【課程背景】

面臨復雜多變的經濟形勢，投資者眼花繚亂，對于如何厘清投資產品以及背后的邏輯是當下投資者面臨的重要問題，我們希望通過梳理投資和理財的關系，經濟和投資的關系幫助投資者明確如何投資，如何配置資產。

【課程收益】

? 了解財富管理行業發展與解決的問題

? 了解中國經濟發展脈絡與資產配置邏輯

? 學習掌握資產配置核心方法與工具

? 通過現實案例提升資產配置能力

? 學習財富管理的產品框架

【課程對象】財富管理者；銀行理財經理、證券公司財富顧問、保險公司財富顧問、基金公司財富顧問

【課程時間】1-天（6小時/天）

【課程大綱】

第一章 宏觀經濟和投資的基本邏輯

? 我國經濟發展的基本脈絡

? 勞動所得和投資所得的分化演變

第二章 投資有哪些體系

1、實體投資與金融投資的區別和聯系

2、四大金融支柱和主要投資品種

? 銀行投資品種

? 非銀投資品種

3、銀行投資品種如何投資

? 定期存款

? 理財產品

? 保險產品

? 基金產品

? 其他產品

4、各類投資品種的過往收益

? 各類資產收益變化圖析

? 美林時鐘對財富管理的啟示

第三章 投資者的配置財富管理

1、家庭財富管理概述與工具匹配

? 金融產品“三性”

? 足球場原則

? 標準普爾原則

? 金字塔原則

? 帆船理論

? 五種風險等級解讀

2、家庭財富管理原則

? 現金規劃原理與工具

? 消費規劃原理與工具

? 教育規劃原理與工具

? 養老規劃原理與工具

? 保險規劃原理與工具

? 稅收規劃原理與工具

? 傳承規劃原理與工具

第四章 家庭財富管理生命周期

1、資產配置原則與流程

2、資產配置策略與模型

? 核心與衛星配置

? 戰略與戰術配置

? 跨周期資產配置

? 跨類別資產配置

? 跨國境資產配置