中小企業金融營銷及風控專家：陳章沂

【專家簡介】：

?  上海財經大學國際金融學院金融學碩士

?  超20年金融行業從業經驗，13年中資銀行一線實戰經驗，曾服務過各類企業和政府客戶，熟悉銀行資產業務、負債業務和各類中間業務及完整的風險管理流程

?  曾任渣打銀行（中國）有限公司培訓經理

?  曾任建設銀行上海分行、交通銀行上海分行

?  8年外資銀行培訓師工作經歷，年平均授課時間超過960小時，累計服務學員超過2000人

?  2021年配合全球集團完成渣打銀行中國在線學習平臺的搭建與開發，注冊人數超過8000人

?  Facet 5 性格測評認證教練

?  高級企業培訓師（中國成人教育協會）、City&Guilds國際認證高級職業培訓師

?  擁有多年中，外資銀行從業經驗，包含中小及大型企業客戶金融業務經驗，擅長對公營銷、中小企業營銷及風險防控一系列課程。

【專業背景】：

陳老師擁有20多年中外資銀行從業經驗，包含中小及大型企業客戶金融業務經驗，并對商業銀行資產負債業務及內部風險控制都有完整的了解。其中包括8年外資銀行培訓師工作經歷，年平均授課時間超過960小時，主要負責中小企業客戶經理培訓課程及新員工入職培訓。

在中國建設銀行任職期間，為高凈值客戶提供資產管理服務，其后加入富邦華一銀行，為兩岸企業提供貿易融資方案。之后加入交通銀行為大型國資企業客戶提供一攬子金融解決方案。2013年受聘于渣打銀行企業大學擔任專職培訓師，專注于零售及中小企業銀行業務培訓等。

【主講課程】：

《小微信貸營銷能力提升與實戰應用》——引導客戶經理換位思考，通過挖掘潛在客戶需求，識別銀行業務機會，提升客戶轉化能力。

《小微信貸產品盡職調查與業務流程管理》——幫助學員建立公司信貸客戶分析的初步認知，做好盡職調查和信息收集，識別企業的信用風險，把控銀行業務風險。

【授課風格】：

?  善于根據企業需求定制相關課程，運用簡單的例子講解專業金融知識，提升學員的學習興趣

?  授課風格生動幽默，深入淺出，能夠通過引導式問題，引發學員自主思考，幫助學員形成有序的思維框架，在客戶溝通中提升專業度

?  能結合現場案例進行講解演繹，通過現場演練，給予精準有效的反饋，能夠快速地將所學知識運融會貫通，提升實踐能力

【學員評價】：

?  每個環節都很有幫助，Jack老師針對不同學生，采用引導方式讓課堂討論氣氛很活動，讓我學到了很多。

?  Jack老師的講解非常細致，課程很有意思，也很讓人印象深刻

?  KYC的部分讓我知道以后面對客戶的時候應該要了解客戶的哪些方面

課程名稱：《需求對話——銀行企業客戶營銷實戰》

主講：陳章沂老師6課時

課程背景：

在各家銀行產品、服務、科技力量均已高度同質化的背景下，銀行發

展的競爭已經演變成客戶資源的競爭，其中客戶經理成為了這場競爭中特別重要

的一個因素，然而在實踐中發現，許多企業客戶經理特別是新客戶經理在面對企

業客戶時無從談起，常常使自己陷入不利的客戶關系中，要么只能通過銀行產品

的極端賣點吸引客戶，從而喪失談判籌碼，要么一味滿足客戶提出的各種要求，

而陷入到比價格，比流程的兩難境地。缺乏對客戶整體需求和風險程度的把控，

難以掌握客戶，更做不好客戶的盡職調查。

課程設計理念：

1、 本次課程從企業客戶需求入手，幫助客戶經理意識到客戶需求的重要性，擺脫客戶經理只會介紹銀行產品特點的通病，從而更好的把握客戶需求，占據商業談判主導地位。

2、 引導客戶經理換位思考，站在企業客戶的立場上思考企業的潛在需求，知曉企業運營中的風險，從而識別業務機會，有機會為企業客戶提供定制化的金融解決方案。

3、 安排學員進行實操演練環節，實現理論向實踐的轉換，有效提升營銷對話技巧，達成展業目標。

課程收益：

1. 幫助客戶經理主觀意識轉變，完善營銷談判技能，挖掘企業客戶需求。

2. 引導客戶經理換位思考，通過需求對話識別潛在客戶業務機會，提供專業金融服務。

3. 通過模擬演練提升客戶經理實踐能力，掌握客戶對話技巧，完成個人話術積累，為達成展業目標。

課程對象：企業客戶經理，小企業客戶經理

課程名稱：《中小企業銀行信貸業務實戰》

主講：陳章沂老師6課時

課程背景：

在各家銀行產品、服務、科技力量均已高度同質化的背景下，銀行發展的競爭已經演變成客戶資源的競爭，其中客戶經理成為了這場競爭中特別重要的一個因素，然而在實踐中發現，許多企業客戶經理特別是新客戶經理在面對企業客戶時無從下手，常常使自己陷入不利的客戶關系中，要么只能通過銀行產品的極端賣點吸引客戶，從而喪失談判籌碼，要么一味滿足客戶提出的各種要求，而陷入到比價格，比流程的兩難境地。缺乏對客戶整體需求和風險程度的把控，難以掌握客戶，更做不好客戶的盡職調查。

課程設計理念：

1、 本次課程立足銀行的信貸業務，幫助客戶經理改變思維，從單一的信貸產品銷售轉變為能提供完整的金融解決方案，能在為企業客戶提供金融解決方案的同時，把握企業客戶的風險，成為專業的銀行客戶經理。

2、 幫助學員識別企業客戶的真實資金需求，從簡單的談額度，談利率，到把握企業客戶資金周轉情況，為企業客戶提供專業的金融服務，占據談判的主導地位。

3、 安排學員進行實操演練，實現理論向實踐的轉換，快速提升信貸溝通技巧，達成展業目標。

課程收益：

1. 幫助學員的主觀意識轉變，完善客戶對話技巧，挖掘客戶潛在需求。

2. 引導學員換位思考，了解客戶流動資金需求，識別信貸業務機會，為客戶提供專業的金融解決方案。

3. 通過模擬演練提升客戶經理談判能力，做好盡職調查，識別信貸風險，達成業務目標。

課程對象：企業客戶經理，小企業客戶經理