課程背景：

財富傳承是財富管理行業的“皇冠上的明珠”，私人銀行業務中，財富傳承服務已成為兵家必爭之地，家族信托、保險金信托等工具方興未艾，更是為行業發展和服務多元化提供了諸多抓手。本課程旨在以高凈值客戶資產保護需求為切入點，系統剖析高凈值人士財富法律風險、需求及其防控策略，培育學員系統化、模塊化的展業能力。

課程收益： 

通過本課程的學習使學員能夠：

（1） 形成財富法律風險管理的系統化思維；

（2） 獲得若干展業小工具，便于其剖析其客戶的財富法律風險；

（3） 透過若干案例，掌握不同財富法律風險的金融工具解決方案

課程對象：銀行客戶及客戶經理

授課方式：講解、案例、互動

課程大綱/要點：

引言：財富風險的頂層框架

第一章：繼承風險KYC（別人的故事，自己的事故）

第一部：財富繼承十道關

第一關：遺產知多少？

第二關：誰是繼承人？

第三關：繼承與婚姻的交織

第四關：“無常”的財富流失

第五關：遺囑無效的N個案例

第六關：“父債”要不要“子償”

第七關：稅項

第八關：遺產管理人？民法典的新課題

第九關：遺產過戶的種種挑戰

第十關：繼承后的“代理人問題”

第二部：定向傳承解決方案之家族信托

第二章：婚姻風險KYC（聊天中的“職業病”）

第一部：夫妻共同財產

1. 哪些是夫妻共同財產

2. 世上難買后悔藥：不經意間的夫妻混同

3. 離婚分割：破財不消災

第二部：婚姻隔離解決方案之家族信托

第三章：債務風險KYC（大數據的魅力）

第一部：債務風險的常見形態

1. 家企混同

2. 夫妻混同

3. 家庭混同

第二部：債務隔離解決方案之家族信托

第四章：代持風險KYC（信任 v 任性）

第一部：代持的苦惱

1. 代持和證據

2. 代持人本身出險

3. 代持人的連帶風險

第二部：代持風險解決方案之家族信托

第五章：稅務風險KYC（無招勝有招）

第一部：“共同富裕”和高凈值人士稅務風險

1. 財富的常態

2. 高凈值人士常見逃避稅方法

3. 稅務安排扭曲產權關系

第二部：稅務籌劃解決方案之家族信托

1. 合法節稅的三個路徑

2. 家族信托：提高免稅資產額

3. 家族信托：提高安全資產額

4. 家族信托：提高匿名資產額

第六章：小結

第一部：財富管理的頂層設計

第二部：財富風險KYC常用工具分享和解讀

[本大綱版權歸老師所有，僅供合作伙伴與本機構業務合作使用，未經書面授權及同意，任何機構及個人不得向第三方透露]