《抱團(tuán)融資，助力供應(yīng)鏈共贏》

                        ------供應(yīng)鏈金融3+1融資業(yè)務(wù)介紹

主講：秦英

【課程背景】

隨著經(jīng)濟(jì)全球化的發(fā)展，市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)已經(jīng)不再是企業(yè)與企業(yè)之間一對(duì)一的競(jìng)爭(zhēng)，而是供應(yīng)鏈之間的競(jìng)爭(zhēng)。為了爭(zhēng)奪和維持競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，核心企業(yè)通過(guò)商品外采、生產(chǎn)外包和國(guó)際物流等方式不斷降低供應(yīng)鏈的各項(xiàng)成本。為了保證整個(gè)供應(yīng)鏈正常運(yùn)轉(zhuǎn)，供應(yīng)鏈管理職能應(yīng)運(yùn)而生。隨著競(jìng)爭(zhēng)的加劇，流動(dòng)資金正在成為制約供應(yīng)鏈正常運(yùn)營(yíng)的“短板”，供應(yīng)鏈上核心企業(yè)之外的其他企業(yè)因自身財(cái)務(wù)實(shí)力較弱，不僅面臨流動(dòng)資金融資困難，而且高昂的融資成本大大抵消了因經(jīng)濟(jì)全球化（商品外采、生產(chǎn)外包和國(guó)際物流等）降低的供應(yīng)鏈成本。

供應(yīng)鏈金融，就是根據(jù)供應(yīng)鏈的具體業(yè)務(wù)特點(diǎn)設(shè)計(jì)的一種融資模式，幫助供應(yīng)鏈上中小企業(yè)解決了供應(yīng)鏈融資難和融資貴的問(wèn)題。

根據(jù)融資方式，供應(yīng)鏈金融分為3+1融資業(yè)務(wù)，分別是應(yīng)收賬款融資、庫(kù)存融資、預(yù)付賬款融資和平臺(tái)型融資。

目前，許多金融機(jī)構(gòu)員工雖然正在從事供應(yīng)鏈金融，或與供應(yīng)鏈金融相關(guān)的工作，例如：保理、庫(kù)存質(zhì)押貸款和保兌倉(cāng)等業(yè)務(wù)。但是由于缺乏系統(tǒng)性學(xué)習(xí)，對(duì)于供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)缺乏全面的了解，對(duì)于不同的供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品缺乏深刻的認(rèn)識(shí)。

那么有沒(méi)有一套系統(tǒng)的關(guān)于供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品的培訓(xùn)，幫忙金融機(jī)構(gòu)從業(yè)員工全面了解供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)嗎？

根據(jù)我在世界500強(qiáng)企業(yè)20多年的供應(yīng)鏈金融從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，我總結(jié)了一套《供應(yīng)鏈金融3+1融資業(yè)務(wù)介紹》，能夠幫助金融機(jī)構(gòu)員工系統(tǒng)地全面地了解供應(yīng)鏈金融知識(shí)。

本課程除了業(yè)務(wù)定義和流程講解之外，結(jié)合以往從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，使用大量實(shí)際發(fā)生的案例來(lái)詮釋供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)，將供應(yīng)鏈金融知識(shí)生動(dòng)地分享給學(xué)員，讓他們非常輕松地了解供應(yīng)鏈金融，并學(xué)會(huì)用創(chuàng)新的思維，來(lái)解決中小企業(yè)融資難的問(wèn)題。

