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如何經營與服務企業客戶
  • 如何經營與服務企業客戶
  • 經營與服務企業客戶需聚焦需求洞察、專業價值與長期信任。 深度需求挖掘:通過行業調研、周期性溝通,精準捕捉企業痛點,提供定制化解決方案,而非標準化產品推銷。 專業化服務壁壘:組建懂行業、精業務的團隊,強化風險預判、流程優化等增值服務,塑造“問題終結者”形象。 長期關系管理:建立分層服務體系,針對戰略客戶配置專屬團隊,定期復盤合作價值,以透明化溝通增強黏性。 技術賦能體驗:利用數字化工具實現服務可視化(如數據看板、進度追蹤),提升響應效率與客戶參與感。 資源整合共贏:串聯上下游生態伙伴,為企業客
  • 2025-05-15 11:47  
  • 主講老師:程顯禮 課時安排:1天/6小時
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貿易戰對富人的影響與應對策略
  • 貿易戰對富人的影響與應對策略
  • 貿易戰通過加征關稅、擾亂供應鏈等方式沖擊全球經濟,對富人影響多元。資產層面,股市波動致投資組合價值縮水,尤涉外貿企業股權;不動產若位于貿易敏感區或依賴進口建材,價值或承壓。經營上,企業成本上升、訂單減少,利潤下滑。應對策略包括:優化資產配置,減持受影響行業資產,增配抗跌資產;拓展海外多元市場,降低單一貿易體依賴;借助專業財稅籌劃,合規減輕稅負;關注政策動態,提前布局產業轉型,如向高附加值、內需型領域轉移,以穩財富根基。
  • 2025-05-13 13:26  
  • 主講老師:程顯禮 課時安排:1天/6小時
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離岸家族信托架構及財富傳承
  • 離岸家族信托架構及財富傳承
  • 離岸家族信托,是高凈值人士實現財富傳承與保護的重要工具。委托人以合法擁有的境內外財產,在百慕大、開曼群島等離岸金融中心設立信托 。架構上,常通過在海外實際控制架構頂層嵌入家族信托持股。先在離岸地設離岸公司(SPV)控制境內外資產,再由家族信托間接控制SPV。受托人除持牌信托公司,還有私人信托公司(PTC),可全球配置資產。信托收益按契約分配給受益人,實現財富有序傳承與風險隔離,還能合理稅務籌劃 。
  • 2025-05-12 09:32  
  • 主講老師:程顯禮 課時安排:1天/6小時
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家族財富傳承
  • 家族財富傳承
  • 家族財富傳承,是保障家族繁榮延續的關鍵使命。它不只是財富的交接,更是家族價值觀、事業版圖的接力傳遞。在這一過程中,面臨著市場波動、法規變更、家族內部矛盾等諸多挑戰。合理運用遺囑、家族信托、保險等工具,能有效規避風險,確保財富安全轉移。通過提前規劃,明確股權分配、產業繼承方案,可助力家族事業平穩過渡。傳承得當,家族財富得以穩固增長,家族精神得以代代相傳,讓家族在歲月長河中始終屹立潮頭,延續榮耀。
  • 2025-05-09 13:20  
  • 主講老師:程顯禮 課時安排:1天/6小時
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家族財富保全與傳承實務
  • 家族財富保全與傳承實務
  • 財富凝聚家族心血,傳承維系家族榮耀。《家族財富保全與傳承實務》直擊核心,為家族排憂解難。書中著眼資產保護,借保險分散風險,以法律架構隔離隱患,讓財富在復雜環境中安然無恙。傳承層面,精細講解遺囑擬定,保障意愿落地;引入家族信托,實現財富精準分配、長效管理。搭配真實案例復盤,將抽象知識具象化。無論是高凈值家族守護產業,還是普通家庭留存積蓄,都能從中收獲實操方法,讓家族財富穩健跨越代際,延續輝煌。
  • 2025-05-09 13:19  
  • 主講老師:程顯禮 課時安排:1天/6小時
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家族財富保全與傳承實務
  • 家族財富保全與傳承實務
  • 《家族財富保全與傳承實務》是護航家族財富綿延的實用指南。在風云變幻的經濟環境中,家族財富面臨市場波動、法律政策調整等諸多挑戰。本書聚焦實務操作,從保險工具運用,借大額壽險保單鎖定財富、抵御風險,到家族信托搭建,精準定制資產隔離與傳承方案,保障財富安全有序流轉。同時,深入解讀遺囑規劃細節,確保家族資產按長輩意愿精準分配。通過詳實案例與專業策略,為家族財富管理者提供切實可行的保全與傳承路徑,助力家族財富跨越世代,持續繁榮。
  • 2025-05-09 13:18  
  • 主講老師:程顯禮 課時安排:1天/6小時
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家庭財富保全與傳承方法
  • 家庭財富保全與傳承方法
  • 家庭財富承載著幾代人的心血與期望,《家庭財富保全與傳承方法》專注守護這份珍貴資產。書中涵蓋多元策略,從基礎的保險規劃入手,利用人壽險、重疾險等筑牢家庭經濟防線,以防意外沖擊財富根基。在傳承方面,詳細解析遺囑訂立技巧,確保財產按意愿分配。同時,介紹家族信托這一高效工具,能實現資產隔離與定向傳承,規避潛在糾紛。無論家庭財富規模大小,這些方法都能助力妥善保全財富,有條不紊地將財富傳遞給后代,維系家族繁榮,延續家庭的安穩與幸福 。
