私人銀行財富管理實戰專家講師：朱曉俊

【專家簡介】：

?  興業總行“興飛躍”投顧培養計劃特邀專家導師

?  農業銀行總行私人銀行輪訓課程特邀專家導師

?  建行某省分行私人銀行晉級計劃項目專家導師

?  吉林銀行基金培育項目制定專家講師

?  CFP^?金標委繼續教育課程投資模塊及私行模塊講師

?  RFP^?美國財務策劃師協會法商課程繼續教育講師

?  RFP^?美國注冊財務策劃師協會 授權高級講師中國銀行業協會（中級財富管理師）特邀講師

?  中國銀行業協會（中級財富管理師）特邀講師

?  曾任某科技公司私人銀行財富管理講師、保險課程研發中心首席專家

?  曾任職上海浦發銀行，保險產品負責人

?  曾任職興業銀行，基金產品負責人

?  中國人民大學金融協會碩士班特邀講師（財富管理課題）

?  15年金融從業經歷，8年高凈值客戶財富管理經驗

?  CFP^?國際金融理財師  

?  CPB^?私人銀行家、理財規劃師           

?  ICAP ^? 國際反洗錢師

?  基金從業資格

?  保險代理資格

【專業背景】：

　　朱曉俊老師工作經歷15年，私行客戶管理實戰經驗8年，在財富管理領域包括家族信托、資產配置、保險、基金、信托等領域有著扎實的專業底蘊和豐富的實戰經驗。授課期間某行基金戰績12天2家支行2400萬出頭，主輔導4個網點及跟訓同步要求業績，其中偏股型基金超過2200萬。輔導期間按偏股型基金算兩家支行行均1200萬。保險項目，一周10萬20萬期繳，理財經理對特定客戶的案例，通過遠程指導，結果出200萬的期繳。過往 過往所服務過的客戶覆蓋國有行私行、股份行私行、保險公司、保險經紀公司、城商行等，善于解決企業最看重的銷售能力提升與業務達成的最終目標, 是真正的財富管理與零售銀行業務實戰派專家。

【主講課程】：

?  財富管理類

《財富管理業務轉型戰略戰術與最佳實踐經驗分享》

《家族財富法律風險應對策略與稅務籌劃》

《家族財富法律風險及應對策略（通論篇）》

《家族信托攻略與營銷手冊萃取》

《財富管理市場與高凈值人士刻畫》

?  資產配置類

《偏股型基金實務與宏觀大類資產配置展望》

《金融產品分析、解讀與配置》

《牛市中的基金營銷策略》

《金融產品分析、解讀與配置》

《宏觀經濟指標解讀與市場分析周報/季報制作》

?  保險類

《三法之下保單之上——保單架構概述》

《大額保單：保單架構與場景化營銷》

《家庭財務保障保全體系建設之保險篇》

?  項目輔導類

《理財大賽輔導項目》

《私人銀行營銷輔導項目》

《投顧培訓輔導項目》

【授課特點】：

　　善于根據企業需求定制課程，滿足企業需求；實操性強，指導落地實施細節促進業績提升，通過多元化的授課形式，引發學員自主思考。授課風趣輕松，課堂氣氛活潑、學員收獲大。真實案例教學與角色扮演，讓學員身臨其境，從內心挖掘潛力，發現自身差距，主動改變行為，提升和完善自我，對學員幫助效果明顯，深受學員歡迎

