課程：多維視角下的財富傳承

課程大綱（結合信托復雜產(chǎn)品銷售與KYC）

第一篇：復雜產(chǎn)品下的KYC技巧結合銷售

一、KYC的四大維度

二、資產(chǎn)規(guī)模（如何利于CRM系統(tǒng)內(nèi)的信息判斷客戶的資產(chǎn)規(guī)模）

　　案例:基金診斷下的KYC技巧

三、眼睛的觀察“觀察哪些點創(chuàng)造談資KYC客戶“

四、聊天的傾聽與詢問“話題與贊美的循環(huán)“

五、KYC下的銷售流程“話題、贊美、利益、夢想、故事、證據(jù)、感覺“

第二篇：外部宏觀金融環(huán)境對財富傳承額的影響

一、 美國篇“美國的肥貓法案(美國政府對美國富人的全球斗地主)“（如何藉由美國經(jīng)濟來分析投資產(chǎn)品策略）

案例:針對移民美國或是持有美國綠卡的國內(nèi)富豪傳承方式。

二、 全球CRS金融賬戶共同申報準則下對富人的影響(CRS下如何做好全球資產(chǎn)配置)

案例:針對資本利得課稅的國家該如何利用保險做稅務合規(guī)下的節(jié)稅。

三、 俄烏戰(zhàn)爭下全球?qū)Χ砹_斯富人的財富沒收“我國富豪的警訊“

探討:在財富管理與財富傳承的角度下，跨境資產(chǎn)布局是否需要呢？

四、 境外財富管理思路下的疑問:境外保險到底是好還是壞？

五、 境外財富管理思路下的疑問:境外家族信托到底是好還是壞呢？ 

六、 境外的遺產(chǎn)稅案例分享

第三篇：新常態(tài)下客戶需求分析及資產(chǎn)傳承與財富管理

一、 共同富裕下的財富管理與財富傳承新趨勢

(一) 如何利用共同富裕談財富傳承切產(chǎn)品

(二) 富人稅“遺產(chǎn)稅、贈予稅、房產(chǎn)稅…等富人稅“

二、 金稅四期下的財富管理與財富傳承新趨勢

(一) 金稅四期與金稅三期的差別

(二) 企業(yè)稅轉(zhuǎn)個稅的風險

(三) 如何利用金稅四期的話題切保險

三、財富傳承的四大象限

（一）現(xiàn)金資產(chǎn)傳承

（二）非現(xiàn)金資產(chǎn)傳承（房地產(chǎn)趨勢與傳承技巧、股票、基金、古董、字畫等，再細部區(qū)分會登記資產(chǎn)與非登記資產(chǎn)等傳承技巧）

（三）生前傳承

（四）生后傳承

四、保險的財富傳承技巧

（一）年金險“中期年金與終身年金“

（三） 終身壽險“定額終身壽險與增額終身壽險“

（三）保險可以轉(zhuǎn)移哪些風險（婚姻、債務、稅務、意外、疾病、老年尊嚴）與你必須知道的保險配置技巧（保單組合）

五、信托結合保險及家族信托與自益信托

六、中華遺囑庫的應用與財富傳承角度下的遺囑公證

七、其他傳承技巧（黃金古董字畫房產(chǎn)等）

第四篇：信托架構下的財富傳承                             

一、 自益信托VS非自益信托

二、 保險金信托下信托1.0的優(yōu)勢

三、 保險金信托下信托2.0的優(yōu)勢

四、 信托VS保險

第五篇：實戰(zhàn)演練與交流                           

一、分組實戰(zhàn)演練

二、個人實戰(zhàn)演練

課程內(nèi)容包括：                                  

一對一與一對多的演練、如何利用國際局勢與國內(nèi)局勢及宏觀經(jīng)濟與市場分析并配合起承轉(zhuǎn)合的營銷復雜產(chǎn)品、利用資產(chǎn)配置的方式來創(chuàng)造產(chǎn)品的交叉銷售(各類保險與信托)、用專業(yè)的理念成交技巧、讓理財經(jīng)理與客戶共同探討創(chuàng)造交流、并用實戰(zhàn)演練來深化投資技巧、解決李才常碰到的問題。

課程時間：                                     

專家班建議兩天共12小時，濃縮班一天共6小時。

課程亮點：賴國光教授本身除了是香港大學2015年杰出教師外（在港大主要教授的課程就是財富管理），也是少數(shù)有金融從業(yè)經(jīng)驗的大學教授，其銀行從業(yè)經(jīng)驗14年，最早在銀行的工作就是中國臺灣花旗銀行銷售部門主管，最后一份工作是中國臺灣臺北國際商銀私人銀行部門負責人，所以課程中老師會結合ＫＹＣ與復雜產(chǎn)品銷售的實戰(zhàn)經(jīng)驗與私人銀行的實務經(jīng)驗交叉分享，在學習專業(yè)金融知識同時也融合了如何把專業(yè)化成營銷的經(jīng)驗和學生分享。

主講老師亮點﹕賴國光教授

一、 國家級甘肅省高校新型人文社科智庫《甘肅省民族團結進步事業(yè)協(xié)同創(chuàng)新智庫》專家指導委員會委員

二、 主打少數(shù)同時擁有海峽兩岸三地跨國際金融經(jīng)驗的老師主講（中國大陸、中國臺灣、中國香港、東南亞柬埔寨）。

三、 現(xiàn)為柬埔寨第一中華信托亞太區(qū)負責人兼任首席顧問。

四、 臺灣銀行業(yè)高管經(jīng)驗14年（擁有臺灣實戰(zhàn)恰談客戶經(jīng)驗）。

五、 曾任中、農(nóng)、工、建、交、招、郵儲、中信、興業(yè)、廣發(fā)、浦發(fā)、東莞銀行、東莞農(nóng)商、深圳農(nóng)商、重慶農(nóng)商、平安、國壽、人保、太平保、陽光、生命、中英、國信證卷、方正證卷、安信證卷等各大銀行保險金融機構邀請客戶活動或是一對一客戶思想會等祖國大陸實戰(zhàn)落地經(jīng)驗的老師。

六、 香港大學ICB杰出教師獎得主（2015年）。

七、 湖南大學金融與統(tǒng)計學院保險系客座教授。

八、 央媒中國網(wǎng)財經(jīng)頻道專欄財經(jīng)作家。

九、 過往媒體采訪﹕香港鳳凰衛(wèi)視特約嘉賓、香港亞太衛(wèi)視特約嘉賓、深圳衛(wèi)視特約嘉賓、鳳凰網(wǎng)、搜狐網(wǎng)、網(wǎng)易網(wǎng)等專欄主筆。

十、 知名投資理財暢銷書〖定投魔方〗作者﹙出版半年京東與當當銷售一空）。