  • 2025-05-09 13:14  
  • 主講老師:程顯禮 課時安排:1天/6小時
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企業內訓課程推薦
  • 企業內訓課程推薦
  • 企業內訓是驅動組織發展與人才升級的核心引擎,聚焦?戰略落地、能力提升與文化融合?,通過定制化課程體系賦能員工成長。圍繞業務痛點與崗位需求,內訓內容涵蓋?職業素養、專業技能、管理能力、數字化轉型?四大維度。
  • 2025-05-07 14:26  
  • 主講老師:定向邀請 課時安排:1-2天
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富人與財富傳承
  • 富人與財富傳承
  • 《富人與財富傳承》著眼于富人階層財富延續的關鍵議題。在經濟環境復雜多變的當下,富人面臨著資產縮水、家族紛爭、稅務負擔等多重財富傳承阻礙。本書深入剖析富人財富傳承的獨特需求,從家族企業交接、金融資產規劃到珍貴藏品流轉,提供全面且具針對性的策略。書中結合大量真實案例,闡述如何借助信托、遺囑規劃、家族憲章等工具,化解傳承困境,確保財富安全有序交接,幫助富人跨越代際鴻溝,維系家族繁榮,實現家族財富與精神的長久傳承,守護家族的榮耀與昌盛 。
  • 2025-05-06 10:21  
  • 主講老師:程顯禮 課時安排:1天/6小時
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產品經理綜合能力提升
  • 產品經理綜合能力提升
  • 產品經理綜合能力提升,是驅動產品成功、助力企業發展的關鍵。在這個過程中,產品經理首先要深度鉆研市場趨勢,精準洞察用戶需求,讓產品契合市場痛點。還要錘煉項目管理能力,合理規劃時間與資源,保障產品開發高效推進。同時,強化數據分析能力,依據數據反饋優化產品策略。溝通協作能力也不可或缺,跨部門協調各方,凝聚團隊力量。通過不斷打磨這些綜合能力,產品經理能夠打造出更具競爭力的產品,為企業搶占市場高地,實現可持續增長注入強勁動力。
  • 2025-04-30 10:13  
  • 主講老師:程顯禮 課時安排:1天/6小時
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產品經理能力提升與認證項目方案
  • 產品經理能力提升與認證項目方案
  • “產品經理能力提升與認證項目”,旨在全方位助力產品經理蛻變。項目伊始,借助專業測評定位能力短板。培訓階段,邀請行業資深專家授課,覆蓋產品全生命周期管理、用戶需求洞察、數據分析等核心知識,搭配實戰案例研討與模擬項目演練,讓知識落地。結束后,嚴格認證環節檢驗學習成果,通過者獲權威證書。完成該項目,產品經理能精準把握市場需求,高效推進產品從構思到上線,以專業能力為企業打造爆款產品、贏得市場競爭奠定堅實基礎 。
  • 2025-04-30 10:11  
  • 主講老師:程顯禮 課時安排:1天/6小時
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保險發展新趨勢
  • 保險發展新趨勢
  • 當下,保險行業發展呈現出諸多新趨勢。在產品創新上,分紅險占比提升,因其與客戶共擔利率風險,能降低公司剛性負債成本,2025年一季度分紅險、萬能險等人壽保險占比近四成 。 服務領域持續拓展,聚焦民生,為老年人、新市民、靈活就業人員等群體定制產品,如針對網約車司機的收入損失保險;并加大科技保險投入,健全科技型企業全生命周期保險產品體系。 渠道方面,代理人規模下降速度放緩且素質提升,產能增加,同時銀保等多元渠道協同發展。另外,在監管推動下,行業更加注重防范利差損等風險,強化資產負債久期匹配與多元化配
  • 2025-04-30 09:23  
  • 主講老師:程顯禮 課時安排:1天/6小時
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2020財富管理必配資產
  • 2020財富管理必配資產
  • 2020年財富管理的必配資產各有千秋。黃金作為避險“硬通貨”,全球經濟不確定性劇增,貿易摩擦、地緣政治危機頻發,大量資金涌入金市避險,推動金價上揚,是抵御風險、保值增值的優質選擇。 債券市場相對穩定,特別是國債,由國家信用背書,收益穩定且風險低,在利率下行周期,債券價格往往上漲,能提供穩健現金流。而優質股票,雖波動較大,但在經濟復蘇預期下,部分行業龍頭企業憑借強大競爭力,有潛力帶來豐厚回報。此外,基金作為集合投資工具,由專業經理打理,通過合理配置不同資產,分散風險,適合不同風險偏好的投資者,這些資產
  • 2025-04-29 09:56  
  • 主講老師:程顯禮 課時安排:1天/6小時
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2020必配資產—黃金投資的邏輯
  • 2020必配資產—黃金投資的邏輯
