌握3大存續模塊服務技能，提升管理規模和轉介紹。

4.     知曉客訴談判的原則和技巧，力爭將基金虧損客戶變成粉絲客戶。

5.     理解從產品銷售到專業投顧的必然轉型趨勢。

課程對象：理財經理、投資顧問

課程方式：講授+案例分析+小組互動+場景演練+游戲

課程名稱：《俘獲客戶的心——獲客-活客-留客技巧》

主講：朱海若老師12課時

課程背景：

經歷過去20多年發展，中國財富管理市場已經經歷財富儲蓄、零售服務、互金平臺等3個階段，正在邁向買方投顧的新階段。居民財富也出現了重大的轉移趨勢，如何順應時代潮流，拓展新時代下的客戶渠道，提升存量客戶的資產規模與滿意度成為了各家機構最迫切的問題。

課程收益：

1.     理解并掌握養客戶的方法與技巧

2.     理解并掌握價值銷售的流程與方法。

3.     理解并掌握高凈值客戶的痛點與服務要點。

4.     理解并掌握退休人群的痛點與服務要點

課程對象：理財經理

授課方式：講授+案例分析+小組互動+場景演練