中小銀行小微貸款發(fā)展趨勢(shì)與營(yíng)銷、風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)務(wù)（1天）

第一章：現(xiàn)狀—挑戰(zhàn)

一、后疫情時(shí)代小微貸款發(fā)展挑戰(zhàn)：

1.宏觀環(huán)境影響

中央經(jīng)濟(jì)會(huì)議對(duì)小微貸款的影響

央行近期小微金融政策解讀

銀保監(jiān)會(huì)小微金融服務(wù)政策的長(zhǎng)效機(jī)制解讀

2.強(qiáng)勢(shì)政策下的同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)挑戰(zhàn)

同業(yè)傾銷式競(jìng)爭(zhēng)

優(yōu)質(zhì)客戶營(yíng)銷挑戰(zhàn)

風(fēng)險(xiǎn)管理能力的考驗(yàn)

3.中小銀行小微貸款現(xiàn)狀

政治任務(wù)壓力大

有效需求下降

同質(zhì)化競(jìng)爭(zhēng)越來(lái)越嚴(yán)重

風(fēng)險(xiǎn)在集聚

4.小企業(yè)生存壓力

  經(jīng)濟(jì)下行，經(jīng)濟(jì)多重不確定

疫情反復(fù)，供應(yīng)鏈產(chǎn)業(yè)鏈?zhǔn)茏?/span>

原材料價(jià)格反復(fù)波動(dòng)，生存壓力加大

第二章：未來(lái)—堅(jiān)守

一、堅(jiān)持長(zhǎng)期戰(zhàn)略，守服務(wù)小微貸款初心

1.國(guó)內(nèi)先進(jìn)銀行對(duì)標(biāo)

  IPC模式項(xiàng)下的小微貸款對(duì)標(biāo)

信貸工廠模式項(xiàng)下的小微貸款對(duì)標(biāo)

以資產(chǎn)為核心的小微貸款對(duì)標(biāo)

2.堅(jiān)持長(zhǎng)期主義做可持續(xù)發(fā)展

3.轉(zhuǎn)變經(jīng)營(yíng)理念創(chuàng)造綜合效益

二、堅(jiān)持長(zhǎng)期主義做可持續(xù)發(fā)展

   解決好短期與長(zhǎng)期問題

三、轉(zhuǎn)變經(jīng)營(yíng)理念創(chuàng)造綜合效益

第三章：當(dāng)下—創(chuàng)新

一、創(chuàng)新是小微貸款發(fā)展的必由之路

小微貸款數(shù)字化轉(zhuǎn)型實(shí)踐

“金融+科技”的運(yùn)用

小微貸款數(shù)字化進(jìn)程明顯提速

符合小微特征的調(diào)查模式

合理授權(quán)下的審批機(jī)制

二、小微貸款數(shù)字化轉(zhuǎn)型現(xiàn)狀

三、小微營(yíng)銷與市場(chǎng)選擇

選對(duì)魚塘釣對(duì)魚

小微信貸市場(chǎng)細(xì)分

為什么要細(xì)分市場(chǎng)？

如何細(xì)分市場(chǎng)？

細(xì)分市場(chǎng)之后做什么？

2.小微信貸市場(chǎng)規(guī)劃

目標(biāo)

方法

同業(yè)

3.存量時(shí)代的營(yíng)銷新思路

4.小微信貸市場(chǎng)開發(fā)

總行標(biāo)準(zhǔn)化動(dòng)作

分行標(biāo)準(zhǔn)化動(dòng)作

支行標(biāo)準(zhǔn)化動(dòng)作

5.制定有效的市場(chǎng)開發(fā)策略

分析市場(chǎng)機(jī)會(huì)

選擇目標(biāo)市場(chǎng)

設(shè)計(jì)營(yíng)銷策略

制定營(yíng)銷方案

6.如何制定有效的營(yíng)銷策略

7. 小微企業(yè)貸款批量營(yíng)銷設(shè)計(jì)

以客戶為中心的營(yíng)銷實(shí)踐

以產(chǎn)品為中心的營(yíng)銷實(shí)踐

以項(xiàng)目為中心的營(yíng)銷實(shí)踐

8.標(biāo)準(zhǔn)化提升實(shí)踐案例

股份制銀行業(yè)務(wù)案例

某城商行業(yè)務(wù)案例

數(shù)據(jù)類業(yè)務(wù)案例

結(jié)算數(shù)據(jù)業(yè)務(wù)案例

訂單業(yè)務(wù)案例

9.特定場(chǎng)景中的小微客戶開發(fā)

商會(huì)協(xié)會(huì)開發(fā)策略

政府渠道開發(fā)策略

商場(chǎng)超市開發(fā)策略

10.國(guó)內(nèi)小微信貸創(chuàng)新的得與失

11.互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代新的營(yíng)銷嘗試

從傳統(tǒng)渠道到合伙人模式

有效的存量客戶維護(hù)

老客戶的挖掘轉(zhuǎn)介

無(wú)還本續(xù)貸的有效利用

第四章：管理—守正

1.有效的做好客戶維護(hù)

2.有效的關(guān)系維護(hù)的四個(gè)操作要點(diǎn)

3.貸后管理的實(shí)質(zhì)

  發(fā)現(xiàn)異常

  分層管理

  逾期管理

4.風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的實(shí)操要點(diǎn)

5.貸后與貸前的關(guān)系