課程對象：網點負責人，理財經理，零售客戶經理，大堂經理，營銷人員等

課程大綱/要點：

一、目標客戶來源及分類

1、自帶流量

2、銀行存量分配

3、客戶（親朋）轉介紹

4、中介（關鍵人）合作

5、陌生拜訪客戶

6、資料法

7、自主上門客戶

8、圈子開拓客戶

二、 銀行存量客戶深度開發經營法則

1、現金類客戶（優質老客戶）

特征：存款金額50萬及以上，對客戶經理認可

1) 工作日程本的運用

2) 建立客戶檔案

3) 重要節日的問候及禮品維護

4) 客戶生日及他的重要家人生日維護

5) 客戶維護登記表的運用

優質老客戶的重點核心放在深度客戶經營維護上，核心目的就是加大老客戶存量資金規模以及增加優質的轉介紹，跟客戶的關系從單純交易模式轉換為交情＋交易，增加深度鏈接。

2、期權類客戶

特征：存款金額30到50萬，但是跟客戶經理不熟悉的客戶

1) 發起鏈接

2) 單頻付出

3) 雙頻互動

4) 嘗試變現

5) 持續經營

6) 大額變現

期權類客戶的經營重點放在客戶開發上面，通過客戶的深度開發，最終部分轉變為現金類客戶資源，把權益變現。

3、彩票類客戶，意外收獲的客戶資源

目標：把彩票類客戶作為銷售技能提升的練兵場，多開口演練，全方位提升自己的銷售技能。

三、線上化客戶金融知識微課堂的有效打造

目的：疫情原因導致當下絕大部分網點客流量出現了20%以上的下滑，面見客戶變得越來越難，線上化的客戶經營模式助力與客戶高頻互動，從而實現線下業務的優質轉化。

1、線上金融知識微課堂的建群三要素

2、線上金融知識微課堂的實操四步曲

3、微課堂的日常維護小技巧

4、視頻案例展示

5、線上經營助力線下大額轉化實戰案例解析

四、線下沙龍的有效操作及案例展示

1、優質沙龍三要素

1) 選對人

2) 認知同頻

3) 引發行動出結果

2、沙龍課件設計三要素

1) 故事為主，道理為輔

2) 少文字，多圖表

3) 少說教，多引導

3、優質沙龍課件展示

1) 兒童財商的培養價值（適合暑假專場）

2) 共同富裕時代的機遇跟挑戰

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