一、課程背景

在數字化、場景化、智能化趨勢下，尤其是在“平臺＋生態”模式的沖擊下，眾多商業銀行開始借助人工智能、大數據、云計算、區塊鏈等前沿技術賦能，推動商業銀行數字化轉型。憑借數字化轉型，銀行機構可以重塑業務流程、提高運營效率和降低運營成本。

數字化時代的存量市場下得用戶者得天下，銀行要把用戶真正作為資產進行重視起來，特別是過去被傳統銀行所忽視的長尾用戶，進行體系化營銷，從而獲得持續利潤和挖掘長期價值。在銀行全渠道營銷的建設中，手機銀行APP作為銀行線下渠道向線上的延伸，現在手機銀行APP開始出現用戶增長放緩，活躍度下滑的現象，公域流量的不可控、難觸達、投入高的劣勢日益凸顯，銀行對私域流量運營的投入逐步加大，特別是運營以手機銀行、微信公眾號、企業微信、小程序等私域陣地，銀行借助數字化轉型過程中沉淀的數字化能力在公域和私域構建精細化用戶營銷體系。

銀行數字化轉型已經進入白熱化階段，全渠道的營銷數字化能力是商業銀行的核心競爭力之一，也是2023年商業銀行實現彎道超車的重要方式。

二、核心收益

【核心收益】1：銀行以數字化來驅動業務，分析用戶具體行為和用戶畫像，如何提升客戶體驗。

【核心收益】2：銀行進行數字化全面轉型，構建數字化的運營體系。

【核心收益】3：營銷全面數字化，打通客戶觸點和客戶數字化分析。

【核心收益】4：網點和渠道全面數字化，銀行全渠道數字化營銷策略。

【核心收益】5：銀行需要流量池思維、盤點國內著名銀行營銷方案。

【核心收益】6：公域流量導入私域陣地，精細化的私域運營體系。

【核心收益】7：存量市場情況下，銀行如何獲取新客和拉新。

【核心收益】8：銀行運營體系化，介紹二家國內著名銀行私域營銷實踐。

三、面向客群

課程面向商業銀行一線營銷人員及總行、分行、支行營銷管理與支持、市場與品牌、信用卡、網金等相關職能板塊的工作人員。可以大家打開數字化認知、營銷思路和銀行同業成功案例。

