課程大綱

一、  不同客戶的需求分析 - 找出客戶軟肋

1. 職業

2. 年齡

3. 家庭

4. 財富量

二、 不同客戶的投資/保險產品購買動機分析

1. 從年齡和性別分類和分析

2. 從家庭身份分類和分析

3. 從財富來源分類和分析

4. 從生命周期分類和分析

三、 精準KYC,深挖，秒懂客戶需求

1. 精準需求痛點掃描儀: FORM提問方法

2. 需求深挖三步走: GAP 法則

3. 難點問題

4. 暗示問題

5. 需求效益問題

6. 實戰話術

四、 從單一到綜合：組合營銷 & 交叉銷售

1. 多產品配置邏輯

2. 各大類資產的功能和角色

3. 標準普爾配置圖實操話術

五、新時代的7大被忽略的財富風險

1. 投資風險

2. 稅務風險

3. 婚姻風險

4. 家庭風險

5. 企業風險

6. 代持風險

7. 傳承風險

六、共同富裕的趨勢和影響

1. 房地產稅

2. 金稅四期

3. 遺產稅探討

七、基于法商的保險“大”功能

1. 管理風險

2. 提早預見未來

八、網點客群管理 - 找出客戶軟肋

1. 寶爸寶媽

2. 退休人士

3. 企業主

4. 富/官二代

九、不同類型客戶對理財風險偏好及資產配置分析

1. 不同客戶的痛點和癢點

2. 各類客戶內心的擔憂與期待的服務

3. 各類客戶資產配置習慣的同與異

4. 不熟悉客戶需求預判 

十、批量客群開發---讓客戶主動問你拿產品的軟性營銷

1. 朋友圈發布時間

2. 朋友圈內容建議與注意點

3. 朋友圈文案注意點 (發什么? 不發什么?)

4. 朋友圈3種裂變文案

5. 朋友圈微課程的功效

6. 朋友圈微課程的流程和動作

7. 微課程的打造的注意點