| 主講老師： | 程顯禮 |  |
| 課時安排： | 1天/6小時 | |
| 學(xué)習(xí)費用： | 面議 | |
| 課程預(yù)約： | 隋老師  (微信同號) |
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| 課程簡介： | 銀行理財業(yè)務(wù)以客戶資產(chǎn)保值增值為核心，通過多元化模式滿足不同風(fēng)險偏好需求。傳統(tǒng)模式以固收類產(chǎn)品為主，投資于債券、同業(yè)存單等低波動資產(chǎn)，適合穩(wěn)健型客戶；凈值型產(chǎn)品則打破剛兌，按市場估值計價，匹配權(quán)益類、量化對沖等策略，吸引追求長期收益的投資者。 新興模式中，數(shù)字化轉(zhuǎn)型成為關(guān)鍵：通過 APP、小程序提供智能投顧、一鍵調(diào)倉等功能，降低服務(wù)門檻；生態(tài)化布局則聯(lián)動集團資源，如與券商、基金公司合作發(fā)行 FOF/MOM 產(chǎn)品，或嵌入消費場景（如房貸客戶專屬理財）增強粘性。此外，ESG 理財崛起，聚焦綠色能源、社會責(zé)任 | |
| 內(nèi)訓(xùn)課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟 | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風(fēng)險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
| 更新時間： | 2025-05-20 13:15 |
課程名稱：《銀行理財業(yè)務(wù)發(fā)展模式》
課程時長：2天（12學(xué)時）
課程設(shè)置：
模塊一、銀行理財業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀
1、認(rèn)識理財與財富管理
2、全球財富管理發(fā)展現(xiàn)狀
3、中國財富管理發(fā)展現(xiàn)狀
4、財富管理與銀行的未來
模塊二、銀行理財業(yè)務(wù)發(fā)展模式
銀行理財業(yè)務(wù)架構(gòu)
1、多線條從事理財業(yè)務(wù)
2、事業(yè)部制
3、資產(chǎn)管理子公司
銀行理財資金的運作方式
1、資產(chǎn)與負(fù)債“一對一”的模式
2、資金池模式
3、開放式凈值型運作模式（單獨核算、獨立建賬的資管產(chǎn)品）
銀行理財資金的投資渠道
1、銀行直接投資，主要投向是債券、貨幣工具等；
2、銀行為了規(guī)避監(jiān)管的通道類投資；
3、委外模式（主動管理類產(chǎn)品）。
銀行理財產(chǎn)品運作模式
1、信托型理財產(chǎn)品運作模式
2、掛鉤型理財產(chǎn)品運作模式
3、票據(jù)類理財產(chǎn)品運作模式
4、債券類理財產(chǎn)品運作模式
銀行理財品模式選擇策略
1、自主型
—對內(nèi)部的要求
2、委外型
—如何選擇委外合作機構(gòu)
銀行理財產(chǎn)品的自己募集
1、個人募集策略
2、企事業(yè)單位募集策略
模塊三、銀行理財產(chǎn)品的管理制度及風(fēng)險控制
模塊四、主流銀行理財產(chǎn)品解讀
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