一、課程背景

2020年以來隨著新冠疫情的爆發，全球經濟步入了特殊的發展時代，各國為了應對疫情出臺了不同的經濟刺激政策，唯一一致的都是降息以期刺激經濟，隨之銀行以息差收益為主的經營模式越來越難以為繼，所以尋求輕資本、輕資產的發展道路，才會顯得如此日趨緊迫。安全性、流動性、盈利性的經營鐵律，猶如一把高懸的達摩克里斯之劍，考量著我國商業銀行的生存能力——新形勢下我國銀行對交易銀行業務領域的開拓進取，或將成為銀行滿足對公客戶更新、更高、更多層次需求，從而實現經營轉型的最有效載體。

金融支持小微企業實體經濟，普惠金融又是近年來銀行的重要任務，如何利用核心企業的償付能力，運用中小企業的應收賬款、應付賬款和存貨，使用好各種供應鏈金融產品推進信貸業務成為了未來銀行對公業務推進的核心。

我們希望通過此次交流使諸位了解各種供應鏈金融產品的來龍去脈，理清先進行建設開放式銀行、交易銀行的思路歷程，幫助各位同仁更好的了解和掌握貿易融資產品的創新思路、營銷核心，在業務拓展中少走彎路，加強競爭力，銀企攜手走向可持續增長的康莊大道。

二、課程目標

（一）傳統國際業務與貿易融資業務面臨的現狀

（二）傳統貿易融資業務的新模式

（三）供應鏈節點與核心理論和交易銀行生態圈理念

（四）交易銀行場景下貿易融資創新與變化

（五）新型資產業務及融資熱點

（六）熱點案例探討

三、培訓對象

國際業務及貿易融資核心管理人員及戰略規劃人員

四、培訓時間

約3小時。

五、學習方式

自學，課堂。

六、課程要點

（一）傳統國際業務與貿易融資業務面臨的現狀

1、后疫情下的國際經濟形勢 　　

2、從“三國演義”到“雙城記”的政治走勢　　

3、關鍵之年的國內經濟和貨幣形勢走向

4、傳統貿易、虛假貿易、構造貿易的辯證關系

（二）傳統貿易融資業務的新模式

1、內循環與雙循環下的國際業務發展

2、自貿區與人民幣跨境支付大發展

3、基于規避監管檢查的外匯業務發展方向

4、傳統結算與結售匯業務挖潛

5、貿易融資到供應鏈金融

6、“三流合一”到“四流合一”

（三）供應鏈節點與核心理論和交易銀行生態圈理念

1、傳統1+N\N+1至N+N的節點核心理論

2、核心企業接受供應鏈的優勢

3、現有交易銀行的三種模式的優劣分析

4、撮合交易的生態圈理念

5、供應鏈業務風險點淺析

6、從“線狀的”供應鏈金融到“球狀的”產業鏈金融

7、交易銀行與開放式銀行

8、區塊鏈與交易銀行的展望

9、供應鏈金融業務對

（四）交易銀行場景下新金融服務業的發展與變化

1、產品行業對照分析

2、基礎應用與營銷介紹

3、應收賬款類

4、存貨融資類

5、預付賬款類

6、客戶譜系生態沙盤的建立與使用

7、綜合化金融服務方案的設計模型

8、跨境投融的新思路

（五）新型資產業務及融資熱點

1、供應鏈金融與傳統信貸區別

2、供應鏈金融風險淺析

3、保理與融資租賃的場景化應用

4、國內信用證+福費廷場景化應用方向

5、銀票/商票的場景應用特點

6、民法典對保理業務的界定作用

7、應收賬款融資業務的信用風險、操作風險、法律風險

8、存貨類融資業務的操作風險與法律漏洞

9、特殊信用保險項下融資的興起

10、國內信用證風潮的利與弊

（六）熱點案例探討