【課程對象】銀行中、高層管理人員

【課程時間】6小時

【課程大綱】

一、監管處罰的危害及后果

（一）銀行業面臨的監管“三多”

1、監管機構多

2、監管內容多（案例）

3、監管處罰多（案例）

（二）近期監管處罰案例后果剖析（實時更新）

（三）監管行政處罰的一般方式

1、人民銀行行政處罰方式及原則（案例）

2、銀保監會行政處罰方式及原則（案例）

3、其他有權機關行政處罰案例

（1）外匯管理局（案例）

（2）市場監督管理局（案例）

（3）人民法院（案例）

二、監管處罰數據及案例分析

（一）近年監管罰單數據分析

1、人民銀行罰單數據分析

2、銀保監會罰單數據分析

（二）監管處罰的集中領域、原因及案例

1、人民銀行重點處罰領域、原因及案例

（1）反洗錢

? 案例：客戶盡職調查連續多年成為反洗錢處罰重災區

（2）結算賬戶管理

? 案例：結算賬戶管理與客戶盡職調查違規疊加處罰

（3）征信管理（案例）

（4）消費者權益保護

? 案例：資管新規下的理財業務違規處罰

（5）人民幣管理（案例）

2、銀保監會重點處罰領域、原因及案例

（1）信貸業務

? 案例：信貸違規成為監管處罰重災區

（2）員工行為管理

? 案例：某銀行侵犯客戶信息安全權引發聲譽風險及監管處罰

（3）內控與合規

? 案例：對違反保密要求行為的行政處罰

（4）公司治理（案例）

（5）案件防控

? 案例：銀行理財經理充當資金掮客獲刑

3、其他處罰領域、原因及案例

? 案例：銀行拒絕有權機關查詢凍結扣劃帶來嚴重后果

（三）監管處罰的趨勢分析

三、銀行合規管理實務

（一）業務合規管理

1、資產業務合規管理要點：貸前、貸中、貸后（案例）

2、負債業務合規管理要點：事前、事中、事后

（1）反洗錢、反詐騙要求的落腳點（案例）

（2）銀行結算賬戶的全生命周期管理（案例）

3、中間業務合規管理要點：金融消費者權益保護

（1）金融產品的消保審查（案例）

（2）合規銷售之適當性原則（案例）

（二）員工行為管理

1、銀行員工常見違法違規行為

? 案例：某銀行支行長組織全行協同銷售理財飛單

2、銀行員工違反職業道德的行為及其危害

? 案例：某銀行客戶經理陷入賭球漩渦險釀大案

3、銀行員工異常行為動態排查有效方法

（1）思想動態

? 案例：例行排查與隨機排查方法

（2）工作表現

? 案例：消極型異常與積極型異常表現

（3）經濟情況

? 案例：排查結果的敏銳分析與有效運用

（4）日常行為

? 案例：多種風險要素案例分析

（三）法律知識普及

1、刑法：破壞金融管理秩序罪（案例）

2、民法典（案例）

3、其他相關法律法規（案例）