課程大綱：

? 導入案例 某國有行“兩轉合一”項目思考

成熟的CRM系統為何沒有發揮應有作用？比如，某國有行山東某支行CRM系統使用多年，系統中客戶的關鍵信息為何還是空白?

一、基于郵儲CRM系統，做好精準客戶的管理與維護

1. 基于資產層級與客戶職業，分析需求敏感點和核心產品營銷順序

2. 基于客戶年齡與產品持有情況，進行客戶畫像與資產配置建議

1) 中青年理財客戶的畫像與產品配置建議

2) 中年基金客戶的畫像與產品配置建議

3) 中老年保險客戶的畫像與產品配置建議

3. 基于客戶關系維度，梳理客戶長期經營與維護的核心邏輯

CRM系統新功能—“緊密管戶關系”的認定與使用

二、利用CRM系統的進行電訪邀約與產品蓄客

1. 借助CRM系統相關數據助力客戶邀約

郵儲CRM系統特色功能的使用—“借記卡消費重點”

2. CRM系統客戶的分類電訪邀約

1) 針對定期、理財、保險到期客戶的電訪邀約

①　利用郵儲CRM系統梳理上月到期未轉存客戶名單

②　以資產配置為目的的到期客戶邀約話術

2) 針對定期未到期，持有活期（活期儲蓄、開放式理財、貨幣基金等），40-60歲客戶的電訪邀約

3) 針對定期未到期，持有活期（活期儲蓄、開放式理財、貨幣基金等），30-40歲客戶的電訪邀約

4) 針對持有理財的大客戶的電訪邀約

5) 針對基金持有，且持有基金虧損中的客戶的電訪邀約

6) 針對基金持有，且持有基金正收益中的客戶的電訪邀約

三、CRM系統睡眠客戶的認領與盤活

1. 對CRM系統睡眠客戶的認領

2. 對CRM系統睡眠客戶電訪盤活前的預熱

微信營銷的思路及實戰技巧

3. CRM系統睡眠客戶的電訪邀約盤活

差異化客群的邀約技巧

四、CRM系統客戶的常態化維護與防流失

1. CRM系統VIP客戶如何做好維護與防流失

2. 如何做好存量客戶的防流失與轉化

[本大綱版權歸老師所有，僅供合作伙伴與本機構業務合作使用，未經書面授權及同意，任何機構及個人不得向第三方透露]