【服務過的客戶但不僅限于】：

建設銀行廣州分行《高客經營與KYC到KYP》2期

建行上海分行《勢在必行的凈值化轉型與沖刺》《真·凈值時代與銀行理財投資行為的變遷》

浙江省建行《法律稅務籌劃》

建設銀行寧波分行《高凈值人士財富風險及資產配置設計方案》

建設銀行湖州分行《家族信托攻略與營銷實踐》

浙江省中行《家族信托目標客戶溝通與需求挖掘》

中國銀行汕頭分行《人才梯隊培養項目》

中國銀行沈陽分行《大額保單：保單架構與場景化營銷》

中國銀行云南省分行《風險意識培養與投資者教育》《客戶畫像分析與KYC溝通技巧》 《波動市場下凈值化產品銷售實戰》

中國銀行清遠分行《私人銀行投資策略解析》《高凈值客戶顧問式營銷》

北京農行私行部《金融產品分析、解讀與配置》、《家族財富法律風險應對策略》

中國農業銀行重慶江北支行《私行客戶經理綜合能力提升》2期

廣發銀行長春分行《產品知識宣講大賽》2期

光大銀行上海分行《理財經理大賽輔導》多期

興業銀行總行《行之動力投顧工作坊》4期

中信銀行蘇州分行《中信銀行蘇州分行理財經理大賽輔導項目》

民生銀行上海分行《財富管理業務轉型戰略戰術與最佳實踐經驗分享》

浙商銀行《理財經理財經解讀能力·快速提升》

恒豐私行《私行主流產品與投資策略》、《財富管理的法商與稅商》

玉林郵政《保單診斷與場景化配置》

郵儲銀行廣東省分行《高凈值客戶營銷實戰工作坊》

泉州銀行總行《產品一頁通制作培訓》

吉林銀行總行《基金營銷》

恒天財富管理公司《大額增額終身壽險營銷課程》

愛建信托《權益類市場分析與投資策略》

課程名稱：《大額保單：保單架構與場景化營銷》

主講：朱曉俊  3+3+3H課時

課程背景：

本課程為RFP美國財務策劃案師協會認證機構特邀保險·法商類專題課程；同時被建行、農行、興業、浦發、光大等各個銀行的總行、分行采購；以往課程評分均超過98分，屢獲好評。

授課方式：結合《民法典》、《保險法》、《合同法》；案例討論；頭腦風暴；工具實操。

授課對象：中階、高階理財經理、財富團隊產品經理或財富管理人員

授課大綱：

第一講：大額保單的概念及關鍵人：

第一節   人身保險的概念及分類；

第二節   大額保單的分類；

第三節   大額保單中的關鍵人與各自的權利義務；

第二講：現金價值的來源與債權屬性的轉化：

第一節   從保險精算原理看現金價值；

第二節   從保險法司法解釋看現金價值；

第三節   從真實案例看現金價值能否被執行；

第四節   是否靠譜的“絕對避債”、“相對避債”與受益人請求權的避債；

第三講：《民法典》與保單架構第一原則：

第一節   一個“經濟、法律與愛情交織”的勁爆案例；

第二節   《民法典·合同編》與無效合同；

第三節   《民法典·婚姻編》與共同財產；

第四節   能否作為共同財產的保險合同；

第五節   保單架構第一原則；

第四講：有一種債一定能避與保單架構第二原則：

第一節   《民法典·繼承編》與“富翁身亡，欠債千萬，家人卻生活無憂”；

第二節   大額保單關鍵人的身故與保險金淪為遺產的風險；

第三節   受益人的指定與實務操作；

第四節   保單架構第二原則；

第五講：家族信托與保單架構第三原則：

第一節   什么是家族信托；

第二節   保險金信托與保險信托；

第三節   從國內家族信托被執行“第一案”；

第四節   保全的本質與方法；

第五節   保單架構的第三原則；

第六講：家族代際傳承圖與保單架構三原則的應用：

第七講：婚姻財富場景下的營銷與產品配置攻略：

第一節   婚姻生活中的前中后三階段風險概述；

第一節   做好婚前財產安排；

第二節   巧用法律架構加強對婚內資產的保護；

第三節   用大額保單與家族信托打造子女完美嫁妝與案例研討；

第四節   以保單托架構預防離婚后財產被無謂分割；

第五節   再婚家庭的婚姻財富規劃與案例研討；

第八講：企業隔離場景下的營銷與產品配置攻略：

第一節   企業債務牽連家庭財產的法律風險類型；

第二節   建立家業和企業的“防火墻”；

第三節   大額保單在保全家庭財產上的應用與案例研討；

第九講：品質生活場景下的營銷與產品配置攻略：

第一節   投資中的風險管理；

第二節   雙管齊下做好教育規劃與大額保單配置策略；

第三節   品質生活現金流規劃與大額保單配置策略；

第十講：家族財富傳承攻略（本章節需采購方明確產品對接保險金信托或保險信托）：

第一節   有控制力的財富傳承；

第二節   用“大額保單+家族信托”預防婚變對家族財富的影響；

第三節   以個人資產法人化化解代持風險；

第四節   設定防“敗家子”計劃；

第五節   不同財產類型的傳承規劃；

第六節   構建家族財富傳承體系

《大額保單：保單架構與場景化營銷》

課程時間：

1、標準課時：6+3小時；

2、如需增加更多學員案例實操，以及隨堂測試，則建議6+6，兩天的課程。

課程背景：

1、本課程為RFP美國財務策劃案師協會認證機構特邀保險·法商類專題課程；

2、曾多次被建行、農行、興業、浦發、光大等各個銀行的總行、分行采購；

3、曾多次被大童保險、明亞保險、興泰保險、友邦保險等保險公司及保險經紀公司采購，并做廣州、上海、北京、西安等地的巡回演講；

3、以往課程評分均超過98分，屢獲好評。

適合對象：

1、私行投顧與貴賓客戶經理；

2、財富團隊負責人與保險產品經理；

3、保險銷售專業

課程形式：

1、案例討論、判例引用、法典引述、頭腦風暴；

2、課程提供客戶分析及大額保單銷售方案工具與使用示范。