一、課程背景

 自改革開放以來，特別是加入WTO后，我國經濟與世界的聯系越來越緊密，金融業的國際化步伐也越來越快。隨著國際間貿易和投資的迅速發展、跨國業務的急劇膨脹、國際資本市場的迅猛擴大，使得我國的商業銀行業務中的國際業務占比逐漸升高。另一方面，隨著我國金融業加速對外開放，大量外資銀行加入市場，中外資銀行在跨境金融市場上的爭奪日趨白熱化。

始于2018年的中美貿易爭端，疊加2020年新冠疫情的爆發,2022年的俄烏戰爭使世界各經濟主體的政治與經濟模式出現了急劇的改變,政治上民族主義抬頭、孤立主義盛行，經濟上逆全球化趨勢越演越烈。反映到金融行業，結合我國外管政策監管的特殊性，商業銀行大額罰單層出不窮，中小商業銀行傳統的國際業務部門面臨客戶流失加劇，盈利能力不足，監管壓力增大，頂層支持有限等問題，如何轉型發展是各家行今后很長的一段時間重要課題。

此次交流我們將從國際政治經濟形勢演變趨勢；進而推演出對商業銀行發展跨境金融業務的影響；發現潛在危險挖掘創新發展的機會，從提升對人民幣業務的支撐力度、結合二十大報告等頂層文件及不同區域的外向型經濟刺激政策、適度發展自營外匯業務嘗試衍生品業務發展、加強境內外同業渠道合作溝通、推動業務發展調整經營架構、做到既有“利”又有“理”，實現傳統國際業務向交易銀行體系的轉換。

二、課程目標

（一）境內外宏觀經濟環境與外貿模式的變化淺析

（二）中小區域型銀行傳統國際業務的難點和痛點

（三）打開思路的國際業務發展方向

（四）熱點行業與業態分析

三、培訓對象

中小銀行國際業務部門負責人及業務骨干

四、培訓時間

約3小時。

五、學習方式

自學，課堂。

六、課程要點

（一）境內外宏觀經濟環境與外貿模式的變化淺析

1、后疫情下的國際經濟形勢及主要經濟體財政策略

2、俄烏戰爭的緣起、走勢及對經濟和大宗商品價值乃至流轉的影響

3、M1-M2剪刀差看境內資金松與融資難

4、從境內外利率差到匯率差看銀行跨幣種資產配置的必要性

5、全球宏觀經濟政策的變化對銀行國際業務發展的影響

（二）中小區域型銀行傳統國際業務的難點和痛點

1、傳統外貿企業面臨的風險與挑戰

2、基本完成市場細分的銀行國際業務分工

3、市場下沉對中小銀行的擠壓

4、推進國際業務的難點—學著生、像者死

5、從監管變化到產品變化的六變

6、中小行被越發壓縮的容錯率與夾縫中的業務操作

（三）打開思路的國際業務發展方向

1、從二十大報告看未來國際業務方向

2、穩字當頭的《促進內外貿一體化發展意見》

3、小行的機遇--鄉村振興與《關于金融支持鞏固拓展脫貧攻堅成果全面推進鄉村振興的意見》

4、構建實需框架下的經常項下外匯業務

5、有效利用各區域經濟刺激計劃尋找資本項目機會

6、從330號文的延展看監管的意圖與走向

7、一種不能明言的業務--真實貿易、虛假貿易、構造貿易的辯證關系

8、內循環與雙循環下的國際業務發展

9、從人、財、物角度淺析交易銀行體系搭建的常見誤區

（四）熱點行業與業態分析

1、又一次可能崛起的平臺經濟

2、基于未來貨權和類信保融資的的變種涉外平臺貿易融資

3、從金融服務主體、有權政府機構、信用維護主體、服務提供主體到有需求的業務主體搭建的跨境供應鏈

4、從海外倉到境內C端的全口徑跨境供應鏈公司經營模式分解

5、京東海外供應鏈合作模式的逐級解析

6、特殊國家業務發展的思辨

7、從投行角度看待城投出海的境外債

8、從監管喊打到蓬勃發展的跨境擔保