課程背景

在銀行零售業(yè)務(wù)發(fā)展中，基金業(yè)務(wù)是中收的重要來源，而合規(guī)銷售是重中之重，持證上崗是銀保監(jiān)業(yè)務(wù)監(jiān)督檢查的重點。同時，掌握常用的基金知識也有利于基金業(yè)務(wù)的發(fā)展。

本課程為提升基金從業(yè)人員職業(yè)道德與執(zhí)業(yè)規(guī)范水平，確保基金從業(yè)人員掌握與了解基金行業(yè)相關(guān)的基本知識與專業(yè)技能，具備從業(yè)必須的執(zhí)業(yè)能力，順利在短時間內(nèi)通過考試，特推出此課程。

課程收益：

● 快速掌握基金資格考試科目一、二的重點與難點；

● 學(xué)習(xí)基金從業(yè)人員必備的基本知識和專業(yè)技能，幫助學(xué)員順利通過考試；

● 提升學(xué)員的銷售合規(guī)意識，提升基金專業(yè)知識。

課程時間：3天，6小時/天

課程對象：基金從業(yè)資格考試報名人員

課程方式：考點串講+真題演練+現(xiàn)場答疑

考試大綱

第一講：考情分析

一、考試科目

1. 科目一：基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范

2. 科目二：證券投資基金基礎(chǔ)知識

二、考試形式

1. 機考：題庫制

2. 時長：120分鐘

3. 題型題量：100道單選（40道組合式單選）

4. 合格要求：滿分100分，60分通過

5. 掌握程度：60%掌握，35%理解，5%了解

6. 出題方向

1）考察概念、定義

舉例：證券投資基金的類型、衍生工具的類型種類等。

2）知識點對比

舉例：公募基金與私募基金的對比、封閉式基金與開放式基金的對比等。

3）數(shù)字題在法律法規(guī)中考察較多。

4）計算題

舉例：申購贖回費的計算、贖回份額的計算、財務(wù)報表分析、債券估值、資本資產(chǎn)定價模型等。

7. 分值分布

1）科目一分值分布

2）科目二分值分布

第二講：基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范（科目一）

一、金融市場、資產(chǎn)管理與投資基金

1. 居民理財與金融市場

2. 金融資產(chǎn)與資產(chǎn)管理行業(yè)

3. 我國資產(chǎn)管理行業(yè)的狀況

4. 投資基金簡介

二、證券投資基金概述

1. 證券投資基金的概念和特點

2. 證券投資基金的運作與參與主體

3. 證券投資基金的法律形式和運作方式

4. 證券投資基金的起源與發(fā)展

5. 我國證券投資基金業(yè)的發(fā)展歷程

6. 證券投資基金業(yè)在金融體系中的地位與作用

三、證券投資基金的類型

1. 證券投資基金分類概述

2. 基本的基金類別：股票基金、債券基金、貨幣市場

3. 特殊的證券投資基金類別：避險策略基金，ETF,QDII,分級基金、基金中基金

四、證券投資基金的監(jiān)管

1. 基金監(jiān)管概述

2. 基金監(jiān)管機構(gòu)和自律組織

3. 對基金機構(gòu)的監(jiān)管

4. 對公開募集基金的監(jiān)管

5. 對非公開募集基金的監(jiān)管

五、基金職業(yè)道德

1. 道德與職業(yè)道德

2. 基金職業(yè)道德規(guī)范

3. 基金職業(yè)道德教育與修養(yǎng)

六、基金的募集、交易與登記

1. 基金的募集與認購

2. 基金的交易、申購和贖回

3. 基金的登記

七、基金的信息披露

1. 基金信息披露概述

2. 基金主要當事人的信息披露義務(wù)

3. 基金募集信息披露

4. 基金運作信息披露

5. 特殊基金品種的信息披露

八、基金客戶和銷售機構(gòu)

1. 基金客戶的分類

2. 基金銷售機構(gòu)

3. 基金銷售機構(gòu)的銷售理論、方式與策略

九、基金銷售行為規(guī)范及信息管理

1. 基金銷售機構(gòu)人員行為規(guī)范

2. 基金宣傳推介材料規(guī)范

3. 基金銷售費用規(guī)范

4. 基金銷售適用性與投資者適當性

5. 基金銷售信息管理

6. 非公開募集基金的銷售行為規(guī)范

十、基金客戶服務(wù)

1. 客戶服務(wù)概述

2. 客戶服務(wù)流程

3. 投資者保護工作

十一、基金管理公司治和風(fēng)險管理

1. 治理結(jié)構(gòu)

2. 組織架構(gòu)

3. 風(fēng)險管理

十二、基金管理的內(nèi)部控制

1. 內(nèi)部控制的目標和原則

2. 內(nèi)部控制機制

3. 內(nèi)部控制制度

4. 內(nèi)部控制的主要內(nèi)容

十三、基金管理人的合規(guī)管理

1. 合規(guī)管理概述

2. 合規(guī)管理機構(gòu)設(shè)置

3. 合規(guī)管理的主要內(nèi)容

4. 合規(guī)風(fēng)險

第三講：證券投資基金基礎(chǔ)知識（科目二）

一、投資管理基礎(chǔ)

1. 財務(wù)報表

2. 財務(wù)報表分析

3. 貨幣的時間價值與利率

4. 常用描述性統(tǒng)計概念

二、權(quán)益投資

1. 資本結(jié)構(gòu)

2. 權(quán)益類證券

3. 股票分析方法

4. 股票估值方法

三、固定收益投資

1. 債券與債券市場

2. 債券價值分析

3. 貨幣市場工具

四、衍生工具

1. 衍生工具概述

2. 遠期合約和期貨合約

3. 期權(quán)合約

4. 互換合約

五、另類投資

1. 另類投資概述

2. 私募股權(quán)投資

3. 不動產(chǎn)投資

4. 大宗商品投資

六、投資者需求與投資管理流程

1. 投資管理流程

2. 投資者類型和特征

3. 投資者需求和投資政策說明書

4. 基金公司投資管理架構(gòu)

七、投資組合管理

1. 現(xiàn)代投資組合理論

2. 資本市場理論

3. 被動投資和主動投資

4. 資產(chǎn)配置和投資組合構(gòu)建

八、投資交易管理

1. 證券市場的交易機制

2. 交易執(zhí)行

3. 基金公司投資交易管理

九、投資風(fēng)險的管理與控制

1. 證券市場的交易機制

2. 交易執(zhí)行

3. 基金公司投資交易管理

十、基金業(yè)績評價

1. 基金業(yè)績評價概述

2. 絕對收益與相對收益

3. 業(yè)績歸因

4. 基金主動管理能力分析

5. 基金業(yè)績評價業(yè)務(wù)體系

6. 全球投資業(yè)績標準

十一、基金的投資交易與結(jié)算

1. 基金參與證券交易所二級市場的交易與結(jié)算

2. 銀行間債券市場的交易與結(jié)算

3. 海外證券市

4. 場投資的交易與結(jié)算

十二、基金估值、費用與會計核算

1. 基金資產(chǎn)估值

2. 基金費用

3. 基金會計核算

4. 基金財務(wù)會計報告分析

十三、基金的利潤分配與稅收

1. 基金利潤及利潤分配

2. 基金稅收

十四、基金國際化的發(fā)展概況

1. 海外市場發(fā)展

2. 中國基金國際化發(fā)展

實戰(zhàn)：真題串講

1. 科目一真題

2. 科目二真題