課程大綱/要點：

引言

一、強監管形勢與監管重點分析

1. 強監管起源與總體形勢。

2. 近期典型風險事件。

? 某行南京分行28億“羅生門”事件；

3. 近期監管動態分析。

4. 監管處罰趨勢與重點。

? 反洗錢典型案例：雷某、李某洗錢案

二、法律法規及監管新規解讀

1. 個人信息保護法。

2. 數據安全法。

3. 征信業務管理辦法。

4. 互聯網貸款新規。

5. 銀行業數字化轉型指導意見。

6. 負債質量管理辦法。

三、銀行案件防控實務

1. 銀行涉刑案件形勢。

1) 六類風險與問題

2. 銀行案件定義與內涵（銀行保險機構涉刑案件管理辦法（試行））。

1) 業內案件及業外案件；

2) 案件風險事件。

3. 重點崗位案件風險表現形式。

1) 柜員；

2) 會計主管；

3) 基層管理人員；

4. 銀行案件特點。

5. 銀行案件的危害及后果。

1) 上追兩級、雙線問責、一案四問責；

2) 對個人及機構的重大影響。

四、違法違規典型案例

1. 內控失效案例。

1) 某行管理人員盜取客戶存款案。

2) 指使違法違規發放貸款案。

2. 員工違法違規案例。

1) 參與民間融資、非法集資。

2) 客戶經理貸款詐騙

3) 員工幫助網絡信息罪

3. 網點違法違規案例。

1) 借柜員機業務盜取客戶資金。

2) 員工盜取款項資金。

五、內部控制與合規管理實務

1. 內部控制整體框架。

1) 商業銀行內部控制。

2) 內部控制定義的演進。

3) 內部控制整體框架。

4) 中小銀行內部控制現狀與缺陷。

5) 內部控制與全面風險管理。

2. 內部控制合力建設。

1) 從三道防線到三道線。

2) 從部門分工到協同合作。

3. 合規的定義、性質與價值。

4. 合規風險的定義和具體表現。

1) 監管處罰。

2) 重大財務損失。

3) 法律制裁。

4) 聲譽風險。

5. 合規風險管理實務。

1) 合規風險管理的概念

2) 合規風險管理基本框架

3) 合規風險管理流程。

4) 合規風險管理系統與工具。

六、內控合規與員工行為管理

1. 風險動因、舞弊動機與防控機制。

1) 理性犯罪模型與內部控制

2. 內控合規要點。

1) 常識。

①　大數據與共性。

②　事出反常必有妖。

③　無內控不業務。

2) 習慣。

①　不良操作習慣。

②　不良復核授權。

③　不良檢查習慣。

④　不良生活習慣。

3. 員工異常行為識別與防范。

1) 六種預警信號。

2) 積極性異常行為識別與防范。

3) 消極性異常行為識別與防范。

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