【課程對象】銀行中、基層管理人員

【課程時間】4.5小時授課+1.5小時案例研討

【課程大綱】

一、員工異常行為排查的必要性和重要性

（一）近期銀行案件及后果分享（實時更新）

1、法律懲處

（1）刑事責任

（2）罪名及構成要件

（3）量刑標準

2、銀保監會行政處罰

（1）逐年攀升的行政法規和罰單數量

（2）行政處罰的手段：警告\罰款\沒收違法所得\責令停業整頓\吊銷金融許可證\取消董(理)事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格\禁止一定期限直至終身從事銀行業工作等

（3）行政處罰的原則：上追兩級、雙線問責等

3、行內處分

（二）業內案件發生的三類動因

1、犯罪動機

2、風險漏洞

3、業務權限

（三）案發前的異常行為暴露與覺察

二、員工異常行為排查的方法

（一）員工異常行為排查的目的

（二）員工異常行為排查的職責分工

1、高級管理層

2、牽頭部門

3、業務條線與分支機構

（三）員工異常行為排查的四個方面

1、思想動態

? 案例：例行排查與隨機排查方法

2、工作表現

? 案例：消極型異常與積極型異常表現

3、經濟情況

? 案例：排查結果的敏銳分析與有效運用

4、日常行為

? 案例：多種風險要素案例分析

三、員工異常行為排查有效性的提升

（一）合規管理的目標和原則

（二）員工異常行為排查的三個層次

1、違法行為

? 案例：某銀行支行長組織全行協同銷售理財飛單

2、違規行為

? 案例：某銀行支行長授意柜面人員非法查詢打印儲戶賬戶信息

3、異常行為

? 案例：某銀行客戶經理陷入賭球漩渦險釀大案

（三）從表面合規到風險為本

1、嚴控崗位權限

? 案例：各崗位“最小授權”原則探討

2、規范業務流程

? 案例：業務流程的事中監督有效性提升

3、把控授權環節

? 案例：現場授權的風險防控與監督要點

四、員工異常行為排查案例研討

? 案例1：銀行客戶經理為可疑開戶大開綠燈被刑拘

? 案例2：銀行客戶經理伙同他人利用虛假證件騙取銀行貸款獲刑

? 案例3：銀行客戶經理深陷賭博漩渦，挪用客戶貸款資金獲刑

? 案例4：133萬元銀行款箱調包案

? 案例5：銀行員工協助客戶轉移資金，卷入洗錢犯罪

? 案例6：客戶經理“異業合作”違法對外提供客戶金融信息構成犯罪