金融保險行業投教專家：葉琳媛

【專家介紹】：

?  工行、中行、農行、交行、招行、浦發、郵政郵儲等多家商業銀行總行及分行保險沙龍特聘專家；

?  連續多年榮獲MDRT、CEO CUP會員；

?  2015年浙江省金牌理財規劃師新銳理財團隊負責人；

?  “ZI媛奇說”微信視頻號主講人；

?  第三屆全國直播培訓大賽前十強；

?  PWP私人財富規劃師；

?  國家二級心理咨詢師；

?  中國500強、服務100強中資保險集團省級高客項目負責人及投資顧問；

?  16年金融保險行業從業經驗

?  曾任中宏保險公司高級營業主任，獲得MDRT最高榮譽；連續兩年每月獲得月度保費王和件數王榮譽。

?  曾任中美聯泰大都會保險有限公司銀保渠道總監，榮獲MDRT、CEO CUP會員；

【專業背景】：

葉琳媛老師有著16年金融財富領域工作經驗，自15年起，主要服務于各私人銀行中心的超高凈值客戶，對家庭財富保全、傳承、隔離、稅籌，保險金信托及家族信托等領域有深入研究；曾多次受邀為國內多名高凈值家庭提供專業家庭資產配置的咨詢與規劃，并受一致好評；擅長理論與實踐相結合，用感性的言語和理性的思維將法商和財商相融合，為提供超高凈值客戶資產配置建議。

【專家榮譽】：

?  2021年度以豐富的保險金信托成功案例，榮獲“卓越保險金信托運作獎”；

?  2022年度被評為“神州縱橫——卓越保險金信托運作獎”，具有豐富的保險金信托培訓及實操經驗；

?  在第三屆全國直播培訓大賽中，以生動活潑的授課表現，成功進入前十強；

?  以創新思維在“用產品思維開發好課”之2021年微課大賽中榮獲“陽光好課”稱號；

【主講課程】：

《熱點主題高客稅法圓桌派》

《以客戶需求為導向的人壽保險及家族信托產品銷售流程速成課程》

《高凈值人士家庭資產保值與增值配置邏輯重構實訓課程》

《民法典背景下高凈值人士的家族信托需求實操案例》

【部分金融行業培訓項目案例】：

?  招商銀行：

財富端-《熱點主題高客稅法圓桌派》、《以客戶需求為導向的人壽保險及家族信托產品銷售流程速成課程》、《各類新人培訓》、《高凈值人士家庭資產保值與增值配置邏輯重構實訓課程》、《民法典背景下高凈值人士的家族信托需求實操案例》；

私行端-《熱點主題高客稅法圓桌派》、《以客戶需求為導向的人壽保險及家族信托產品銷售流程速成課程》、《高凈值人士家庭資產保值與增值配置邏輯重構實訓課程》、《民法典背景下高凈值人士的家族信托需求實操案例》；

?  浦發銀行：

財富端-《熱點主題高客稅法圓桌派》、《以客戶需求為導向的人壽保險及家族信托產品銷售流程速成課程》、《高凈值人士家庭資產保值與增值配置邏輯重構實訓課程》；

私行端-《熱點主題高客稅法圓桌派》、《以客戶需求為導向的人壽保險及家族信托產品銷售流程速成課程》、《高凈值人士家庭資產保值與增值配置邏輯重構實訓課程》；

?  寧波銀行：《熱點主題高客稅法圓桌派》、《以客戶需求為導向的人壽保險及家族信托產品銷售流程速成課程》、《高凈值人士家庭資產保值與增值配置邏輯重構實訓課程》；

?  郵政郵儲：《高凈值人士家庭資產保值與增值配置邏輯重構實訓課程》；

?  交通銀行：《以客戶需求為導向的人壽保險及家族信托產品銷售流程速成課程》、《高凈值人士家庭資產保值與增值配置邏輯重構實訓課程》；

?  民生銀行：《以客戶需求為導向的人壽保險及家族信托產品銷售流程速成課程》、《高凈值人士家庭資產保值與增值配置邏輯重構實訓課程》、《熱點主題高客稅法圓桌派》；

?  農業銀行：《高凈值人士家庭資產保值與增值配置邏輯重構實訓課程》；

?  工商銀行：《高凈值人士家庭資產保值與增值配置邏輯重構實訓課程》；

?  中國銀行：《熱點主題高客稅法圓桌派》；

?  廣發銀行：《熱點主題高客稅法圓桌派》；

?  陽光人壽：《熱點主題高客稅法圓桌派》、《以客戶需求為導向的人壽保險及家族信托產品銷售流程速成課程》、《各類新人培訓》、《高凈值人士家庭資產保值與增值配置邏輯重構實訓課程》、《民法典背景下高凈值人士的家族信托需求實操案例》；

