【課程對象】會計主管、檢輔人員等

【課程時間】6小時

【課程大綱】

一、當前強監管形勢

1、人民銀行近年檢查及處罰

（1）銀行結算賬戶管理

（2）反洗錢

2、銀保監會近年檢查及處罰

（1）行政處罰的一般原則

（2）雙罰制趨增

3、強監管的目的與發展方向

（1）防范電信網絡新型違法犯罪

（2）反洗錢的標準化、智能化、國際化

（3）人民幣國際化對金融監管的影響

二、運營督導的主要原則

1、像監控一樣做監督

（1）客觀真實

? 案例：“責任到人”的發展之路

（2）統一標準

? 案例：新老員工的不同待遇

（3）長期持續

? 案例：情緒化的家長給孩子帶來多大傷害？

2、像敵人一樣做檢查

（1）表面合規與實質風險的把控

? 案例：人離物鎖的意義何在？

（2）全面細致、充分揭示

? 案例：差錯，不患多而患輕視

（3）游擊戰與持久戰相結合

? 案例：例行檢查與突擊檢查針對的不同問題

3、像家長一樣做輔導

（1）監督、檢查與輔導并重

? 案例：授人以魚不如授人以漁

（2）有理有據有案例的輔導手法

? 示例：案例+總結+法規+措施

（3）以服務心態堅持做好輔導

? 案例：成年人學習的特點

三、運營督導的提升方向

1、業務管理

（1）當前監管熱點：客戶盡職調查

? 案例1:瑕疵證件的受理原則

? 案例2:可疑開戶的識別和把控

? 案例3:賬戶分類分級管理

（2）日常疑難業務

? 案例1:特殊客戶群體的代理業務受理

? 案例2:繼承人有權支取存款嗎？

? 案例3:扣劃與否，誰說了算？

（3）特事特辦的底線

? 案例：拿什么拯救你，突發疾病入院的客戶？

2、人員管理

（1）員工日常行為規范督導

? 案例：業務合規重要，業務以外的合規同樣重要

（2）銀行員工職業道德教育

? 案例：非法吸存，突破職業道德底線，更突破法律紅線！

（3）員工異常行為排查管理

? 案例：她為何將銀行款箱搬回了家？

3、考核機制

（1）風險分級，獎懲有度

? 案例：某行不同支行流程銀行退件考核機制比較

（2）盡職免責，保護員工

? 案例：盡職免責，法院背書！

（3）風險共擔，團隊共進

? 分享：團隊角色理論