【課程收益】

?  了解供應(yīng)鏈金融的歷史沿革；

?  了解國(guó)際和國(guó)內(nèi)供應(yīng)鏈金融興起的深層次原因；

?  了解供應(yīng)鏈、供應(yīng)鏈管理和供應(yīng)鏈金融之間的關(guān)系；

?  了解供應(yīng)鏈金融的3+1融資業(yè)務(wù)分類；

?  了解應(yīng)收賬款融資的5種金融產(chǎn)品；

?  了解庫(kù)存融資的3種金融產(chǎn)品；

?  了解預(yù)付賬款融資的3種金融產(chǎn)品；；

?  了解平臺(tái)型融資定義和特點(diǎn)，以及與傳統(tǒng)供應(yīng)鏈金融的區(qū)別；

【課程特色】易懂，大道至簡(jiǎn)；干貨，沒(méi)有廢話；嚴(yán)謹(jǐn)，邏輯清晰；實(shí)戰(zhàn)，學(xué)之能用。

【課程對(duì)象】金融機(jī)構(gòu)普通員工

【課程時(shí)間】1-2天（6小時(shí)/天）

【課程大綱】

前言：

目標(biāo)：暖場(chǎng)，打破僵持局面

?  自我介紹

?  課程安排

?  課堂要求

?  破冰游戲

正文：供應(yīng)鏈金融簡(jiǎn)介

1、 現(xiàn)場(chǎng)互動(dòng)：調(diào)查學(xué)員對(duì)于供應(yīng)鏈金融的了解情況。

2、 早期供應(yīng)鏈金融的雛形：

?  保理業(yè)務(wù)；

?  倉(cāng)單質(zhì)押。

3、 現(xiàn)代供應(yīng)鏈金融興起的原因：

?  國(guó)際市場(chǎng)；

案例：國(guó)際供應(yīng)鏈金融最佳提供商介紹

?  國(guó)內(nèi)市場(chǎng)。

案例：國(guó)內(nèi)供應(yīng)鏈金融提供商介紹

第一、供應(yīng)鏈、供應(yīng)鏈管理和供應(yīng)鏈金融

1、 供應(yīng)鏈定義和特點(diǎn)；

2、 供應(yīng)鏈管理的定義和流程；

案例：豐田“Just in time，即時(shí)管理”介紹

3、 供應(yīng)鏈金融的定義、流程和特點(diǎn)；

4、 供應(yīng)鏈金融與傳統(tǒng)金融的區(qū)別；

案例：深發(fā)展供應(yīng)鏈金融授信條件

5、 供應(yīng)鏈金融3+1融資業(yè)務(wù)分類；

6、 供應(yīng)鏈金融風(fēng)險(xiǎn)管理流程。

第二、應(yīng)收賬款類供應(yīng)鏈金融

1、 應(yīng)收賬款類供應(yīng)鏈金融定義；

2、 應(yīng)收賬款類融資業(yè)務(wù)分類：

1)     保理融資；

2)     保理池融資；

案例：融資租賃公司保理池融資介紹

3)     反向保理融資；

4)     票據(jù)池融資；

5)     出口企業(yè)供應(yīng)鏈融資形態(tài)。

3、應(yīng)收賬款類各融資業(yè)務(wù)流程。

案例：汽車金融公司對(duì)公批售業(yè)務(wù)介紹

第三、庫(kù)存融資類供應(yīng)鏈金融

1、 庫(kù)存融資類供應(yīng)鏈金融定義；

2、 庫(kù)存融資類融資業(yè)務(wù)分類：

1)     靜態(tài)抵、質(zhì)押融資；

2)     動(dòng)態(tài)抵、質(zhì)押融資；

3)     倉(cāng)單質(zhì)押融資；

3、庫(kù)存融資類各融資業(yè)務(wù)流程。

第四、預(yù)付賬款類供應(yīng)鏈金融  

1、 預(yù)付賬款類供應(yīng)鏈金融定義；

2、 預(yù)付賬款類融資業(yè)務(wù)分類：

1)     先票/款后貨授信；

2)     保兌倉(cāng)（擔(dān)保提貨授信）；

3)     進(jìn)口信用證下未來(lái)貨權(quán)質(zhì)押授信；

4)     國(guó)內(nèi)信用證；

5)     附保貼函的商業(yè)承兌匯票

3、預(yù)付賬款類各融資業(yè)務(wù)流程；

案例：約翰迪爾公司國(guó)內(nèi)信用證

第五、平臺(tái)型供應(yīng)鏈金融

1、 平臺(tái)型供應(yīng)鏈金融定義；

2、 平臺(tái)型供應(yīng)鏈金融與傳統(tǒng)供應(yīng)鏈金融的區(qū)別；

3、 平臺(tái)型供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)流程；

4、 平臺(tái)型供應(yīng)鏈金融的“數(shù)據(jù)”特點(diǎn)；

案例：京東“JD+計(jì)劃”

第六、結(jié)尾+總結(jié)

1、 回顧培訓(xùn)過(guò)程中關(guān)鍵的知識(shí)點(diǎn)；

2、 根據(jù)課堂中的知識(shí)點(diǎn)，初步了解如何搭建供應(yīng)鏈金融框架；

1)    學(xué)會(huì)識(shí)別供應(yīng)鏈上的核心企業(yè)、上游供應(yīng)商和下游分銷商；

2)    學(xué)會(huì)判斷融資企業(yè)在供應(yīng)鏈的哪個(gè)位置；

3)    學(xué)會(huì)判斷融資企業(yè)需要什么樣的供應(yīng)鏈金融服務(wù)；

4)    學(xué)會(huì)設(shè)計(jì)供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品；

3、 數(shù)據(jù)集成化和平臺(tái)化是推動(dòng)供應(yīng)鏈金融發(fā)展的動(dòng)力，也是未來(lái)發(fā)展的方向；

1)    提升供應(yīng)鏈管理效率；

2)    提高風(fēng)險(xiǎn)管理能力；

3)    數(shù)據(jù)將逐步替代抵押擔(dān)保，提高供應(yīng)鏈金融的普惠性。