?  平安保險：《以客戶需求為導向的人壽保險及家族信托產品銷售流程速成課程》、《高凈值人士家庭資產保值與增值配置邏輯重構實訓課程》；

?  泛化保代：《以客戶需求為導向的人壽保險及家族信托產品銷售流程速成課程》、《高凈值人士家庭資產保值與增值配置邏輯重構實訓課程》；

?  鑫山保代：《民法典背景下高凈值人士的家族信托需求實操案例》；

?  永達理：《以客戶需求為導向的人壽保險及家族信托產品銷售流程速成課程》；

?  萬利保代：《以客戶需求為導向的人壽保險及家族信托產品銷售流程速成課程》；

?  中金公司：《以客戶需求為導向的人壽保險及家族信托產品銷售流程速成課程》；

?  普益財富：《以客戶需求為導向的人壽保險及家族信托產品銷售流程速成課程》、《民法典背景下高凈值人士的家族信托需求實操案例》；

?  綠城財富：《以客戶需求為導向的人壽保險及家族信托產品銷售流程速成課程》

【服務過的客戶】：

國有銀行：中國銀行浙江省內各分行、中國工商浙江省內各分行、中國農業銀行浙江省內各分行、交通銀行浙江省內各分行等

股份制銀行：招商銀行浙江省內各分行、浦發銀行浙江省內各分行、民生銀行浙江省內各分行、廣發銀行浙江省內各分行、平安銀行浙江省內各分行等

城農商行：寧波銀行總行及浙江省內各分行、江蘇銀行、上海銀行等

郵政郵儲銀行：中國國郵政儲蓄銀行溫州分行、郵政郵儲四川分行等

保險公司：陽光人壽總公司及分公司、中美聯泰大都會人壽浙江分公司、中宏人壽浙江分公司、平安保險浙江分公司

課程名稱：《銀發浪潮，穿越周期—年金大單推動策略》

主講：葉琳媛老師 3課時

課程背景：

隨著人口生育率不斷降低和人均壽命逐漸延長等現象，導致我國總人口中因年輕人口數量減少、年長人口數量增加而導致的老年人口比例相應增長，產生了人口老齡化加劇。在基本養老保險、企業年金和個人養老儲備三大支柱中，很多人只擁有了第一項，本課程將從如何保證經久不衰的品質養老生活話題展開，分析不同金融工具背景下的養老儲備形式，從攻守兼備的角度分析各儲備形式的特點與優點。

課程收益：

1.     通過寓教于樂的方式，促使學員認識到人口老齡化背景下的養老危機，從而激發出對年金大單配置的需求；

2.     通過靈活運用人壽保險、保險金信托以及家族信托等產品體系，合理為客戶提供品質養老規劃，實現老有所依。

課程對象：高凈值客戶、理財經理

授課方式：線下授課 + 線上授課

課程特點：

● 通過數據正確認知人口老齡化與養老危機；

● 通過課程認識各類金融工具的監管發展趨勢；

● 有針對性地把人壽保險、保險金信托、家族信托等復雜產品在賦予品質養老規劃中能真正實現老有所依。

課程大綱：

第一講：人口老齡化現狀與趨勢

1.    十四五規劃解讀

2.    各期政治局會議政策解讀

3.    人口老齡化與養老金危機

第二講： 后疫情時代的市場環境

1. 利率走勢

2. 資管新規

3. 不動產全國聯網

4. 人壽保險

第三講： 養老金儲備的正確方式

1. 品質養老的三階段

2. 靈魂三問&需求分析

3. 全面養老規劃策略