  • 2020年,黃金成為必配資產,背后有著堅實邏輯。全球經濟在這一年面臨諸多不確定性,貿易摩擦持續、地緣政治沖突頻發,市場避險情緒高漲。黃金作為傳統避險資產,一旦局勢不穩,資金便會大量涌入,推動其價格上揚。 同時,各國為刺激經濟,持續推行寬松貨幣政策,利率不斷走低,貨幣貶值預期增強。而黃金不依附于任何國家信用,能有效抵御通脹與貨幣貶值風險。從資產配置角度,黃金與股票、債券等相關性低,加入投資組合可分散風險,平衡整體資產波動,所以在2020年復雜經濟環境下,投資黃金具備多重優勢,成為投資者資產配置的重要選
  • 2025-04-29 09:54  
  • 主講老師:程顯禮 課時安排:1天/6小時
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零售消費新趨勢與應對策略
  • 零售消費新趨勢與應對策略
  • 當下零售消費領域,新趨勢正重塑格局。消費者愈發理性,追求質價比,對商品品質、實用性及價格綜合考量,促使高性價比、簡約實用的產品受熱捧,同時更注重消費體驗與情感價值。 在業態上,線上線下加速融合,線上憑借便捷與大數據精準營銷,線下則著力打造沉浸式場景,如融入文化、藝術元素,設置互動體驗區。小型化、生鮮化、折扣化成為線下零售發展方向,社區店因貼近消費者迎來增長,生鮮購買需求持續強勁,折扣消費成常態,但消費者對品質依舊看重。 面對這些趨勢,企業需優化供應鏈,降低成本以保產品質優價廉;利用AI等技術洞
  • 2025-04-29 09:53  
  • 主講老師:程顯禮 課時安排:1天/6小時
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資產配置與綜合理財方案制作
  • 資產配置與綜合理財方案制作
  • 資產配置與綜合理財方案制作,是實現財富穩健增長的關鍵。資產配置,講究將資金合理分配到不同資產類別,分散風險。比如,將一部分資金投到穩健的債券,保障資產基本收益;另一部分投入潛力大但波動高的股票或股票型基金,追求高回報。 綜合理財方案制作,要全面考量客戶情況。涵蓋收支狀況、債務水平、風險承受力、理財目標等。為短期儲蓄目標客戶,側重流動性強產品;為規劃養老的客戶,突出長期穩健增值產品。通過精心配置資產、定制方案,助客戶有效管理財富,一步步靠近理想生活。
  • 2025-04-29 09:50  
  • 主講老師:程顯禮 課時安排:1天/6小時
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資產配置+財富管理產品營銷
  • 資產配置+財富管理產品營銷
  • 在財富管理領域,資產配置與產品營銷相輔相成。資產配置是根據客戶的財務狀況、風險偏好和投資目標,將資金合理分配到股票、債券、基金、保險等不同資產類別,以此分散風險、追求穩健收益。比如,風險承受力低的客戶,可多配置債券與貨幣基金;積極型客戶,適當增加股票與股票型基金占比。 財富管理產品營銷則是將各類契合資產配置需求的產品精準推送給客戶。通過專業講解產品特點、優勢及預期收益,如保險產品的保障功能、理財產品的收益模式,幫助客戶理解并接受,從而構建個性化財富管理方案,實現客戶資產的保值增值,同時推動財富管理業
  • 2025-04-29 09:49  
  • 主講老師:程顯禮 課時安排:1天/6小時
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輿情與危機管理培訓課程
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全球資產配置正當時
  • 全球資產配置正當時
  • 在經濟全球化浪潮下,單一資產難以抵御復雜多變的市場風險,全球資產配置正成為投資者的明智之選。不同國家和地區經濟周期、產業結構各異,股市、債市、匯市以及大宗商品市場的表現也不盡相同。通過分散投資于全球,投資者能有效對沖單一經濟體波動沖擊。 如今,新興市場潛力凸顯,發達市場穩定性強,為資產配置提供多元選擇。數字化交易平臺降低投資門檻,拓寬投資渠道。無論是尋求穩健增值的家庭資產,還是追求高效回報的機構資金,把握當下時機進行全球資產配置,都有望在世界經濟大棋盤上,優化收益風險比,實現財富穩健增長 。
  • 2025-04-28 09:26  
  • 主講老師:程顯禮 課時安排:1天/6小時
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理財經理基礎與實務
  • 理財經理基礎與實務
  • 《理財經理基礎與實務》聚焦理財經理這一關鍵崗位,為從業者提供全面指導。在基礎部分,詳細闡述金融市場各類產品,如股票、基金、債券和保險的特點與風險,構建扎實知識框架,助力理財經理精準把握產品特性。實務層面,涵蓋客戶溝通技巧,如何洞察客戶財務狀況與需求,進而量身定制理財規劃,還涉及投資組合構建與后續跟蹤調整等實操環節。無論是初涉理財領域的新人,還是尋求能力進階者,本書都能提供豐富經驗與實用方法,助其在理財業務中脫穎而出 。
  • 2025-04-28 09:22  
  • 主講老師:程顯禮 課時安排:1天/6小時
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