四、課時

2天，每天6小時。

四、課程大綱

第一節 銀行數字化轉型戰略

一、銀行數字化本質

1、數字化賦能銀行擴展客群和模式創新

2、銀行現狀與數字化銀行的差距

3、業務數字化改變傳統中小銀行營銷模式

4、數字化手段促進“人、信、場、資”線上化

5、數字化轉型過程銀行的困境

二、數字化轉型中遇到的問題和障礙

1、傳統銀行具備場景融入能力

2、以用戶為中心的金融服務

3、線下線下全渠道精準營銷能力

4、具備數字化風控能力

5、如何解決數字化轉型過程中的障礙

三、銀行數字化轉型具備的能力

1、全渠道數字化管理能力

2、數字化營銷能力

3、數字化風控能力

4、優化客戶體驗能力

5、開放銀行能力輸出與場景合作

第二節 國內外銀行數字化轉型戰略

一、數字化轉型戰略使命

1、數字化轉型戰略指導轉型具體工作

2、從內部分析和外部合作確定轉型使命

3、制定數字化轉型5大關鍵目標

4、銀行面臨短期的考核壓力和長期經營目標矛盾

二、星展銀行數字化戰略：5大客群、7大生態打造創新商業模式

三、工商銀行數字化轉型戰略：數字工行(D-ICBD)征程

四、建設銀行數字化轉型戰略：客戶為中心，企業架構為核心模型

1、建行以技術與數據雙輪驅動核心能力

2、建行數字化手段重構信用體系和風控體系

3、建行企業架構為核心推進數字化轉型融合與創新

五、招商銀行數字化轉型戰略：大財富+數字化運營+開放融合3.0模型

1、招行經歷3次轉型提出3.0模式

2、招行數字化轉型是圍繞給客戶帶來價值

3、招行數字化轉型賦能一線客戶經理

4、招行數字化轉型業務與技術、數據深度融合

六、寧波銀行數字化轉型戰略：智慧銀行

第三節 銀行以客戶體驗為核心

一、銀行客戶分層差異化營銷和價值提升

1、數字化轉型的核心用戶體驗

2、通過客戶分層來提升滿意度

3、銀行最核心的是提高長尾客群的營銷效率

4、客戶分層方式（客戶價值分層、用戶屬性分層、AARRR分層、RFM模型分層)

5、XX銀行零售客戶客群劃分案例

6、XX銀行客戶分群營銷轉化案例

7、XX銀行存量客戶分群精準化營銷案例

二、通過用戶旅程來管理客戶體驗

1、通過分析體驗地圖來優化產品

2、一個典型的XX銀行借款用戶體驗地圖

3、一個典型的XX銀行客戶體驗旅程

4、一個典型的XX銀行信用卡客戶旅程

5、通過同理心地圖分析客戶需求

三、用戶體驗才是銀行關注的焦點

1、提升用戶體驗是數字化轉型的首要目標

2、如何改善用戶體驗

3、傳統銀行從3個方面優化用戶體驗

四、手機銀行的用戶體驗

1、用戶體驗決定MAU（活躍用戶）規模

2、手機銀行如何提升用戶體驗

3、用戶體驗提升從用戶旅程出發

4、XX銀行以提升用戶體驗為目標的產品成長路徑

5、XX股份制銀行提升用戶體驗案例(對產品針對性迭代，產品轉化率提升了15%。)

第四節 銀行營銷數字化

一、打通客戶數字化觸點

1、營銷數字化需要打通全渠道

2、營銷觸達是數字化開端

3、觸達過程中客戶行為數據分析

4、XX銀行營銷網點如何數字化

二、全渠道營銷策略

1、全渠道建立一致的用戶體驗和差異化的營銷策略

2、多渠道、跨渠道和全渠道營銷區別

3、銀行管理全渠道營銷痛點

4、XX銀行全渠道營銷策略

三、流量池思維和運營

1、流量思維和流量池思維

2、銀行流量渠道和入口

3、銀行打造流量池，連接場景加速突圍

3、XX銀行打造一體化場景生態

四、銀行精準的數字化營銷

1、銀行獲客體系(線上為主、線下為輔)

2、分群批量營銷，提高網點營銷效率

3、與第三方合作伙伴搭建多樣化營銷場景

4、手機銀行MAU增長

5、XX股份制銀行高端客群營銷案例

6、XX國有銀行手機銀行促活拉新案例

五、銀行網點流量營銷

1、移動互聯網時代流量的把持者

2、打造銀行私域流量池

3、一個典型的私域客戶訪問路徑

4、XX銀行私域客戶運營路徑

5、XX銀行私域流量的精細化運營方案

第五節 銀行私域運營

一、銀行私域盤點

1、什么才是銀行自己的客戶

2、流量從“接水”到“打井”

3、私域三大定義：反復觸達、免費營銷、復購

二、私域流量運營

1、私域流量來源

2、公域流量如何導私域

3、設置鉤子

三、盤點私域流量平臺

1、微信公眾號

2、支付寶生活號

3、小程序

4、手機銀行

四、XX銀行私域運營分析

第六節 企業微信私域運營

一、銀行為什么需要運營企微

1、企微提供的能力和工具

2、企微快速建立信任關系

3、分層分群精細管理客群

4、營銷數字化有效管理

5、合規跟蹤營銷全流程

二、私營精細化運營

1、私域運營四大板塊：客戶、內容、產品、營銷產品

2、社群定位+IP人設定位

3、公域引流：如何建立私域流量池

4、精細化運營：內容、活動輸出

5、產品轉化：千人千面

三、XX銀行私域運營分析